理财产品业务培训课后测试

∙ 、下列选项错误的是：（5 分）

✔ A

保本理财已纳入银行表内核算

✔ B

保本理财视同存款管理

✔ C

保本理财相应纳入存款准备金和存款保险基金的缴纳范围

✔ D

保本理财是理财业务的一种

正确答案:D

∙ 2、下列选项正确的是：（5 分）

✔ A

资产管理业务是金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务

✔ B

资产管理业务是金融机构的表内业务

✔ C

金融机构开展资产管理业务时可以承诺保本保收益

✔ D

出现兑付困难时，金融机构垫资兑付

正确答案:A

∙ 3、下列哪一项不属于非保本理财产品的特点：（5 分）

✔ A

不保障本金完整

✔ B

相关资产已按银监会规定计提了资本和拨备

✔ C

适合能够承受一定风险的投资者

✔ D

收益率浮动

正确答案:B

∙ 4、公募产品的募集要求有：（5 分）

✔ A

必须是合格投资者

✔ B

投资者不得超过200人

✔ C

投资者可达200人以上

✔ D

不得公开宣传，只能一对一推介

正确答案:C

∙ 5、合格投资者的投资限定条件不正确的是：（5 分）

✔ A

投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元

✔ B

投资于单只混合类产品的金额不低于40万元

✔ C

投资于单只权益类产品的金额不低于50万元

✔ D

投资于单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元

正确答案:C

∙ 6、下列关于资管新规的要去正确的是：（5 分）

✔ A

允许资金池运作

✔ B

要求产品单独建账、单独管理、单独核算

✔ C

均应采用公允价值计量产品净值

✔ D

允许多层嵌套

正确答案:B

∙ 7、关于封闭式净值型产品的说法错误地是：（5 分）

✔ A

必须采用摊余成本法估值

✔ B

封闭式理财产品最低期限不得少于90天

✔ C

封闭式理财产品的资产组合杠杆率最高可达200%

✔ D

净值稳定

正确答案:A

∙ 8、关于定期开放式净值型产品的说法错误的是：（5 分）

✔ A

持有资产组合的久期不得长于封闭期的1.5倍

✔ B

封闭期半年以上可以采用摊余成本法估值

✔ C

定期开放式理财产品的资产组合杠杆率最高可达140%

✔ D

净值波动

正确答案:D

∙ 9、关于开放式净值型理财产品错误地是：（5 分）

✔ A

产品说明书约定的工作日时间内随时申购赎回，无封闭期

✔ B

开放式理财产品的资产组合杠杆率最高可达140%

✔ C

采用公允价值估值

✔ D

净值波动

正确答案:C

∙ 10、稳健型投资者的特点是：（5 分）

✔ A

不提供本金保障，但本金及收益不能兑付的概率极低

✔ B

不提供本金保障，但本金亏损和预期收益不能实现的概率较低

✔ C

不提供本金保障，但本金亏损的概率较低，预期收益实现存在一定的不确定性

✔ D

不提供本金保障，且本金亏损的概率较高，预期收益实现的不确定性较大

正确答案:B

多选题

∙ 1、理财产品根据投资标的不同可以分为：（5 分）

A

固定收益类

B

权益类

C

商品及金融衍生品类

D

混合类

正确答案:A B C D

∙ 2、理财产品根据运作的方式不同可以分为：（5 分）

A

封闭式产品

B

开放式产品

C

定期开放式产品

D

预期收益型产品

正确答案:A B C

∙ 3、理财产品根据投资者类型不同可以分为:（5 分）

A

一般个人类

B

机构专属类

C

高净值类

D

私人银行类

E

银行同业类

正确答案:A B C D E

∙ 4、合格投资者的认定条件:（5 分）

A

具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元

B

具有2年以上投资经历，或者近3年本人年均收入不低于40万元

C

最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位

D

具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额的自然人和法人或者其他组织

正确答案:A B C D

∙ 5、资管业务监管规范体系包括：（5 分）

A

《商业银行资本管理办法》

B

《四部委关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

C

《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》

D

《商业银行理财业务监督管理办法》

正确答案:B C D

判断题

∙ 1、资产管理业务是金融机构的表内业务。（5 分）

✔ A

正确

✔ B

错误

正确答案:错误

∙ 2、只有非保本理财产品才是真正意义上的理财产品。（5 分）

✔ A

正确

✔ B

错误

正确答案:正确

∙ 3、首次购买理财产前进行风险承受能力评估，确定客户的风险承受能力，测试结果需客户签字确认。（5 分）

✔ A

正确

✔ B

错误

正确答案:正确

∙ 4、客户风险评估结果有效期为六个月，如客户风险承受能力发生变化或风险评估结果超过有效期的，应对客户重新评估。（5 分）

✔ A

正确

✔ B

错误

正确答案:错误

∙ 5、理财经理将理财产品与存款进行强制性搭配销售。（5分）

✔ A

正确

✔ B

错误

正确答案:错误

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/327e4299571810a6f524ccbff121dd36a32dc4b2.html