中国建设银行

企 业 网 上 银 行

操

作

手

册

中国建设银行天津市分行

2009.12

第四节 公积金业务

一、查询

功能介绍：根据单位账号及日期查询单位、职工个人明细

查询功能包括：查询[单位信息]，[个人信息]，[个人提取]，[员工补缴]，[个人明细]，[变更清册]，[补缴清册]，[全部员工]，[单位明细]和[交易处理]十项结果。

使用人员：制单员和复核员

1.1、单位信息查询

功能介绍：根据单位账号查询单位明细。

操作描述：依次点击“企业福利----公积金----信息查询”，选择签约单位账号（公积

金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号）点击“确定，” 如图：

1.2、个人信息查询：

功能介绍：根据单位账号，个人账号，公积金卡号，证件号码查询个人的详细信息。

操作描述：依次点击“企业福利----公积金----信息查询----个人信息”，选择签约单位账号（公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号），查询条件（个人账号，公积金卡号，证件号码），

查询条件输入后，点击“确定”如下图：

1.3、个人提取查询：

功能介绍：根据单位账号，起止时间查询个人提取明细。

操作描述：依次点击“企业福利----公积金----信息查询----个人提取”，选择签约单位账号（公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号），输入起止时间，功能类型（页面查询或文件下载）点击“确定”，如下图:

文件下载如下图：

选择“打开”，如下图：

1.4、员工补缴查询

功能介绍：根据单位账号，起止时间查询个人提取明细。

操作描述：依次点击“企业福利----公积金----信息查询----员工补缴”，选择签约单位账号（公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号），输入起止时间（起始时间，终止时间），功能类型（页面查询或文件下载）点击“确定”。如下图：

页面查询显示如下图：

文件下载如下图：

1.5个人明细查询

功能介绍：根据单位账号，个人账号，起止时间查询个人明细。

操作描述：依次点击“企业福利----公积金----信息查询----个人明细”，选择签约单位账号（公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号），个人账号，：输入起止时间（起始时间，终止时间），功能类型（页面查询或文件下载）点击“确定”。如下图：

文件下载如下图：

1.6 变更清册查询

功能介绍：根据单位账号，起止时间，业务种类，功能类型查询历史变更清册。

操作描述：依次点击“企业福利----公积金----信息查询----变更清册”，选择签约单位账号（公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号），输入起止时间（起始时间，终止时间），选择业务种类（封存，启封，转入确认，转出，销户等），功能类型（页面查询或文件下载）点击“确定”。如下图:

页面查询如下图：

文件下载如下图：

1.7 补缴清册查询

功能介绍：根据单位账号，补缴年月查询个人补缴明细。

操作描述：依次点击“企业福利----公积金----信息查询----补缴清册”，选择签约单位账号（公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号），输入补缴年月，功能类型（页面查询或文件下载）点击“确定”。如下图:

页面显示如下图：

文件下载如下图：

1.8 全部员工查询

功能介绍：根据单位账号，状态查询该账号的详细信息。

操作描述：依次点击“企业福利－公积金—信息查询—全部员工”，选择签约单位账号（包括：公积金，补充公积金，住房按月补贴公积金等），账户状态（包括：全部汇缴，汇缴正常，汇缴转入未确认，封存，转出，销户，全部个缴，个缴正常，个缴转入为确认等），功能类型（包括：页面显示，文件下载），点击“确定”，如下图1-8-1

文件下载，如下图：

1.9 单位明细查询

功能介绍：根据单位账号，交易日期查询该单位明细帐。

操作描述：依次点击“企业福利－公积金—信息查询—单位明细”，选择签约单位账号，输入交易日期，功能类型（包括：页面显示，文件下载），点击“确定”，如下图。

选择“页面查询”，如下图：

选择“文件下载”，如下图：

1.10 交易结果查询

功能介绍：根据单位账号，查询该账号当日交易处理结果的详细信息。

操作描述：依次点击“企业福利－公积金—信息查询—交易处理结果”，点击“确定”

