小额贷款公司申请设立流程

贵阳市小额贷款公司申请设立、审批流程

企业设立申请材料，应包括以下内容：

一、筹建申请材料目录

（一）××市（州、地）人民政府关于××县（市、区）小额贷款公司申请材料审查意见的函

（二）××县（市、区）人民政府关于设立小额贷款公司试点的请示

附：1、××县（市、区）设立小额贷款公司的可行性报告

2、××县（市、区）小额贷款公司推荐表

（三）××县（市、区）人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书

（四）出资人设立小额贷款公司申请（含企业可行性分析、筹建情况等）

（五）出资人承诺书

（六）出资人协议书

附：1、企业出资人名单

2、自然人（出资）名单

3、社会组织出资人名单

（七）股东出资能力证明（附验资报告）

（八）章程（草案）

（九）法律意见书（律师事务所提供）

（十）法人出资人的法定代表、自然人出资人的个人简历、身份证复印件及无犯罪记录证明（“个人简历”由档案所在单位人事部门或人才中心、社区、街道盖章证明；“无犯罪记录证明”由县（市、区）公安部门提供） 

（十一）拟任董事长、总经理、财务、信贷、内审等高级管理人员任职资格申请表、照片、身份证复印件、无犯罪记录证明。

（十二）出资人信用记录

（注：除注明复印件要求外，其余均是原件）

二、开业申请材料目录

    （一）地方政府对小额贷款公司开业的审查报告；

（二）开业申请书。内容包括公司名称、地址、营业场所装修完成情况、营业面积、筹建工作情况等；

（三）按审查申报名称提供的《企业名称预先核准通知书》（复印件）；

（四）公司章程 ；

（五）机构设置框架图；

（六）主要管理制度汇编（主要包括业务管理制度、财务管理制度、风险管理制度和信息披露制度等）；

（七） 董事长、总经理、财务、信贷、内审等高级管理人员任职登记表、照片和身份证复印件等；

（八）公司住所、营业场所照片及所有权或使用权证明材料；

（八）消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明（复印件）；

（注：除注明复印件要求外，其余均是原件）

需提交纸质申请材料一式两份（一份原件、一份复印件）。

申请材料采用活页装订的方式，申请材料应严格按照目录名称和顺序装订，各要件之间应明显分隔，采用A4规格的纸张（无法规范的原件除外）。申请材料的封面应标有“××市××区××小额贷款公司设立申请材料”字样，申请材料内容文字须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，一般应双面印制。

注：样本及资料下载地址为“中国中小企业贵州网金融直通车栏目”

申请成立条件

　　1.有符合规定的章程。 

　　2.发起人或出资人应符合规定的条件。 

　　3.小额贷款公司组织形式为有限责任公司或股份有限公司。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2－200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。 

　　4.小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于5000万元；股份有限公司的注册资本不得低于7000万元。主发起人原则上净资产不得低于5000万元，资产负债率不高于70%，连续三年赢利且利润总额在1440万元以上。主发起人持股原则上不超过20%，其他单个股东和关联股东持有的股份不超过注册资本总额的10%。 

　　5.有符合任职资格条件的董事和高级管理人员。 

　　6.有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。 

　　7.有必需的组织机构和管理制度。 

　　8.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。 

　　9.省政府金融办规定的其他审慎性条件。

申请小额贷款公司的参考资料

　　提供小额贷款公司申报、可行性研究报告、筹建方案、公司基本制度、流程等资料 。

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　　目  录

　　一.关于筹建成立XX市XX小额贷款有限公司的申请报告

　　二.关于筹建成立XX市XX小额贷款有限公司的可行性研究报告

　　1. 发起人和股东组成：

　　2. 市场调查：

　　3. 经营运作：（1）.经营理念：（2）.贷款利率：（3）.人才招聘：（4）.经营预测：

　　4. 构建合理、高效的公司治理结构

　　5. 形成可预期、可持续的经营策略

　　6. 构建严谨的风险管理体系

　　7. 形成差异化的竞争策略

　　8. 筹建小额贷款公司的必要性

　　9. 金融结构的不足促使小额贷款机构早日出现

　　10. 开展小额贷款业务的市场前景

　　11. 发展目标：

　　三.出资人承诺书

　　四.发起人（出资人）协议书

　　五.小额贷款公司筹建方案

　　1.主发起人和股东

　　2.筹建步骤和时间安排

　　3.公司治理目标

　　4.业务发展目标

　　5.风险管理目标

　　6.业务种类

　　7.风险控制

　　8.建立信息披露制度

　　9.附件

　　1).公司章程

　　2).公司基本制度

　　3).公司财务制度

　　4).公司业务流程和业务制度

　　A.流程

　　档案管理流程

　　个人类客户授信业务操作流程

　　个人联保贷款操作流程

　　个人汽车消费贷款操作流程

　　个人质押贷款操作流程

　　个人住房抵押贷款

　　公司类客户授信业务基本操作流程

　　固定资产贷款操作流程

　　流动资金贷款流程

　　农户小额信用贷款操作流程

　　商户小额贷款流程

　　授信业务操作综合流程

　　授信业务担保操作流程

　　授信岗位职责

　　信贷资产风险分类及预警信号及处理流程

　　信贷资产检查操作流程

　　助学贷款操作流程

　　B.制度

　　信贷管理基本制度

　　大额贷款管理制度

　　贷后管理制度

　　贷款保证管理制度

　　贷款操作规程实施细则

　　贷款风险管理制度

　　贷款管理责任制度

　　贷款计结息管理制度

　　个人贷款业务管理制度

　　农村小企业贷款管理制度

　　农户小额贷款管理制度

　　企业贷款管理制度

　　信贷合同管理制度

　　信贷业务档案管理制度

　　5.各类贷款合同文本及附表

　　A.合同

　　1、保证担保借款合同

　　2、财产抵押合同

　　3、贷款到期通知单

　　5、抵押担保借款合同

　　6、委托贷款合同

　　6、信用借款合同 

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/3542bdebdc88d0d233d4b14e852458fb760b3878.html