催款技巧、话语、方法大全

催款技巧、话语、方法大全

一、分期款和代垫款的催收

1、正常还款催收短信：(提前7个工作日)

短信内容：

尊敬的用户朋友××您好，您的上次还款，我司已经收到，感谢您的配合，你距本月还款日还有7天，请你提前做好本月还款准备!××代销商友情提示您，祝您生意兴隆，财源广进;××代销商债权部，联系人：××， __：××××。

2、逾期催收短信：

尊敬的××用户您好，您的上月及以前还款，我司未收到，我司将按合同约定扣除你相应的履约保证金并处以罚息。为了维护你的还款信誉和避免给你造成不必要的经济损失，请你在三日内将款项汇入我司。××代销商债权部，联系人：××， __：××××。

3、合同到期催收短信：

尊敬的××用户您好，按照合同约定截止到本月×日，你的合同还款期限已到期，为了保持你的良好的还款信誉，也为了避免给你造成额外的经济损失，请按时到我司财务部办理结清手续。××代销商债权部，联系人：××， __：××××。

二、按揭和融资款的催收：

1、每月10号短信催收：

短信内容：(正常)

提醒短信：尊贵的用户朋友××您好，您的上次还款，我司(银行)已经收到，感谢您的配合，你距本月还款日还有5天，请你提前做好本月还款准备!××代销商友情提示您，祝您生意兴隆，财源广进。××代销商债权部，联系人：××， __：××××。

短信内容：(逾期)

尊敬的××用户您好，您的上月还款，我司没有收到，我司(银行)将按合同约定扣除你相应的履约保证金并处以罚息。为了维护你的还款信誉和避免给你造成不必要的经济损失，请你在三日内将款项汇入我司(银行指定帐户)。××代销商债权部，联系人：××， __：××××。

2、每月15号短信催收：

短信内容：

××代销商债温馨提示提您距本次还款日期仅为1天，请您于两日内将本次款项电汇我司(银行指定帐户)，以保证款项及时到帐，避免不必要的罚息等损失。××代销商债权部，联系人：××， __：××××。

3 、 每月18号短信催收

短信内容：(对客户)

尊敬的××用户，为了确保款项顺利到账，保持您良好的还款信誉，实现我们长期友好的合作，避免您不必要的罚息、保证金和上门催收等费用的损失，请及时还款，谢谢合作!××代销商债权部，联系人：××， __：××××。

短信内容：(对担保人)

尊敬的××先生(女士)，由您担保的我司客户××，尚未还清本月款项，请您及时督促其还款，以免由您本人承担本次应付款和罚息等费用的连带清偿责任。××代销商债权部，联系人：××， __：××××。

同时债权部人员应主动与客户和担保人联系，要求客户必须立即汇款，一旦出现违约情况，我公司(银行)将核收履约保证金和逾期利息，重点强调逾期的严重后果。另外电话告知担保人，该客户的还款即将逾期，由于担保人承担连带责任担保，请担保人做好代替其还款的准备。

4、每月21号短信催收

短信内容：

尊敬的××用户，你本月的款项已经逾期;即日起我司(银行)将计收罚息并扣除相关违约金，为避免给你造成更大损失，请速将本次款项并逾期利息 元汇入我司(银行指定帐户)××代销商债权部，联系人：××， __：××××。

短信发出后，债权部人员及时与客户电话联系，重点强调逾期的严重后果!同时填写《催收函》或《律师函》，经债权部经理批示后快递寄出，催收函中要求客户3日内清偿上述款项。递送催收函后，应短信通知客户和担保人。

对客户：尊敬的××用户，你已经构成了现实违约，请速按我司催收函或《律师函》的要求办理，以免遭起诉。××代销商法务部，联系人××， __：××××。

对担保人：尊敬的××先生(女士)，你担保的××用户已构成现实违约，请速将该次款项、罚息等款项共计 元电汇我司，以免遭起诉。××代销商法务部，联系人××， __：××××。

