首页 > 50开放式理财赎回操作流程

50开放式理财赎回操作流程

发布时间：来源：文档文库

小中大

字号：

手机查看

晋城分行前台业务操作模板

开放式理财产品赎回操作流程第1页共1页
业务流程图

厅堂引导分流
流程描述
1）对客户填写的“开放式理财产品交易申请书”（以下简称申请书）进行初审；
2）个人账户：对客户身份证原件、存折/卡进行初审。3）单位账户：对法人身份证、代理人身份证、授权委托书进行初审。
预处理

个人账户：
1）是否为存款人本人办理，审核其身份证是否真实有效，并联网核查；
2）申请书填写是否正确、完整；账户是否正常；
业务审核
1、凭证审核2、身份识别3、验印
3）赎回份额是否超出可用份额；单位账户：
1）申请书填写是否正确、完整；账户是否正常；2）对申请书上公章、法人章进行验印；如为代理人办理，由代理人在“经办人签字”处签字；
3）审核法定代表人、代理人身份证是否真实有效，并联网核查，打印核查记录；代办是否有“授权委托书”；4）赎回份额是否超出可用份额。

系统交易
理财系统
理财系统→交易类→赎回，按系统提示依次准确录入信息。

凭证打印
通用凭证
根据系统提示打印理财赎回确认单（通用凭证）。

印章加盖
业务用章
在通用凭证上加盖“业务用章”。

交付客户
客户回单
将通用凭证第二联交给客户。

凭证整理
记账凭证
1）记账凭证按理财系统当日业务发生顺序整理；2）“开放式理财产品交易申请书”交理财经理保管。

2、印鉴未验印或验印不认真，造成客户资金风险。编写人：李艳
风险点：1、客户身份识别，非存款人本人办理，造成客户资金风险；

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/4ff8d7aa1cb91a37f111f18583d049649a660ed0.html