二、转移

功能介绍：完成职工个人公积金转出业务功能。此业务分为：单户转移和批量转移。

2.1单户转移

1.制单：

功能介绍：制单员完成单户转移制单功能。

操作描述：依次点击 “企业福利—公积金－个人账户转移－单户转移”进入,

2. 复核：

功能介绍：完成对制单员单户转移复核功能。

操作描述：依次点击 “企业福利—公积金－个人账户转移－单户转移”进入如下图

2.2批量转移

功能介绍：此交易完成1人以上职工账户的转出业务的功能。需将转移人员制成文本格式的上传清册。

转移清册上传格式： 职工账号，身份证号

１、制单：

功能介绍：此交易完成1人以上职工账户的转出业务的制单功能。

操作描述：依次点击 “企业福利—公积金－个人账户转移－批量转移”进入如下图:

2、复核：

功能介绍：此交易完成对制单员制单的复核。

操作描述：依次点击 “企业福利—公积金－个人账户转移－批量转移”

三、汇缴转封存

功能介绍：此交易完成职工住房公积金账户的汇缴转封存业务。此业务分单户封存和

批量封存。

3.1单户封存

功能介绍：此交易完成单个职工账户的汇缴转封存业务。

一、制单：

功能介绍：此交易完成单个职工账户的汇缴转封存制单业务。

操作描述：依次点击“企业福利—公积金—汇缴转封存—单户封存”，进入如下图

二、复核：

复核功能介绍：此交易完成单个职工账户的汇缴转封存复核业务。描述：依次点击“企业福利—公积金—汇缴转封存—单户封存”，如下图:

3.2批量封存

功能介绍：此交易完成1人以上职工账户的汇缴转封存业务。需将封存人员制成文本格式的上传清册。上传清册格式如下：

封存清册：说明：封存原因01待销户，02待转移

公积金：职工账号，职工身份证，封存原因(01、02)

补充公积金：职工账号，职工身份证，封存原因(01、02)

按月住房补贴: 职工账号，职工身份证，封存原因(01、02)

1.制单

制单功能介绍：此交易完成1人以上职工账户的汇缴转封存业务的制单。需将封存人员制成文本格式的上传清册。

操作描述：依次点击“企业福利—公积金—汇缴转封存—批量封存。如下图:

2.复核

复核功能介绍：复核制单员提交的批量汇缴转封存单据的正确性。

操作描述：依次点击“企业福利—公积金—汇缴转封存—批量封存。如下图：

四、基数调整

功能介绍：由单位制单员和复核员，通过在网银系统中的操作，完成单位的基数调整。

操作描述：

一 制单员

1.由“制单员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”－“公积金”－“基数调整”，首先“下载调整清册”进入如图所示的页面：

2. 将下载的TXT文件转换成EXCEL表格后，进行基数调整（可通过TXT—EXCEL互转程序转换）。

3. 将调整后的基数调整的文本文件（.txt），通过“企业福利—公积金—基数调整—批量调基”，点击“确定”，上传后调整基数。如下图：

下图中须填写：单位缴存率，个人缴存率，“请选择文件”处，应选择调整后的.txt文件，其中审批编号不需填写，点击“确定”，如下图

二 复核员

1. 复核员进入系统，对制单员基数调整进行复核。点击“企业福利—公积金—基数调整—批量调基—确定”

2.复核员点击“查看明细”，核对制单员的基数调整清册是否正确 ，核对无误点击“复核通过”；核对有误

点击“复核不通过”，撤消制单员的制单。如下图：

3.复核员通过点击“企业福利—公积金—信息查询—交易处理结果”，查询基数调整是否成功。

五、汇补缴业务

功能介绍：由单位制单员和复核员，通过在网银系统中的操作，完成本单位在建设银行开立结算账户的住房公积金缴存业务。

操作描述：

一、制单员

由“制单员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”－“公积金”－“汇补缴”进入如图所示的页面：摘要栏选择“汇补缴业务”，录入“汇缴年月”，（如是补缴业务，摘要栏选择“补缴业务”），点击“确定”,如下图所示：

制单员按本单位缴交情况，上传相关清册文件，输入汇缴书信息，下拉菜单选择付款账号、复核员，录入交易密码，点击“确定”完成制单。

A、汇缴增加清册：(说明：摘要01新开户、03转入、04启封)

