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pos机延迟到账有哪几种情况

发布时间：2023-03-26 17:57:46 来源：文档文库

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实际上，银行延迟到账是一种信用卡刷卡。POS绑定另一端的银行卡收据未及时到账。根据国家规定，到账时间为T1，有些公司为T0。根据公司设定的不同条件，不到规定时间的称为POS机。银行延迟到账的主要原因是要风控管理，冻结资金是风控的常用手段之一。
例如，由于怀疑客户信用卡现金，银行可能冻结30天，因为30天是默认的计费周期，以防止客户在避免“用卡维护”的同时进行不正常的操作。直接关账的极端操作是一个温和的“软过程”。如果客户能够提供准确的交易凭证，第三方支付公司经过审核后仍会发放资金。所以推迟到账没关系。最重要的是POS办理要正规。

银行延迟到账有哪些情况
1、冻结商户流动资金

是由于商户有可能违法违规交易，第三方支付公司主动发现风控操作；或持卡人向银行、第三方支付公司提出争议，为避免争议资金清算，而实施临时扣留行动的行为。
2。冻结客户资金
是由于客户的一些违规行为，如：信用卡现金、伪造卡交易、卡盗窃交易、非法洗钱等，根据自己的风控模式，第三方支付公司可以匹配可疑问题交易，进行风控操作。在一些重要的交易会上向监管机构报告，或与商业银行核实。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/242371666e85ec3a87c24028915f804d2b16872f.html