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正在进行安全检测...

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AA银行柜台记账式债券产品介绍
一、产品定义
AA银行柜台记账式债券是指AA银行通过境内营业网点和电子银行渠道为客户提供的办理人民币记账式债券交易的投资交易产品。二、适用客户
本产品适用于境内外具有完全民事行为能力的个人客户，以及在中华人民共和国境内依法设立的除金融机构外的企事业单位、国家机关、社会团体等对公客户。三、交易品种
柜台记账式债券的交易品种为经中国人民银行等监管部门批准可在商业银行进行交易，并在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司等债券登记托管结算机构托管的债券。目前，主要的债券交易品种包括记账式国债、国家开发银行债券、政策性银行债券和中国铁路总公司等政府支持机构债券。具体交易品种以AA银行实际提供品种为准。四、交易币种及交易单位
柜台记账式债券的交易币种是人民币。交易报价单位为“元/百元面值”，保留小数点后两位数字，资金清算单位为元，保留小数点后两位数字（四舍五入法）。债券交易报价和应计利息在报价界面显示时保留小数点后两位数字，债券到期收益率在报价界面显示时保留小数点后四位数字。
柜台记账式债券的单笔交易起点数量为100元面值，交易最小递增单位为100元面值。五、交易类型
柜台记账式债券交易按照成交方式不同分为债券发行认购交易、债券续发行认购交易和现券买卖交易。
（一）债券发行认购交易
债券发行认购交易指客户在债券发行期内认购债券的交易。（二）债券续发行认购交易

债券续发行认购交易指客户在债券续发行期内认购债券的交易。
债券续发行是指发行主体对首次发行后进入交易期的债券进行增发的行为。（三）现券买卖交易
现券买卖交易指客户在债券交易期内按照AA银行交易报价实时买卖债券的交易。六、债券转托管、非交易过户、付息及到期兑付
（一）债券转托管
债券转托管是指同一客户在不同承办银行（从事柜台记账式债券业务的商业银行）或不同市场开立的托管账户之间的托管债券转移，即客户将持有的债券从一个托管账户转到另一个托管账户托管。
（二）债券非交易过户
债券非交易过户是指因司法扣划、赠予、遗产继承和遗赠等非交易原因，客户向我行申请办理的记账式债券所有权的转移。
（三）债券付息及到期兑付
债券付息是指债券发行人在付息日向客户支付利息，到期兑付是指债券发行人在到期兑付日向客户支付合计本息。AA银行根据发行人在发行文件公布的起息日、付息日和到期兑付日等相关要素计算应付利息和本金金额，并在付息日和到期兑付日将金额自动划入客户的资金账户。
债券起息日指开始计算债券利息的日期。付息日指债券发行人向债券投资人支付利息的日期。债券到期兑付日指债券发行人到期偿还本金并支付最后一次利息的日期。七、交易报价
AA银行在综合参考银行间债券市场价格走势、市场流动性及交易头寸情况等因素的基础上向客户提供交易报价，并有权根据市场情况随时对交易报价进行调整。
柜台记账式债券的交易报价包括客户买入净价、客户卖出净价、客户买入全价、客户卖出全价、应计利息、客户买入到期收益率及客户卖出到期收益率等。客户买入净价指客户向AA银行买入记账式债券（即AA银行向客户卖出记账式债券）的交易净价。客户卖出净价指客户向AA银行卖出记账式债券（即AA银行向客户买入记账式债券）的交易净价。

交易全价计算公式为：交易净价＋应计利息。
应计利息计算公式为：柜台记账式债券票面利率×已计息天数×100/365。客户买入到期收益率是客户以债券当前客户买入净价买入债券并持有到期所获得的收益比率。
客户卖出到期收益率即银行买入到期收益率是银行以债券当前客户卖出净价从客户手中买入债券并持有到期所获得的收益比率。
客户债券结算价款以AA银行系统实际记录为准。八、交易时间
柜台记账式债券交易时间为：周一至周五：10：00～15：30（国家法定节假日、按国家规定调整后的实际休息日除外）。
遇国家法定节假日、按国家规定调整后的实际休息日以及监管部门规定的停止交易日，或因出现自然灾害、战争等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件，或因受国际上各种政治、经济、突发事件等因素的影响，或受通讯故障、系统故障、电力中断、市场停止交易等意外事件或金融危机、国家政策变化等因素的影响，AA银行可暂停柜台记账式债券交易，并在可行的前提下，尽可能提前或及时通过官方网站（http://***************）等渠道告知客户。九、账户管理
柜台记账式债券交易的账户包括资金账户和债券托管账户。在AA银行范围内，客户只能开立一个债券托管账户，个人客户须指定本人在AA银行开立的个人借记卡作为柜台记账式债券交易的资金账户，对公客户须指定本机构在AA银行开立的对公结算账户作为柜台记账式债券交易的资金账户。客户可根据自身需要调整柜台记账式债券交易的资金账户。
（一）资金账户
资金账户用于核算客户买卖记账式债券的资金收付。AA银行账户管理的相关规定适用于资金账户。
（二）债券托管账户

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/0f1a8e01beeb19e8b8f67c1cfad6195f302be805.html

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