公积金：职工账号（如果是新开户，职工账号改为序号）,职工姓名,身份证号,缴存基数,单位缴存额,个人缴存额,摘要(01、03、04),拼音名（大写）

例如：1，张三，120101************，1000，150，150，01，ZHANG SAN

补充公积金：职工账号，职工姓名，身份证号，缴存基数，单位缴存额，单位缴存比例，摘要(01、03、04)

例如：154，李四，120103************，1000，300，30，01

按月住房补贴：职工账号，职工姓名，身份证号，缴存基数，单位缴存额，摘要(01，03，04)原02代码取消

B、补缴清册：（说明：补缴原因01汇缴少缴补缴、02汇缴封存补缴）

公积金：职工账号，补缴原因（01、02），补缴起始年月，补缴终止年月，单位补缴金额，个人补缴金额

例如：657，01，200901，200902，100，100

补充：职工账号，补缴原因（01、02），补缴起始年月，补缴终止年月，单位补缴额

按月住房补贴：职工账号，补缴原因（01、02），补缴起始年月，补缴终止年月，单位补缴额

C、按月住房补贴调整清册

按月住房补贴：职工账号，职工身份证号，调整前月缴额，调整后月缴额。

D、个缴转汇缴清册：职工账号，单位月缴金额，个人月缴金额

制单提示：所有金额不能为空，需录入“0”，遇账户类型为补充或按月时，必须在“个人”各项金额栏录入“0”。

二、复核员

1、由“复核员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”－“公积金”－“汇补缴”进入如图所示的页面：

2.“复核员”选择要复核的汇缴信息，点击“确定”，进入如下图所示的页面。

3、复核员审核提交信息后，点击“确定”，如下图：

三、制单员或复核员

1、由制单员或复核员查询系统处理结果，依次点击菜单“企业福利”－“公积金”－“查询”－“交易处理结果”进入如图所示的页面：

2、制单员或复核员录入交易日期查询处理结果。点击“确定”后如下图：

3、可按时间选择对应信息，点击“确定”后如下图：

4、点击“下载文件”，可下载处理信息文件，如下图

六、小额汇补缴业务

功能介绍：完成本单位不在建设银行开立结算账户的住房公积金缴存业务。通过小额支付系统缴存公积金。

操作描述：

一、制单员

1、由“制单员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”－“公积金”－“小额汇补缴”

选择摘要汇补缴业务输入汇缴年月：

进入制单界面，填入本月汇缴要素，空项补零。（注:：如有增加清册、补缴清册，编辑清册内容同“五、汇补缴业务”。没有上述清册请不要填制任何数据。

填制汇缴书完毕后，输入制单员交易密码点击“确定”

确定后请记住网银凭证号，以便对此业务查询。

二、制单员

1、由“制单员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”－“公积金”－“小额汇补缴

”进入如图所示的页面；

选择摘要汇补缴业务——补缴业务

进入制单界面，需填入补缴人数、补缴金额，在“补缴清册文件”位置上传提前编制好补缴清册

填制汇缴书完毕后，输入制单员交易密码点击“确定”

确定后请记住网银凭证号，以便对此业务查询。

三、复核员

1、由“复核员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”－“公积金”－“小额汇补缴”进入如图所示的页面：

选择复核业务对象点击“确定”

选择“复核通过”或“复核不通过”输入复核员交易密码。点击确定

完成此笔交易。

选择：企业福利——公积金——查询——交易处理结果。进行对此笔业务的查询。6-3-4

四、复核员

1、由“复核员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”－“公积金”－“小额汇补缴”进入如图所示的页面；

选择复核业务对象点击“确定”

选择“复核通过”或“复核不通过”输入复核员交易密码。点击确定

完成此笔交易。

选择：企业福利——公积金——查询——交易处理结果。进行对此笔业务的查询

第四章 管理功能

第一节 主管的管理设置

一、操作员管理

操作员管理是指由主管或是副主管对其所辖的操作员进行各项业务管理，包括增加操作员、删除操作员、修改操作员、空卡调配（只针对副主管）、注销空卡等。

副主管的权限介于复核员与主管之间，他可以在主管赋予的权限内审批单据，也可以自行增加操作员并为其分配角色。一个企业可以根据自身的业务需要设定多个副主管。为了进一步解释副主管的作用，下面将区分“设副主管的企业”与“不设副主管的企业”来介绍该部分内容。

