2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共60题)
发布时间：2021-02-22 来源：文档文库
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2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共
60题）
1. 客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以
及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最 终有效控制的人。
A. 受益人 B. 托管人 C. 业务经办人 D. 授权委托人
2. 目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。 A. 19 B. 23 C. 26 D.
25 3. 我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A） A. 法人可以构成洗钱犯罪主体 B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定 4. 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。 A. 业务部门的检查一般是在现场执行
B. 合规部门的检查主要是在非现场执行
C. 合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场 D. 内审部门一般是通过现场稽核审计
5. 对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）
A. 分别提交大额交易和可疑交易报告 B. 只提交大额交易报告 C. 只提交可疑交易报告 D. 两个报告均不需要提交
&在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核 应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则
A. 全面性 B. 持续性 C. 重点识别 D. 审慎性
7. 我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员 A. 2005 B. 2006 C. 2007 D.
2008 8. （C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京
召开。
A. 2003 B. 2012 C. 2004 D.
2013 9. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户 身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和 国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识 别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A. 规范 B. 规定 C. 监督 D. 管理
10. 金融行动特别工作组（FATF）在下而哪一年没有对反洗钱《四十项
建议》进行修改（C）
A. 1996 年 B. 2003 年 C. 2009 年 D. 2012 年
□•金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风 险控制措施
A. 适当 B. 简化 C.强化 D.—定
12. 金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ） A. 合规部门 B. 业务部门 C. 内审部门 D.
