首页 > POS机套现是什么意思

POS机套现是什么意思

发布时间：2023-03-26 10:11:42 来源：文档文库

小中大

字号：

手机查看

POS机套即使用者擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途，因此，在实质上是一种欺骗银行的行为，具体类型如下：

1、非法中介、商户使用POS机套现
不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机，持卡人在POS机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套现金额0.8%至2%收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。
2、克隆POS机犯罪
犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后，通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种情况下，犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销(或退货操作。
3、利用程序时间差诈骗

不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差，进行套现。一般与卡主合谋，由卡主持现金到银行柜台存入账号，嫌疑人在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名，将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息，通常要延迟一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行，因此一般不易被银行察觉。

4、收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息
在现实生活中，人们常会到酒店、商场、超市等银行特约商户刷卡消费。而少数收银员利用这个时机，趁持卡人酒后无防范意识或以方便持卡人为由将卡拿离现场，盗取客户的银行卡卡号和密码，然后勾结不法分子造出伪卡进行提款、消费。
以上就是对POS机套现的内容介绍，同时，由于以上行为不仅扰乱国家金融秩序，且对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，因此，一旦打上套现标签，个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单，所以建议卡友们还是要谨慎，最好远离套现业务。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/47aa75d3ca50ad02de80d4d8d15abe23482f03f5.html