交通银行企业网银操作手册-企业付款

企业网银操作手册 - 企业付款

1. 付款录入

付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。

1.1 单笔付款

单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。

操作步骤

1、点击企业付款 >>付款录入 >>单笔付款 菜单进入单笔付款页面， （如图日 1.1-1 单笔付款录入）。

图 1.1-1

单笔付款录入

选择付款账号。

点击 付款账号 右边的 ，以次来查询付款账号的余额。

选择 收款方所在银行 ，如果收款人也在交通银行开户，则选择 交通银行 ，否则选择 其它银

行。

选择 收款方所在地： 通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选 同城，否则选 异地 。

输入 收款账号 ，选择输入或手工录入的功能。

选择输入： 选择已经建立好的常用账号或配对账号，

收款账号提供按账号和户

名的模糊匹配

键盘输入： 如果收款人开户行 选择了 交通银行 ，则可以点击账号右边的小图标

“ ”，系统将会对账号进行校验，并带回 收款户名 。

2、 输入 收款户名

3、 输入 收款银行全称 ，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，也可以 手工输入

可以 选择输入，

在选择 输入的时候，系统显示收款银行信息，

页面（同城）或图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异城） ）。

（见图

1.1-2

收款银行信息选择

图 1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）

图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异地）

可以在 关键字 栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，查询，在查询到的银行全称里选择所需信息

进行模糊

点击【提交】按钮，确定收款银行名称

4、选择 汇款方式 ：普通、加急。

5、输入汇款 金额

6、选择 预约付款 ：是、否

7、选择输入 预约时间

8、选择 用途 ：水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。

9、如无所需用途可 手工录入用途

10、输入 留言 ，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。

11、输入 企业业务编号 ，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账。

12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面， （如图 1.1-4 企业付款信息确认

页面）。

图 1.1-4 企业付款信息确认页面

企业付款信息结果页面） 。

图 1.1-5 企业付款信息结果页面

查询授权信息： 查看授权员对此交易的授权情况

继续录入： 返回单笔付款界面

电子回单 ：点击【电子回单】 按钮，显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单，银行事后还会提供正式的纸质回单。 （如图 1.1-6 网上银行电子回单）

图 1.1-6 网上银行电子回单

名词解释

指令流水号：

预约付款：

配对账户：

系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号

企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易

企业为某一付款账号所建立的对应账号， 目的是将付款

对象限定在所建立的配对账号范围内

要点提示

常用账号列表 管理： 收款人账号 可以通过 付款信息维护 ，把以往成功交易记录中的 收款人账号信息 加入到 常用账号列表 ，减少重复输入的工作量，并可加快转账速度。

如果企业为某一账号建立了 配对账号 ，则收款方将被限定在所建配对账户范围内。

人行支付系统： 小于 20000 元的异地他行交易通过人民银行小额支付系统进行处理， 大于 20000 元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行处理。

加急：满足企业高时效性转账， 方便银行识别和快速处理， 缩短到账时间。 通常情况下， 企业选加急方式后， 银行会选最快的路径处理该业务， 款项的到账速度会加快， 但银行的收费也会相应提高。 例如， 对转向同城其他银行的业务， 企业选加急后， 银行就纳入异地业务对待， 通过人民银行电子支付系统进行快速处理， 这比选普通的业务到账速度更快， 但费用也将按异地汇款业务标准来收取。

日累计限额： 如果企业为用户设置了日累计限额， 一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，转账时系统会预警。

单笔交易限额 ：如果企业为该功能设置了单笔累计限额， 一旦转账金额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。

单日交易限额 ：如果企业为该功能设置了单日交易限额， 一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警。

如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。

1.2 批量付款

批量付款，企业操作员首先通过 离线客户端 系统， 录入、产生批量付款数据文件，然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。

