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徽商银行荣获银团贷款“最佳发展奖”

发布时间：2012-09-10 12:22:21 来源：文档文库

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人民网讯近日，徽商银行在中国银行业协会举办的银团贷款业务评优活动中一举荣获两项大奖。基于在银团贷款业务领域的良好表现，徽商银行斩获“2011年度银团贷款业务最佳发展奖”，由该行负责牵头的奇瑞汽车股份有限公司流动资金银团贷款同时荣获“最佳交易奖”，徽商银行成为同时获得两个奖项的区域性股份制银行。据了解，徽商银行银团贷款业务起步晚但发展迅速，近几年牢牢抓住当前金融竞争日益激烈、客户需求日益复杂的特点，积极发展银团贷款业务。该行通过加强制度建设，规范业务操作，强化考核引导，做好业务培训等一系列措施，推动了银团贷款业务的快速、规范发展，实现了从无到有、从小到大、从参团到牵头的巨大转变，专业化水平显著提高，牵头成功率大幅攀升，得到了同业的广泛认同和赞誉。此次“最佳发展奖”是根据各银行银团贷款手续费收入增长率、银团贷款余额增长率、银团贷款余额占公司贷款余额的比重等三项指标进行综合评价的。徽商银行以银团贷款余额增长率排名第一和银团贷款手续费收入增长率排名第二的绝对优势，从70多家同业单位中脱颖而出，荣获该奖项。同时，该行芜湖分行牵头的奇瑞汽车股份有限公司流动资金银团贷款因在支持我国自主品牌汽车厂商发展，以及在银团分销筹组、期限结构设计等方面的出色表现，一举获得2011年度最佳交易奖。 (本文来源：人民网 )中国银行业协会近日发布的《银团贷款行业发展报告》显示，2011年银团贷款占全部公司类贷款余额的比重只有8.98%，与国外成熟市场20%的水平相差甚远。在分析人士看来，国家启动稳增长的各种政策，下半年会有更多大型项目上线，这对银团贷款来说是很好的资源。

利益难平衡

在中国，银团贷款主要集中在几大国有行。《报告》显示，去年中国银团贷款项目成员单位结构中，国家开发银行银团贷款余额占比最高，为26%，余额为7866亿元，牵头银团个数239个，其后依次是工行、建行、农行、交行。前十家银行银团贷款余额合计占被统计机构的90%。“基本处于寡头垄断地位，除交通银行略有竞争力外，其余商业银行规模小、资金实力弱。”报告评价称。

对于造成这一现象的原因，报告指出，“主要是国内银团牵头行与参与行之间的利益不平衡”。牵头行以及贷款安排行能获得较高的费用收入，提高在业界的声望和影响力，同时牵头行通过银团贷款可以吸收大量派生存款，使其结算等中间业务收入大幅增加。而银团贷款中的其他成员只能获得与自身提供的信贷资金成比例的利息收入，利益难以协调。

“国内的利率管制使资金价格发生扭曲，存在交易主体因一级市场利率过低，无法在二级市场上获得交易利益而缺乏交易驱动力的现象。”报告指出。

上海财经大学现代金融研究中心副主任奚君羊表示，“与国外银团相比，我国的银团贷款市场容量仍然较小，市场参与者还比较少，银团贷款和交易的标准化需进一步提高。此外，相关监管政策与法律条款也尚需完善。”

发展正逢时

对于国内银团的未来，奚君羊表示，银团贷款占比会逐步增多。“目前银行合作关系没有形成，长期合作基础和观念还没有转变，未来随着与国际接轨，银团贷款数额大、周期长的优势会更多被意识到，特别是中小银行。”

“近期政策转向稳增长，不对称降息、人民币升值通道发生的改变，以及回归实体经济增长的趋势将为银团贷款带来更多机会。”银团委员会常委会常委、浦发银行公司及投资银行总部副总经理杨斌表示。

