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正在进行安全检测...

发布时间：2023-12-31 12:05:35 来源：文档文库

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基金定投

定投营销话术

第一节业务简介
“基金定投”即定期定额投资，它是基金投资的一种方式，投资者通过基金销售机构提交申请，约定扣款时间（一般以月为周期）、扣款金额（高于基金公司最低限额即可），销售机构于约定的扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购。与“基金定投”相对的是“单笔买入”的基金投资方式，我国投资者在刚刚接触基金投资时，大多采用的就是“单笔买入”的方式。基金定期定额投资能为退休养老、子女教育、青年置业等提供合理的理财规划。
第二节业务优势一、平摊成本，降低风险
采用“基金定投”，无需投资者短期内筹措大笔资金，而只需将每个月的闲置资金进行投资，只要投资者坚持长期投资就能摊低成本，至少能以中间平均价买入基金。这一方面降低了投资成本，一方面又降低了投资者的投资风险。
二、不必密切关注市场动向
当市场波动加剧时，一般的投资者很难把握进出市场的时机，不免陷入“追涨杀跌”的怪圈。而采用“基金定投”，由于每月投资的金额固定，则自动形成了“逢高减筹、逢低加码”的投资方式。因此投资者不必再担心市场的涨跌，也无需为股市的短期波动而调整长期的投资策略。
三、办理手续便捷快速
手续便捷也是“基金定投”的主要特点之一。投资者只需在基金代销机构办理一次1 / 11
基金定投
性手续，以后每次的扣款就可以自动进行。而“基金定投”的撤销也非常方便——如果系统连续3期对某“基金定投”账户扣款时该账户都余额不足，则系统将自动撤销此账户的“基金定投”约定。
四、复利效应收益可观
“基金定投”借助连续复利的优势，随着时间的推移，不断累积收益基数。“基金定投”的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长期前景乐观，市场短期下跌反而是累计更多基金份额的时机，一旦市场反弹，长期累积的基金份额就会体现出丰厚的回报。
第三节目标客户
由于复利效应的优势，“基金定投”开始的时间早晚对投资者受益的影响显而易见。但这并不是说，只有在年轻时做“基金定投”才划算。事实上，任何时刻开始“基金定投”，都是投资者迈向财富的正确选择。
对于充满梦想的年轻人，他们需要学习进修、需要买房成家，却往往没有充足的积蓄，可以说是消费需求强烈而积蓄较少。此时如果他们选择“基金定投”的理财方式，将每月持续不断地用于投资，那么积少成多，投资者将会为自己的“自觉自律”而受益匪浅。
“人到中年万事忙”，上有老人需要赡养，下有孩童有待哺育，虽然收入渐增但仍需量入为出，进行“基金定投”无疑是此时家庭理财的妥善方法之一——既能为老人预备医疗保健，又能为孩子确保教育无忧。同时，因每月只需支出一小部分资金，对日常生活也不会产生影响。
老年人虽有子女孝顺身旁，却不愿成为家人的负担。选择基金定投，即可为家人分担压力，又能为茁壮成长的孙儿留份未来的礼物。
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本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/3e516d8348fe04a1b0717fd5360cba1aa8118cdc.html