中国平安保险业务员注意事项--银行集中转账操作手册教学教材
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转账及实时方式交费财务确认集中操作的推广手册
一、项目背景
为规范机构的收费操作流程,防范财务风险,转账操作及实时方式交费的财务确认将由财务部转交给中心操作。
为便于各分公司了解集中后的流程,现制作该推广手册。
二、集中操作的内容及流程的变化点(一)集中操作的内容
>>>>>交费方式
批次转账
1、生盘
2、获取回盘文件并进行回盘3、财务资金确认
实时方式交费(包括银行柜面代收、终端交费、电话交费、网上交费和手机交费)
1、对账文件的获取2、财务资金确认
集中操作的内容
(二)集中操作的方式
总对分:指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行,合作方并未发生变化。
总对总:指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行,合作方由当地银行变为总行。
(三)集中操作的流程变化点
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1、批次转账
业务部门抽档
生盘
银行代扣
转到中心操作
回盘
注1:转账回盘数据必须回销到elis后才能转实收。目前中心回盘操作后,数据可实时回销到业务系统,且在每天转实收前还有一次回销。(实时回销的含义为:不再为之前固定的10:30、12:30、16:30、18:30四个时间点才能回销,而是中心回盘操作后即可回销到业务系统,但回销操作本身需要一定的时间,时间和该批次的数据量多少有关)
2、实时方式交费
客户交费
获取对账文件
并进行对账
转到中心操作>>>>>
机构保费部差异处理
资金确认>>>>>
注1:续期差异处理仍由机构保费部操作,由中心操作人员通知后直接在程
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序中操作即可。
注2:首期差异处理由机构财务部操作。
三、总对总银行的相关信息
(一)批次转账
目前已上线总对总的银行有:招行、交行、中行、建行、平安银行(包括借记卡和信用卡)、工行、邮储、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中信银行、农行。
总对总合作银行的账户类型、账号的规则详情参见附件一。
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附件1:总对总银行
转账信息
注1:总对总合作的银行除广发银行、光大银行、中信银行外均进行户名检验,检验的具体规则见附件一。
(二)实时方式交费
目前已上线总对总的银行有深银联的终端交费、平安银行借记卡(支持电话交费和网上交费和建行的手机交费。
四、集中转账操作的送回盘时间表中心的送回盘时间明细表请见附件二。
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附件2:集中上线行渠道操作时间表.xls