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网络投资骗局揭秘：一场信息不对称的生意

发布时间：2023-03-15 13:24:01 来源：文档文库

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网络投资骗局揭秘：一场信息不对称的生意
作者：暂无
来源：《廉政瞭望》2020年第20期

文本刊全媒体记者许然

人在家中坐，钱从天上来。“打开手机APP,一键就能‘云养牛’，收益率比银行存款利息高。”今年年初，一则打着“互联网+畜牧业”名号的广告吸引了不少人关注。可就在近期，多个同类APP纷纷爆雷，让投资人的本金和收益成了“一场空”。

据相关专业人士透露，近年来，此类投资骗局屡禁不绝，从虚拟货币到“云养牛”“云养鸭”，虽然方式多种多样，骗术也更加高明，但无论平台如何包装，其本质上仍然是一种庞氏骗局。

下套

距离小野患上重度抑郁症已过去了半年。去年10月份，小野还是个爱笑的姑娘。在三线城市打工的她，存了近20万元的积蓄，想着再努力一两年就能凑个首付，在城里买套房。

不过令她没想到的是，一个虚拟货币平台让她陷入了投资骗局，抽身时几乎已身无分文。

小野的入局源于一个零钱投资小广告。去年10月，她在网上偶然浏览到一则“小投入，赢大未来，每天8元零花钱投资贵金属”的广告，忍不住点进去，下载并注册了一款名为“倍利宝”的APP。

刚注册APP，平台赠送了16元现金红包，可当640元代金券使用，免费体验，盈利可提现。这些代金券可用于平台产品交易，倍利宝的平台产品包括银、铜、镍、铂金等金属品种，还有玉米、小麦等农产品。

像小野一样的新手，即使不会操作也不用担心，因为倍利宝会为不同的客户配备所谓的“民间高手”“资深分析师”，每天推测每种产品的走势，“带大家赚钱”。

投资倍利宝后，小野就天天盯着K线，寝食难安。因为倍利宝的交易杠杆非常高，最高盈利率是本金的200%，亏损本金的75%自动平仓，每次交易都会扣去一定手续费。

“倍利宝中K线的趋势变化很快，上一刻还盈利，下一刻立马爆仓。有时候1天的趋势也没什么变化，这时平仓就要被扣手续费，不平仓过夜又会被收过夜费。不论如何，平台总是赚的。”小野回想自己当时和疯了一般，心情跟坐过山车一样。

就这样，小野从开始时想赚个饭钱，到慢慢把饭钱亏掉，又挪用了多年攒下的存款。最后决定收手时，她已经亏了十几万元。

“最初我以为是自己投资失败，后来才知道这是APP公司在给用户下套，目的就是要套取用户本金。”小野说。

套路升级：养肥了再杀

与小野主动投资的行为不同，许多受害人“入局”时，往往是受到情感蒙骗，萌生出投机心理。“近年来屡见不鲜的‘杀猪盘’骗局就是网络投资陷阱的再升级。”相关专家表示，这类骗局不再是单纯的金钱诱惑，还参杂了对受害者较复杂的情感诱骗。

今年5月，蔡欣通过某网络交友平台认识了与自己年龄相仿的马某。据平台资料显示，马某是广州某公司老板，各方面都符合自己的择偶条件。这让蔡欣有些心动。巧的是，马某似乎看出了蔡欣的心思，对其展开了一番温柔攻势。不久后，两人在网络上成为了“知心人”。

这时候，“日进斗金”的马某向蔡欣分享了自己的财富秘诀，即炒外汇赚钱，每充值一次，可赚10个百分点。在马某的指导下，蔡欣注册平台后便进行了首笔“投资”，充值了1000元，当天就赚了100元。在充值了1万元后，蔡欣赚了1000元，可她正要提现时，平台却要收取高昂的手续费。

对蔡欣来说，此时退出并不划算。在马某的诱导下，蔡欣又在平台陆续投入了近99万元。一个月后，平台无法进行交易与提现，马某也从网络世界消失，蔡欣才发现自己被骗了。

“金融市场鱼龙混杂，从不缺骗子，也从不缺韭菜。只要你想赚‘快钱’，总有一款为你量身定制的骗局。”一名业内人士告诉记者，多数投资陷阱都是“换汤不换药”，套路就是把“猪”养肥了再杀。

