252家银行同业存单余额及到期情况分析(截止2018年1月10日)
发布时间：2021-02-13 来源：文档文库
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252 家银行同业存单余额及到期情况分析（截止 2018 年
1 月 10 日）
正文】同业存单在 2017 年受到的关注度明显提升，
不仅因为其在量的方面对弥补商业银行资金来源和丰富同 业链条起到重要的支撑作用，还在于其发行利率水平对整个 金融市场具有较强的指示效应。此外，一系列的政策文件也 不断将其推上风口浪尖，如约束货币基金对同业存单的投资、 限定 1 年期以上的同业存单发行、同业存单纳入同业负债的
1/3 考核、 18 年同业存单备案额度窗口指导等等。因此，有 必要在把握同业存单整体脉落的前提下，进一步明晰各银行 同业存单的实际现状。首先来看一下同业存单的发行利率情 况，各期限同业存单发行利率自 2017 年 9 月中旬重启上扬 走势、重现期限倒挂，并在 2017 年底达到新高后， 18 年伊 始便开始直线下降， 下降幅度和 2017 年6 月那一波比较像。
1 个月、 3 个月和 6 个月同业存单发行利率分别从
2017 年
12 月 28 日的 5.6555% 、5.5488% 和 5.3718% 的历史新高分 别降至 2018 年 1月上旬的 3.4558% 、4.7273% 和 4.6800% ， 仅在 10 天内，下降幅度便分别高达 220 个 BP 、 82.15 个
BP 和 69.18 个 BP ，可见同业存单在 2018 年开局面临的复 杂情形。
笔者尝试对 252 家银行的同业存单存量及占比情况进行了汇
总统计。截止 2018 年 1 月 10 日，252 家银行的同业存单余 额为 78201.90 亿元，相较于 2017 年底的 77229.70 亿元，
增长了 972.20 亿元。一、各类型银行汇总统计分18 年 析： 以来增长了 972.20 亿元，股份行、国有大行等贡献幅度较 大。通过对比各类型银行 2018 年 1 月 10 日与 2017 年底的 同业存单余额来看， 252 家银行同业存单余额环比变动
972.70 亿元，增长 1.26% ，增长幅度主要有股份行、 国有行、 农商行等推动。 股份制银行 10 天内余额增加了 536.70 亿元，
4 家国有银行余额增加了 187.40 亿元， 城商行增加了
59.40 亿元。其中，各类别银行中，只有民营银行的同业存单余额 出现了下降。二、具体银行同业存单余额排名分析（一）同 业存单余额前 100 排名（截止 2018 年 1 月 10 日）报告按 同业存单余额的高低对 252 家银行进行排名， 选择前 100 名。
同业存单余额的大小通常与其规模成正比，与存款占比呈反 比，如果规模较高或扩张较快，则意味着资金需求较大，同 业存单的重要性便会提升。而如果存款占比较高，则意味着 资金的很大一部分靠存款即可，同业存单的必要性便会降低。 具体来看，股份行同业存单余额普遍较高，其次为城商行。 业银行与浦发银行分别以 5013.90 亿元和 5004.10 亿