“银团贷款之所以在一些经济体发展较快、占比较高，动因在于银团贷款既是支持实体经济发展的重要方式，又是管控金融风险的重要手段。”银监会纪委书记杜金富此前表示。

相关数据也印证了这一点，《报告》显示，2009年银团贷款不良率仅为0.15%，明显低于商业银行同期不良贷款率的平均水平。

赋予监管灵活性报告建议，要逐步扩大二级市场的参与主体，逐步引入保险机构、养老基金等机构投资者，使银团贷款成为一种活跃的投资品种。

报告还建议，为提高银团贷款流动性，建议监管部门对银团贷款份额的转让赋予一定的灵活性，现阶段先赋予其部分转让的自由，待市场成熟后可逐步放开按期限分段转让，满足不同投资者的不同需求。

业内专家也提出，应当加大对银团贷款业务的支持力度，积极开展银团贷款转让平台建设以及交易机制、定价机制的研究，建立和完善统计和信息披露制度，规范业务流程和定价，修订相关的考核指标等。(本文来源：人民网 )人民网北京8月28日电（记者欧阳洁）中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会发布《银团贷款行业发展报告》。报告显示，近几年我国银团贷款业务量增长迅速，成员单位银团贷款余额由2006年的3384亿元增长到2011年末的3.02万亿元，增长了6倍多，占到国内金融机构公司贷款的9%左右。

《报告》同时指出，与欧美成熟市场相比，我国银团贷款市场仍谈存在不足。主要表现在银团贷款占比不高，行业结构还不太合理。目前我国银团贷款余额占公司贷款的比重为9%，而欧美市场普遍达到20%。同时，我国银团贷款主要集中在大项目，如高速公路、电力、基础设施等，而欧美市场更普遍的是适用于新能源行业，很多中小企业都享受到银团贷款服务。此外，从银团贷款二级市场上来看，我国与欧美市场差距更大，成熟的银团贷款市场规模大，产品丰富，流动性高，而我国则相对不足。