最近，许佳发现自己的堂姐换了辆50多万的新车。一番打听后得知，买车的钱竟是投资赚来的。哪有这样好的投资？就在许佳疑惑时，堂姐给他推荐了一个名为叫“天积算力”项目服务平台。

据堂姐介绍，该项目由国外某基金会设立并运作，基金会总部位于新加坡，是运用区块链思维重新整合与定义，以区块链算力为基础的挖矿产业生态……一番“高大上”的介绍，让许佳听得云里雾里。

在堂姐的引导下，许佳注册了该平台并投资了两万元购买算力。当他每天盯着在“天积算力”平台上的投资降幅而忧心忡忡时，他的堂姐却开设了工作室，组建了团队，聘请讲师，拉人投资项目，按人头拿奖励，赚得盆满钵满。

按照平台规则，部分用户可参与管理，拿团队管理奖。如果用户直推了1个有效账户，且进行了交易，那么该用户就可以顺利拿到该账户投资收益的30%。以此类推，如果直推2个有效账户可拿2代10%，直推5个有效账户可拿3—10代3%，直推10个有效账户可拿11—30代1%。

“也就是说，如果我要想赚更多的钱，就得跟堂姐一样，拉更多的人投资。”据许佳介绍，其堂姐已经投资该项目一年多，平台也曾有过无法提现、被冻结的情况，但过了一段时间又能正常交易了。“赚到钱后，堂姐的团队甚至以每月两万元的工资聘请口才好又懂行的‘圈内人’，专为投资小白宣讲‘财富经’。”

据业内人士介绍，这类投资平台的核心模式就是参与者购买虚拟币进行投资，项目方以挖矿、分红等形式返利。“项目方控制着发币规模，操纵交易市场，有的甚至收割了上亿元资金。而大多数投资者都有种‘赌徒心态’，以为自己不是最后一棒，结果还是成了被收割的‘韭菜’。”

不过，相比投资门槛较高的数字货币平台，投资“小白”更愿意接受小额的、且有实体感的线上投资项目，比如“云养牛”“云养鼠”“云养鸭”等互联网养殖项目。记者在近日了解
到，在公务员群体中也不乏有人“云养鼠”。一些短期的收益让他们已失去判断能力，追加投资后深陷其中。

记者对这些互联网养殖项目进行调查后发现，它们多是精心伪装的理财陷阱，除了项目内容与平台包装不同外，内在机理与许佳接触到的虚拟货币大同小异：通过“拉人头”发展下线圈钱。

为何有人频上当？

“这些骗局在圈内人看来很简单，圈外人却很容易上当。所有的骗局，做的都是信息不对称的生意。”小野告诉记者，比起炒股和购买基金等知识门槛较高的投资方式，大多数人更喜欢既直观又能赚钱的理财项目。“这也就不难理解大家为啥会频频上当了。”

在北京大学国家发展研究院副院长黄益平看来，最近不同领域有一些金融风险爆发，背后有一个很大的宏观背景，就是随着居民个人可支配收入的增加，可投资的资金非常多，但能投资的资产却非常少。

黄益平认为，如今国民投资机会非常有限，过去老百姓如果有财产，其实就在两个地方，一个是存款，一个是住房。现在将大部分钱投资于房产而获得收益的局面无法持续。银行现在基准存款利率在3%左右，不太具备投资价值。这也给网络传销的渗透提供了“机会”。

一旦被骗，钱款将难以追回。来自河南警察学院刑侦教研室的副主任吴跃文表示，网络诈骗案件侦查，涉及特殊侦查措施运用、大量电子证据提取等诸多疑难问题。很多案件跨区跨境，团伙组织者大多是境外人员，设立境外作案窝点，租用境外代理服务器，境外转款洗钱。且作案团伙分工明确、随时响应，只要有资金被查，相关人员立马撤退。

目前，网络犯罪高发的态势仍未得到有效遏制。在最高人民检察院网络犯罪研究中心主任谢鹏程看来，现行的网络犯罪刑事规制体系虽然规则严密，但是从司法实践来看，仍不足以震慑和遏制网络犯罪。

如今，小野也不再想着能追回自己的钱，但就是做什么事都打不起精神，“感觉走错了路，就走不回去了”。（应受访者要求，文中部分人名为化名）

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/1ee108179b8fcc22bcd126fff705cc1754275f91.html