操作步骤

图 1.2-1 批量文件导入页面

在批量文件 中点击【浏览】 按钮，选择批量付款文件， 点击打开， 将批量文件导入网银系统。

1、 输入 总金额 。

2、 输入 总笔数 。

3、 选择 汇款方式 ：加急、普通。

输入完总金额、 总笔数后， 点击【确定】 按钮， 显示批量支付录入处理结果页面 （如图 1.2-2 批量支付录入处理结果页面）

图 1.2-2 批量支付录入处理结果页面

若导入文件中的数据存在网银校验不通过的不合法数据， 系统会显示批量指令提交出错清单页面（如图 1.2-3 批量支付录入发生校验有误页面）

图 1.2-3 批量支付录入发生校验有误页面

在批量付款结果信息中批次状态为： 检验有误， 待维护 。批量指令提交出错清单中将显示有

错误信息的转账交易， 错误信息将提示可能出错的原因。 此时，需要先将校验有误的转账交

易修改正确。

点击返回进入如下页面（如图 1.2-4 批量支付校验有误修改页面） ；也可进入 付款信息

维护 -批量维护 进行修改。

图 1.2-4 批量支付校验有误修改页面

在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易；

如要做修改，则在上面的修改明细中重新输入 收款户名、收款账号、金额 ；并点击【 修

改】按钮，修改后系统会刷新出错页面清单的数据；

如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【 删除 】按钮，在出现的删除确认页面中

选择【 确定 】后，系统会刷新出错页面清单的数据；

当所有的出错信息修改完毕，点击【 提交 】按钮；

如果提交成功，将出现：图 1.2-2 批量支付录入处理结果页面；如果还存在校验有误交

易，将出现：图 1.2-3 批量支付录入发生校验有误页面，然后重新再做修改直到提交成

功。

要点提示

批量付款文件导入过程中， 如果录入员在网银端输入的总金额、 总笔数与批量文件不一致，将会导致提交失败。

批量付款文件导入成功后， 只可在该批数据未被授权的情况下， 由录入员通过 批量维护 进行修改、删除操作。

批量付款文件导入成功后， 授权员通过 批量授权 对该批次业务进行授

权。

批量付款文件导入状态为“校验有误，待维护” ，不能做授权，需要

先维护。

日累计限额 ：如果企业为用户设置了日累计限额， 一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，批量文件导入时系统会预警。

单笔交易限额 ：如果企业为该功能设置了单笔累计限额， 一旦转账金额超过单笔交易限额，批量文件导入时系统会预警。

单日交易限额 ：如果企业为该功能设置了单日交易限额， 一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，批量文件导入时系统会预警。

如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。

2．付款信息维护

付款信息维护， 包括单笔维护和批量维护。 企业录入员可使用该功能模块维护自己录入的交易信息。企业复核员、 授权员可使用单笔维护交易， 查询一段时间内交易的复核或授权情况。

2.1 单笔维护

单笔维护， 企业录入员可通过此交易操作， 查询自己在某一时间区间内提交的单笔付款交易信息，并可对其进行维护。

操作步骤

点击 企业付款 >>付款信息维护 >> 单笔维护 菜单进入企业付款指令查询页面（如图 2.1-1 付

款指令查询）

图 2.1-1 付款指令查询

选择 指令状态 ；（待授权 、授权拒绝 ），只可单选

选择输入 开始日期

选择输入 结束日期

点击【查询】按钮，显示查询结果页面（如图 2.1-2 查询结果页面）

图 2.1-2 查询结果页面

图 2.1-3 付款指令详细信息

查询授权信息： 查看授权员对此交易的授权情况

修改，选择指令信息，点击 【修改 】按钮，系统显示企业付款信息，可对此付款信息进行修改

删除，选择指令信息，点击 【删除 】，将此付款信息进行删除点击 【打印 】，打印当前查询信息

点击 【保存 】，将当前信息保存到指定文档。

6、 点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询

要点提示

企业录入员对单笔付款指令信息进行的删除、 修改操作， 只能在

该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进行

企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护

2.2 批量维护

批量维护，企业录入员可通过此交易操作，查询维护某一时间区间内的批量付款交易信息。

操作步骤

图 2.2-1 批量付款指令查询

在付款人信息中选择 指令状态 ；（待授权 、已授权、待维护 ），可多选

选择输入 开始日期

选择输入 结束日期

点击【查询】按钮，系统显示批量指令查询信息（如图 2.2-2 批量指令查询信息） 。

图 2.2-2 批量指令查询信息

如果指令状态为“校验有误，待维护”