1、不设副主管岗位的企业

（1）新增操作员：由主管将空卡分配给某一操作员，为操作员指定角色（制单或是复核）并分配操作权限。

（2）删除操作员：由主管删除已分配角色的操作员，若该操作员处于某一业务流程的关键级别，则请先删除业务流程后才能删除该操作员。关键级别是指在某一级别制单或是复核中，只有该操作员一人，没有可替代的其他人选，一旦删除该操作员则该流程就无法继续进行下去。操作员被删除后，其原先使用的IC卡状态变成空卡，就可以分配给其他操作员。

（3）修改基本资料：由主管对操作员及自身的基本资料进行修改，操作员代码与操作员角色不允许修改。若有必要变更，必须先删除该操作员，再新增需要的操作员。已经使用的操作员代码无论操作员是否已删除均不能重复使用。

（4）修改操作权限：由主管对操作员的可操作权限进行修改，如新分配其可操作账户、收回原有对某账户的权限等。

（5）修改状态：由主管将操作员的状态由“正常”改为“冻结”或由“冻结”改为“正常”，若操作员的状态被置为冻结，则不能再进行任何的业务操作。

（6）修改密码：若操作员遗忘了自己在网上银行的登录或是交易密码，则可以由主管进行强制重置密码。若主管自身遗忘了其在网银系统的登录或是交易密码，可向当地建设银行的网银业务主办部门提出申请，进行恢复重置，登录密码/交易密码重置为开户证件的后六位。

（7）注销空卡：主管可以对尚未分配角色的空IC卡进行注销，IC卡一旦注销，就无法恢复。

2、增设副主管岗位的企业

（1）新增操作员：主管将空卡分配给操作员，角色包括：制单、复核、副主管。若主管想直接管理某些操作员，则可直接为该操作员分配“制单”与“复核”的角色，今后对其所有管理操作（如修改操作权限、删除、改密）等均由主管进行。若主管想将部分操作员交由副主管管理，由副主管分配其角色，将必须在分配“副主管”的角色后，再对副主管进行“空卡调，把部分空卡分给副主管管理，然后由副主管分配空卡给这些操作员，并赋予“制单”或是“复核”的角色，今后对这些操作员所有的管理操作也只能由该副主管进行。

（2）空卡调配：该功能只针对副主管，且必须由主管进行操作。“空卡”是指企业已向银行申请的，但尚未分配角色的IC卡。空卡调配是指将隶属于主管的空卡分配给副主管使用，并由副主管为这些空卡分配角色，或是将隶属于副主管的空卡收回到主管名下。只有副主管名下拥有空卡，才能为操作员分配角色。

（3）“修改基本资料”、“修改操作权限”、“修改密码”、“修改状态”、“删除”等管理操作步骤上文已述，但要遵循一个原则：即副主管只能修改隶属于其名下的操作员，主管也只能修改直接隶属于他的操作员（包括副主管），不可越级管理。删除副主管后该副主管所属的操作员全部上收，由主管直接管理。

二、转账流程管理

转账流程管理是指由企业主管对本企业网上银行交易流程的设置，通过流程的设置，由不同的操作员来实现不同的网上交易，从而达到企业安全控管的目的。

制单员的专账权限是由主管在“操作员管理”中予以设置的，因此在转账流程管理中不再出现制单和主管的角色，转账流程级别的概念仅指“复核级别”而言。最低的复核流程级别为一级，同一级别允许有多名复核员。当网上单据的金额超过流程限额则须提交主管审批，主管为最终的复核级别。某一转账流程一旦设定，就不允许修改，若要修改，则必须先删除该流程后，再重新增加。