《报告》建议，推动银团贷款发展首先要从监管上强化约束，提供对银团贷款的正向激励，给予银团贷款较低的风险权重，以反映银团贷款的风险分散作用，同时要推动银团贷款业务的规范化、专业化和市场化运作，完善配套设施建设，加强银团贷款信息系统建设，培育专业服务队伍，如培育有公信力的第三方独立评级公司。在银团贷款二级市场上，应逐步引进各类机构投资者、中介机构等市场参与主体，规范和简化交易规则及操作流程，设立权威的交易系统并逐步形成和发布指导价格。［银行］［保险］［基金］［外汇］［理财聚焦］娶明星地产商历届吸金港姐明星结婚钻戒金价八连涨创3月以来新高光明总裁:中国原料奶世界最贵之一油价九月或把前三次降的涨回晒香港物价北上广网民狂吐槽延安特大交通事故赔偿将首付500万揭秘哪8家银行积分永久有效鄂尔多斯为何全民放贷变讨债富二代暑假最具权势女性人类史上巨富迪拜豪候机室世界最大金库盘点十大台风世界富豪座驾古时的结婚证(本文来源：人民网 )本报记者张朝晖中国银监会纪委书记杜金富28日表示，银行业要更加积极地支持实体经济发展，与此同时还要守住风险底线，管控好银团贷款自身的风险。杜金富是在中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会第三届年会上作出以上表述的。杜金富指出，银团贷款是管控金融风险的重要手段。首先，一直以来银监会高度重视贷款的集中度风险，让多家银行支持同一个企业，同一重大项目，完全可以守住贷款集中度的监管红线。其次，银团贷款还具有防范风险的协同效应。第三，银团贷款二级市场还能提高信贷资产的流动性。他表示，未来要建立健全银团贷款一二级市场体系，积极推动银团贷款一级市场筹组和二级市场交易，尽快实现一级市场和二级市场的无缝对接和相互促进，进一步丰富我国银团贷款的体系。(本文来源：中国证券报 )湖北日报讯记者郭习松通讯员叶珍君编者按抵御经济下行压力，实现高压力下的跨越式发展，需要大项目、大投资，也需要激活民资、畅通“毛细血管”，完善经济肌体功能。当巿场失灵，政府要扮演指挥之手、掌控方向盘之手、有力推手、温暖之手等角色。危难之际，全省各地政府部门与企业并肩战斗，共克时艰，一些举措体现了改革创新和担当精神，为稳增长提供了强力支撑。经济下行，银根紧缩，中小企业遭遇融资难。仙桃创新银行贷款模式，在省银监局支持下，动员几家银行“抱团”为企业贷款，企业有了充足“血源”，银行风险也在降低。困境：乡镇名企遭遇融资难贷款的主角是仙桃市的乡镇名企湖北江汉重工有限公司，厂址位于该市彭场镇，是一家集铸造、机械加工和装备制造于一体的民营企业，产品广泛用于交通、能源、电力、汽车、纺织、装备及军工等领域。对于无纺布企业扎堆的彭场，其发展好坏对当地产业结构调整具有重要意义。业绩报告显示，该公司近年来发展态势相当不错，企业订单逐年上升。然而从今年上半年开始，在全球性经济下行压力下，公司遭遇了前所未有的资金回流困难。而此间，该公司抢抓国家“十二五”重点扶持产业的机遇，投入2000多万元新上了一条新生产线。“两头一‘挤’，公司面临着前所未有的发展压力。”公司总经理邵元久坦言，能抵押的都抵押了，以目前的贷款机制，很难从银行增加贷款。转机：省市合力探索新机制是任由企业负重前行，还是急企业之所急，果断出手援助？7月底，江汉重工遭遇融资难的信息被前来调研的仙桃市委书记刘新池、市长冯云乔获悉。几天后，一份仙桃市委、市政府的请示函递到了省银监局。请示函的内容是请省银监局能出台政策，放宽地方银行的贷款期限，缓解江汉重工的资金流压力。此函引起省银监局的高度重视。8月8日，一个特别的专题协调会在武汉召开，主题只有一个，就是破解江汉重工融资难。为一个乡镇企业召开如此规格的专题协调会，这在湖北银监历史上还是首次。会上，省银监局副局长阙方平依据此前的专题调研结果认为，江汉重工融资难，主要是贷款期限、基本户开立与设备抵押设限，导致企业生产周期与贷款期限不匹配，银行与企业都在这种设限中处于不利，属于典型的市场失灵问题。对此，有必要大胆地闯一闯、试一试，打破条条框框，为中小企业融资闯出一条“绿色通道”。协调会最终决定：采取银行“抱团”贷款模式，将江汉重工房产、机器设备、应收账款等资产统一打包，对其进行贷款重组，统一办理贷款抵押手续，加大贷款放贷额度，并将贷款期限设置与企业生产周期相匹配，以一套“组合拳”支持江汉重工融资。声音：新模式实现银企双赢8月30日，仙桃市召开政府专题协调会确定，与江汉重工有业务往来的仙桃市农村商业银行作为融资主办行，与建行仙桃支行、中行仙桃支行联手，采取银团贷款加保理模式，为江汉重工解决3000万元的资金缺口。此前，仙桃农商行和建行仙桃支行已分别给予江汉重工土地抵押贷款和应收款贷款共计4240万元贷款。“在老模式下，江汉重工无法多贷出一分钱！”仙桃农商行董事长许先平坦言，新模式表面上看是增加了放贷方风险，但事实上通过多家银行的共同分担，单个银行的风险降低了；且这种“抱团”行为是典型的“放活水养大鱼”，最终实现的是银企双赢。至此，压在邵元久心里的石头总算落了地。昨日，面对来访的记者，他兴奋地表示，3000万元的缺口资金有望在9月中旬解决到位，“这好比雪中送炭，届时可确保公司2000万元的订单不会流失！”仙桃市银监办主任郭坤明表示，江汉重工的贷款实践，为解决中小企业融资难提供了一个新思路，下一步将完善和推广。小资料银团贷款又称辛迪加贷款，是由一家或数家银行牵头，多家银行与非银行金融机构参加而组成的银行集团，采用同一贷款协议，向同一借款人提供融资的贷款方式。服务对象多为有巨额资金需求的大中型企业集团。(本文来源：荆楚网-湖北日报 )8月17日，中国五矿集团公司通过五矿资本与证券公司在香港签订了5亿美元境外银团贷款协议。此次三年期中期银团贷款是在欧美债务危机持续深化、境外信贷市场冷清的情况下由中国五矿自行筹组进行，格外受市场瞩目，贷款邀请获得市场热烈反应，并得到高达3倍多的超额认购，最终融资总额由原定的2.5亿美元提高至5亿美元，显示了国际资本市场对中国五矿发展前景的坚定信心。