，点击 【批次号 】链接，见图

1.2-4

批量支付校验有

误修改页面。

如果指令状态不是“校验有误，待维护”

看批次付款指令包含交易列表（如图

付款指令列表 - 已授权）

，查看批次内转账明细，点击 【批次号 】按钮，查 2.2-3a 批次内付款指令列表 - 未授权、图 2.2-3b 批次内

图 2.2-3a 批次内付款指令列表 -未授权

图

2.2-3b

批次内付款指令列表

- 已授权

a)点击【查看 】按钮 ，查看批次付款指令内某笔转账详细信息（如图

2.2-4

付款指令详细信

息）。

图 2.2-4 付款指令详细信息

b) 若批次付款指令内包含有已授权的人行小额支付交易， 则点击指令状态中的 【查询 】按钮

查看小额支付转账结果信息（如图 2.2-5 小额支付转账结果信息）

图 2.2-5 小额支付转账结果信息

c)修改，选择付款指令，点击 【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对其进行修改d)删除，选择付款指令，点击 【删除】，将此付款信息删除e)点击【打印 】，将当前查询信息打印出来。

f) 点击 【保存 】，将查询到的信息保存到指定文档。

6、 点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询

要点提示

企业录入员对批量付款指令信息进行删除、 修改操作时， 只能在该批次交易未授权

或授权拒绝的情况下进行。

企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护。

3 付款复核

付款复核， 是面向企业复核员的功能模块， 复核员通过此交易对录入员提交的转账业务进行复核授权操作，包括单笔复核、批量复核操作。

3.1 单笔复核

单笔复核，复核员通过此交易对录入员提交的单笔转账业务进行复核授权操作。

操作步骤

点击 企业付款 >>付款复核 >> 单笔复核 菜单进入等待复核指令页面（如图 3.1-1 等待复核指

令页面）

图 3.1-1 等待复核指令

选择需要复核的付款指令，点击【复核 】按钮，系统显示等待复核付款指令详细信息， （如

图 3.1-2 等待复核付款指令详细信息） 。

图 3.1-2 等待复核付款指令详细信息

输入转账金额。

输入 转入账号 。

可在 授权人留言 中留言

a)点击【复合】按钮，复核授权通过，系统显示复核授权结果信息， （如图 3.1-3 复核结果信

息

图 3.1-3 复核结果信息

b) 点击【拒绝 】按钮，拒绝此笔交易

要点提示

在申请网银开户时， 企业可选择是否使用复核功能。 如果选择不开通此功能，则企业在处理付款业务时无需进行复核操作。

复核是业务授权的一种形式。 如果企业选用此功能， 它将被设置在业务授权流程的第一个环节上， 要求授权的人对付款交易的关键要素进行再次录

入比对确认。 一笔交易经一次复核授权后， 其余授权员只需目视确认授权， 无需再次录入。

3.2 批量复核

批量复核，核员通过此交易对录入员的批次转账业务进行复核授权操作。

操作步骤

点击 企业付款 >>付款复核 >>批量复核 菜单，进入 待复核指令列表 页面（如图 3.2-1 待复核指令列表）；

图 3.2-1 待复核指令列表

1、选择需要复核指令信息，点击【查看】后，系统显示复核指令详细列表（如图 3.2-2

复核指令详细列表） ；

图 3.2-2 复核指令详细信息

a) 复核，点击【查看】 ，系统显示待复核指令信息， （如图 3.2-3 待复核指令详细

信息）

图 3.2-3 待复核指令详细信息

1、输入 转账金额

2、输入 转入账号

3、可在 授权人留言 中予以说明拒绝原因。

4、复核，点击 【复核 】，授权该笔交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图

3.2-4 付款指令授权结果信息） ；

图 3.2-4 付款指令授权结果信息

5、点击 【拒绝 】，拒绝该批次交易，可在 授权人留言 中予以说明拒绝原因。

6、点击 【返回 】，系统返回到待授权指令列表，继续下一笔业务授权。

4. 付款授权

付款授权， 是面向企业授权员的功能模块， 授权员通过此交易对录入员的转账业务进行授权交易操作，包括单笔授权、批量授权操作。