对同一个企业客户而言，同一个账户不同的金额可以设定不同的转账流程。

举例说明：某企业在网上有一签约账户，并有一下操作员：制单员甲、复核员乙、复核员丙、副主管丁、主管，每个操作员均对该签约账户有转账权限

该企业可对该签约账户设定多个流程：

100万元－A流程：制单员甲－复核员乙，我们将该流程称为“一级复核流程”，甲制单成功后须经乙复核；（甲、乙均为关键级别操作员）

200万元－B流程：制单员甲－复核员乙－复核员丙，我们将该流程称为“二级复核流程”，甲制单成功后须经乙复核，乙复核通过后还须经丙再复核；（甲、乙、丙均为关键级别操作员）

300万元－C流程：制单员甲－复核员乙/复核员丙(两者并列在同一级别)－副主管丁，我们将该流程也成为“二级复核流程”，制单成功后甲可以任意制定乙或丙对单据进行复核，乙或丙复核通过后还须经丁再复核；（甲、丁均为关键级别操作员）

400万元－D流程：制单员甲－复核员乙－复核员丙－副主管丁，我们将该流程称为“三级复核流程”，甲制单成功后须经乙复核，乙复核通过后由丙复核，丙复核通过后还须经丁再复核；（甲、乙、丙、丁均为关键级别操作员）

若出现X≤100万元的单据，交易按A流程进行（不须主管审批）

若出现100万＜X≤200万元的单据，交易按B流程进行（不须主管审批）

若出现200万＜X≤300万元的单据，交易按C流程进行（不须主管审批）

若出现300万＜X≤400万元的单据，交易按D流程进行（不须主管审批）

若出现X＞400万元的单据，交易按D流程进行,但最终须经主管审批后方可正式发往银行对外划帐。

增加转账流程步骤如下：

当前所有的转账流程

增加转账流程

选择复核员

增加转账流程确认

在增加转账流程的过程中请您务必在点击“完成订制”后再退出该业务操作，而不要直接退出或是关闭浏览器，否则系统将自动记录您在退出该功能前所定制的流程级别。

为解决在删除转账流程过程中，误删除需要进行支付的单据,在“转账流程管理”中，有“未完成单据笔数”显示项，如果此流程有未复核或未审批单据，系统将显示未完成单据的总笔数，如下图所示：

客户点击“未完成单据笔数”，可看到以列表显示的未完成单据详细信息：

客户可根据详细的单据信息，决定是否继续删除此流程。如果客户删除流程，系统将予以提示，如下图：

客户如选择确定，可继续删除流程，系统将联动删除此流程下未完成处理的单据。

三、批量收款流程管理

批量收款流程是指主管对本企业批量收款业务进行的流程管理。批量收款流程只能设置一个，不受金额的影响，类似代发代扣流程的设置。流程设置后，如需要更改，必须首先删除原有流程，再增加新的流程。

四、授权管理

授权管理包括对外授权与接收授权两部分，发出授权与接收授权的双方均必须是网上银行的高级客户。一旦企业对外发出某笔授权且该授权被对方企业客户接受，则接受授权的一方就可以在发出方授权权限内主动进行查询或是转账。集团公司可以通过该功能实现对集团内部资金的有效配置，从而达到资源的最有效利用。

1、发出对外授权

选择对外授权的账户，并输入接受授权方的客户识别号与对外授权的权限，其中若您选择对方有转账的权限，就不能赋予倒进账的权限，反之亦然。转账是指接受授权方的企业客户既制作单据又复核、审批单据，所有的操作均无须经过发出授权方客户。倒进账是指由接受授权方的企业客户制作单据，由发出授权企业进行复核、审批的网上转账行为。

对于发出的授权，不论对方接受与否，发出方均可随时收回。

2、接受对方授权

输入发出授权一方的客户识别号与相应的授权权限，发出授权的一方必须是建行网上银行的签约客户且已向贵企业发出了授权。您输入的所有内容必须与发出授权的企业设定的各要素完全相同，否则就无法成功接受授权。对于已接受的授权，在对方收回之前可随时删除。

第二节 账户管理

一、账户归集

账户归集是指网上银行集团客户委托开户银行将其下属单位在建设银行其他机构开立的单位结算账户的网上银行使用权集中到集团客户，以便集团客户利用网上银行对下属单位进行资金管理的业务。

