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发布时间:1714505399 来源:
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XXXX
农村商业银行股份有限公司
柜面现金管理业务操作规程
第一章
总
则
第一条
为进一步加强柜面现金业务监督,根据人民银
行《商业银行现金收付柜面监督办法》和本行《现金管理规
定》
、
《现金收付
“两条线”
管理规定》
等制度,
制定本规程。
第二条
本规程所称柜面现金管理业务包括柜面现金
收付监督管理、尾箱限额管理、检查监督管理和假币收缴鉴
别管理等。
第三条
本规程适用于本异地分支机构、总行营业部
(以下简称“各机构”
)
。
第二章
柜面现金收付监督管理
第四条
本规程所称柜面现金收付监督管理为柜面大
额现金收付管理,范围为:
(一)单笔金额超过
5
万元(含)人民币现金收入;
(二)从单位结算账户一次性支付或
1
个工作日内累计
支付
5
万元(含)以上人民币现金;
(三)
个人账户一次性支付或
1
个工作日内累计支付
5
万元(不含)以上人民币现金。
第五条
单位结算账户现金支付只能通过基本存款账
户以及经人民银行核准可以提取现金的临时存款账户、专用
存款账户办理。
本行不得向开立一般存款账户的开户单位出售现金支
票,严禁为开户单位在一般存款账户中办理现金支付。
第六条
大额现金收付,本行应核对客户有效身份证件
或者其他有效身份证明文件,其中个人大额现金收付他人代
理办理的,还应留存客户及代理人有效身份证件复印件或影
印件。
大额现金收付需授权的,授权人员应执行大额卡把复点
制度,远程授权的,执行大额换人卡把复点。
第七条
单笔金额超过
20
万元
(含)
人民币现金收入,
由机构四级授权员授权审核。
第八条
单位结算账户大额现金支付管理
(一)
5
万元(不含)以下现金支付由柜员审批;
(二)
5
万元
(含)
以上现金支付,
由开户单位填写
《开
户单位大额现金支取登记审批表》
,柜员初审后按照以下分
级审批权限进行授权审批:
1
.
5
万元(含)至
10
万元(不含)大额现金支付,由
机构四级授权员授权审批;
2
.
10
万元(含)至
20
万元(不含)大额现金支付,由
机构三级授权员授权审批;
3
.
20
万元(含)至
50
万元(不含)大额现金支付,由
机构二级授权员授权审批;
4
.
50
万元(含)以上大额现金支付,由内部主管报本
机构负责人授权审批。
(三)填写《开户单位大额现金支取登记审批表》必须
做到“内容完整、要素齐全”
,不涉及现金投放大额现金支
付,经办人员应注明“转账”字样。
第九条
个人账户大额现金支付管理
(一)
5
万元(含)以下现金支付由柜员负责审核。
(二)
5
万元(不含)以上现金支付,柜员初审后按照
以下分级审批权限授权审批:
1
.
5
万元(不含)至
10
万元(不含)大额现金支付,
由机构四级授权员授权审批;
2
.
10
万元(含)至
20
万元(不含)大额现金支付,由
机构三级授权员授权审批;
3
.
20
万元(含)至
50
万元(不含)大额现金支付,由
机构二级授权员授权审批;
4
.
50
万元(含)以上大额现金支付,由内部主管报本
机构负责人授权审批。
(三)
各机构应建立个人一次性提取现金
20
万元
(含)
以上至少提前
1
天预约制度,预约须有登记记录。
第十条
现金业务管理部门应指定专人,按照规定定期
向人民银行报送各机构大额现金支付备案表。
第三章
尾箱限额管理
第十一条
尾箱限额管理包含尾箱日间限额管理和尾
箱日终限额管理。
每个营业网点只允许一名现金人员尾箱超限额。
第十二条
尾箱日间限额
各机构营业网点除一名指定现金人员的尾箱外,其余柜
员日间限额应控制在
50
万元(含)以下。
第十三条
尾箱日终限额
各机构日终营业本部柜员尾箱现金应及时上缴主出纳,
其他营业网点应集中至一人。其中
100
元券、
50
元券、
20
元券、
10
元券应满把上缴,其他票面视情况上缴;尾箱日终
限额应控制在
1
万元(含)以下。
第十四条
柜员上缴的现金次日由主出纳交叉分派,且
不得返回原柜员;
接收柜员对外支付前,
应坚持
“按实清点”
原则。
第四章
检查监督管理
第十五条
各机构负责人和内部主管每月查库应使用
本人操作员号登录系统完成;其中内部主管月末必查库,但
可放宽至月末
3
个工作日内完成。
第十六条
各机构应坚持日终换人轧大数制度。营业本
部责任人为内部主管或内部综合员,已配备多功能授权员的
其他营业网点责任人为多功能授权员,未配备的责任人为柜
员。
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/3bf4b8bc2379168884868762caaedd3383c4b582.html
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