4.1 单笔授权

单笔授权，企业授权员对于在线单笔录入的转账交易进行授权操作。

操作步骤

点击 企业付款 >>付款授权 >> 单笔授权 菜单，进入待授权指令列表， （如图 4.1-1 待授权指令列表）

图 4.1-1

待授权指令列表

可选中多笔，点击

【授权 】按钮，进行多笔授权

选择待授权的指令信息：

明细，点击明细 【查看 】，查看待授权指令详细信息，系统显示待授权指令详细信息， 4.1-2 待授权付款指令详细信息） 。

（如图

图 4.1-2 待授权付款指令详细信息

图 4.1-3 付款指令授权结果信息

b)拒绝，点击 【拒绝】，拒绝该笔交易，可在 授权人留言 中予以说明拒绝原因，系统显示授权指令结果信息（如图 4.1-4 授权指令信息）

图 4.1-4 授权指令信息

4.2 批量授权

批量授权，企业授权员对提交的批量转账交易进行授权。

操作步骤

点击 企业付款 >>付款授权 >> 批量授权 菜单，进入批量授权页面， （如图 4.2-1 等待授权批量指令列表）

图 4.2.-1 待授权批量指令列表

选择需要授权的批量付款信息

点击 【授权】按钮，系统显示待授权批次内指令列表， （如图 4.2-2 待授权指令列表）

图 4.2-2 待授权指令列表

明细，点击明细 【查看 】，查看待授权指令详细信息，系统显示待授权指令详细信息， 4.2-3 待授权付款指令详细信息）

（如图

图 4.2-3 待授权付款指令详细信息

指令授权结果信息）

图 4.2-4 付款指令授权结果信息

b)拒绝，点击 【拒绝 】，拒绝该批次交易，可在 授权人留言 中予以说明拒绝原因

c)返回，点击 【返回 】，系统返回到待授权指令列表

选择多个待 授权 的批量指令信息，点击 【授权】，对该交易完成授权，系统显示多笔指令授权结果信息， (如图 4.2-5 多笔指令授权结果信息 )

图 4.2-5 多笔指令授权结果信息

点击【整批授权 】按钮，对批次列表中所有交易授权同意（如图 4.2-6 整批授权结果信息） 。

图 4.2-6 整批授权结果信息

点击 【整批拒绝 】按钮，对批次列表中所有交易授权拒绝。

要点提示

在批量授权中， 授权员只能对批量上传的批次交易进行授权， 不能对在线录入的单笔交易进行授权操作。

5 复核 /授权信息维护

复核 /授权信息维护，是供企业复核员和授权员，对一定时间区间内的复核和授权交易信息进行查询的功能模块。包括批量维护和预约取消。

5.1 批量维护

批量维护， 企业复核员、 授权员通过此交易操作， 可以查询一定时间内的批量复核授权交易信息。

操作步骤

图 5.1-1 批量维护查询

选择 指令状态 ；（待授权 、已授权 ），可多选

选择输入 开始日期

选择输入 结束日期

点击【查询】按钮，系统显示指令查询信息（如图 5.1-2 指令查询信息）

图 5.1-2 指令查询信息

点击 【查看】，查看付款指令详细信息，系统显示付款指令列表（如图 5.1-3 付款指令列表）

图 5.1-3 付款指令指令列表

图 5.1-4 单笔指令详细信息

点击 【打印】，将当前查询信息打印出来。

点击 【保存】，将当前信息保存到指定文档。

点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询

5.2 预约取消

预约取消，企业授权员在预约日期到来之前，可取消其所做的预约交易。

操作步骤

点击 企业付款 >>复核 /授权信息维护 >>预约取消 菜单进入预约指令列表页面， （如图 5.2-1 预约指令列表）

图 5.2-1 预约指令列表

选择需要取消的预约付款业务，点击明细中的

（如图 5.2-2 预约取消付款指令详细信息）

【查看 】，系统显示付款指令详细信息列表，

图 5.2-2 预约取消付款指令详细信息

点击【预约取消】按钮，显示预约取消提交成功页面

要点提示

只有在预约付款交易授权完毕之后、 银行到期处理之前， 授权员才能进行预约取消业务操作。

预约取消业务，只能由该笔预约付款业务的最后一个授权员进行操作。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/228085f911661ed9ad51f01dc281e53a5902512c.html