集团客户可通过以下任意一种方式集中下属单位结算账户的网上银行使用权：

1、下属单位利用网上银行系统提供账户授权功能，将其结算账户的网上银行使用权授予集团客户。

2、下属单位签署《中国建设银行股份有限公司网上银行企业客户服务系统账户授权书》委托开户行将其结算账户的网上银行使用权授予集团客户。

开办条件：集团客户在取得下属单位同意后与承办行签订《中国建设银行股份有限公司网上银行集团企业客户账户归集协议》，提交《网上集团企业客户账户归集清单》、《账户归集确认书》。

二、账户分类

1、企业管理的账户较多时，为方便管理，主管可以在“服务管理”下的“账户管理”中对账户按需求进行分类。

2、账户的显示顺序受账户优先级控制，优先级分为9～0共10个等级，由9～0依次降低。账号的优先级越高，在约定账户列表中将优先进行显示。同一优先级的账号，按账号从小至大进行排列。

3、客户如需调整账户的显示顺序，可通过快速制单中的“账户维护”功能或“服务管理

”－>“账户管理”功能进行，如下图：

4、在自由制单交易中，可将收款账户“设置为常用收款账户”功能。收款账户设置为常用收款账户后，将在快速制单功能的约定账户列表中予以优先显示，如下图：

以下账户为优先显示界面：

三、封闭转账

为了企业资金的安全，可以指定网银账号向一批账号进行划款，保证资金只能在指定账户之间流动，而不能进行向指定账号外付款。指定的收款账户可以是任一银行账户。您需要向当地银行申请开通封闭转账功能，并提交转账对应关系清单。

第三节 服务管理

一、服务管理

1、日志查询

普通操作员可以查询本人在网上银行系统办理过的流水记录，主管则可以查询所有操作员的网银日志。查询时起止日期，若起止日期相同且为当天，则查询当日日志，若二者不同，则查询历史日志。

选择查询条件

查询结果

2、修改密码

修改密码包括修改网上银行登录密码与交易密码，在此只有本人才能修改自己的密码。

修改密码

3、账户管理

该功能仅向制单员与主管开放。制单员的账户管理的内容是删除本人制作过的历史成功转入账户记录。主管的账户管理的内容是为其名下的签约账户设置排列顺序与别名。

删除历史成功账户

设置顺序与别名

4、首页定制

通过首页定制，您可以将自己最常用的功能定制为登录网上银行后看到的第一个页面，让您能更方便快捷地使用网上银行的服务。

5、账户范围设置

您可使用该功能对您的网银签约账户进行定位、筛选。各种设置条件均支持模糊查询，如按账号查询时，您只需输入账号的某几位数字如“350”，即可查询到所有账号中含有“350”的账户，按账号序号查询时，您既可以输入1，3，4等序号，也可以使用1—15来选择符合条件的签约账户。如果您输入多个筛选条件，则系统将进行组合查询。

二、事务通知

事务通知是指企业操作员可在企业内部互相发送事务性的信息，达到信息通知、共享的作用。

1、事务信息设置

只有主管才拥有该功能。主管可以通过事务信息设置中的新增设置，为其该企业的操作员设置是否拥有该功能，以及相应的接收信息的人员

2、事务信息发送

拥有事务通知功能的操作员可自由发送事务信息。

3、事务信息管理

操作员可以利用该功能查询、删除自己历史的来件或是收件事务信息。

三、信息中心

提供五项服务：申请开通、申请开通确认、信息订阅、取消开通、短信通知设置

1、申请开通

享受信息中心服务，必须首先申请开通此项服务，目前我行支持手机短信开通方式。当您申请开通时，输入指定手机号码，输入交易密码，点击“确定“系统就会将开通服务的确认密码发送到您指定的手机。

2、申请开通确认

输入你收到的手机确认密码就可以开通我们的信息服务。

3、信息订阅

为了加强对网上银行登录账户的管理，您可以开通信息订阅服务，我们将及时地向您发送账户在网上的使用及变动信息。同样，您可随时修改您要订阅的信息内容。

4、取消服务

您可以输入交易密码随时取消您申请的信息中心服务。

5、短信通知设置

您可以编辑短信获取您选择的账户的余额和明细的最新信息。

第五章 脱机客户端

企业脱机客户端软件主要是为满足您在网下制作批量收付款文件业务便利性的需求，利用客户端软件在网下制作好一批单据，再上传到网银系统，以解决必须在网银系统中逐笔录入，速度受到网络条件制约的问题。另外，脱机客户端软件还提供了在本地浏览账户明细和网银交易流水、还原凭证的功能。

客户端功能包括：批量制单、代发代扣、浏览下载文件、名册设置、建行网站、退出系统

使用步骤：

1、登录企业网上银行，下载客户端程序并安装；

2、登录企业网上银行，在“服务管理”下，下载付款人名册、收款人名册；

3、登录客户端系统，在“名册设置”菜单下将名册并导入客户端，添加转账用途；

4、通过“批量制单”的添加功能制作批量付款文件，保存后即可导入企业网上银行。

5、批量代发代扣文件建议使用EXCEL格式，不必用客户端制作。

6、“浏览下载文件”为客户提供了查看已下载文件的功能，包括浏览账户明细和浏览网银交易记录；

7、“建行网站”提供https://b2b.ccb.cn的企业网银链接，可供企业客户直接进入建行网上银行企业客户服务系统。

第六章网银安全使用建议

第一节 建行企业网银的安全保证

为了令您更安心的享受网上金融服务，中国建设银行企业网上银行系统采用了多重安全机制，保证您的账户资料安全，解除您后顾之忧。

（一）  技术方面

          国际认可标准的安全技术SSL 128位加密，确保安全可靠

          数字证书提供安全身份认证功能

          数字签名保证交易的真实和可靠

          ISS实时扫描系统以及防火墙等

          24小时的动态安全监控系统

（二）    业务处理方面

          用户操作权限控制、用户角色控制

          多级复核、交易流程控制

          采用分级操作权限管理，加强企业内部管理

          多重密码控制

●提供日志查询，各类重要操作在系统留有记录，可随时查询打印。

第二节 客户安全使用小建议

一、密码安全使用提示

1、简版企业客户的操作员代码为证件号码后6位，不足6位默认为999999，初始登录密码与交易密码均为999999。

2、高级客户及VIP客户的主管的操作员代码与初始登陆密码、交易密码均为999999，登陆密码及交易密码可由主管进入网上银行以后修改,但主管的操作员代码不能改。

3、制单员与复核员的操作员代码与初始登陆密码、交易密码由主管进入网上银行以后设置。

4、若操作员遗忘了自己在网上银行的登录密码或是交易密码，则可以直接由上级（主管或是副主管）强制重置密码。

5、若主管遗忘了自己在网上银行的登录密码或是交易密码，可以向当地建设银行的网银业务主办部门提出申请，进行恢复重置。

6、“登录密码”与“交易密码”可以是数字或是字母，长度6-12位。

7、每日连续输错密码的最多次数为：登录密码6次，交易密码9次，登录密码加交易密码12次。超过次数，操作员状态将被冻结。

8、建议您不要设置相同的登录密码和交易密码，并进行定期更换。

二、证书安全使用提示

1、建议您在他人电脑上安装、使用证书后，应及时删除证书。

2、建议您不要在网吧等公共场所下载、安装、使用证书。

3、建议您不要将证书密码、客户号、放置在他人容易看到的地方。

4、目前建行企业网银客户证书类型分为两类：CCBCA和CFCA。两者区别在于：

（1）CCBCA是中国建设银行认证中心开发的企业客户电子证书系统；CFCA是中国金融认证中心开发的电子证书系统。

（2）CCBCA证书目前免费使用；CFCA证书使用客户需向中国金融认证中心交纳一定的服务费用。

（3）CCBCA证书出现问题，只能重写证书，不能恢复；CFCA证书的可以恢复。

5、使用CCBCA证书进入企业网银时，请确保您的计算机的浏览器升级为128位，在同一台计算机上用不同的角色做完业务之后，须退出该浏览器，重新进入，并选择对应的证书号，以防出现证书号和操作员不匹配现象。

6、如果您出现证书密码遗忘，IC卡被锁及损坏等问题，您可与客户经理联系，可向当地银行提出重写证书申请。

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