另外债权部人员应主动上门催收或者陪同律师前往，以及通过锁车或法律诉讼解决客户欠款

催帐的经典短信篇二

公司催款函模板

催 款 函

：

贵公司自XXXX年XX月XX日至xx年XX月XX日，尚欠我公司货款共计人民币XXXXX元(大写：XXXXXXXXXXXXXXX)，根据贵我双方所签署的合同/约定，贵公司应在xx年XX月XX日付清该款。现贵公司已逾期XXX天仍未支付，严重影响了我公司的资金安全与正常经营。请贵公司收到此通知书后X天内将上述逾期未付的货款汇付我公司帐户。否则，本公司将循法律途径或委托相关追收人员上门催收解决，届时可能造成贵公司不良影响并将有损贵公司诚信形象。 特此函告!

年 月 日

账号：

户名：XXXXXXXXXXXXXX

开户行：XXXXXXXXXXXX

账号：XXXXXXXXXXXXXX

请 款 函

：

感谢贵公司对我公司的支持，选择我公司产品/服务，与我公司建立友好合作关系。

根据贵公司与我公司签订的合同及双方约定，截至XXXX年XX月XX日，贵公司尚有款项共计人民币XXXXX元(大写：XXXXXXXXXXXXXXX)未与我公司结清。可能由于贵方业务过于繁忙，以致忽略承付，烦请贵公司本着友好、诚信、互惠互利之原则尽快安排付款以缓解我公司财务压力。

顺祝

商琪!

{催帐的经典短信}.

年 月 日

账号：

户名：XXXXXXXXXXXXXX

开户行：XXXXXXXXXXXX{催帐的经典短信}.

账号：XXXXXXXXXXXXXX

催帐的经典短信篇三

年底向客户催款的绝招

年底向客户催款的绝招!

很多时候，向客户催款的时候都不知道怎样开口，或者说很容易就被一两句话给推脱了，那么如何向客户催款的方法与技巧有哪些呢?今天特地了以下内容供大家参考：

1.采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果 你没有收到钱，那他肯定位给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户 保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。

2.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚 韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地 。临阵逃脱，则会前功尽弃。看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦 ，不能同情对方，相反要让对方同情。

3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。

4.不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的 行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。

5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快， 或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实，只要技巧运用 得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失 去该客户又有大不了的?

6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁; 否则只会越陷越深。

7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收 回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐 款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。

8.求助于专业收帐人员或诉诸法律。总有一些骗子和不讲理的客户存心赖帐 不还，与他们讲理无异于“对牛弹琴”，采取正常的收款方法往往难于奏效，而 一些很不正规、甚至别出心裁的催帐方式则有奇效。因此，当收款难度较大时， 可以请那些有特殊收款能力和丰富收款经验的“专业收帐人员”去收帐。如果此 法仍不能奏效，剩下的唯一选择就是直接诉诸法。

9.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有 效 的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。

10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人 (业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公 室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得 已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。

11.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人 礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至 不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语 ，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精诚所至，为争金 石所开。

12.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资 金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。

13.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽 说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。

针对部分对企业经营销售有重大影响的特殊欠帐户的，对于更多的普通客户，可能效果不是很明显。

为把问题说得更明白，采用此法催帐，先对这部分特殊客户群体的外延予以列举：

1、有头有脸的单位(包括政府部门、事业单位、国有企业等)

2、经营比较稳定的企业

3、初次合作就欠了帐又不急于还款的客户

对于以上这类欠款户，我们出了一套非常管用的催帐方法，基本屡试不爽。

一、感谢信代替催款通知书 类欠款户，一般把脸面看得重，面子比什么东西都值钱，用老方法催帐，会引起对方的反感和不快，甚至逆反，往往会把事情搞糟。

我发现，对这类客户，老办法催帐不管用时，给他们传真或邮寄一封感谢信，信中洋溢些感谢之词，并把给对方按合同所供应的货物和货款、供货日期等，一一列举一遍，请对方在近几日把上述货款汇至某某账户。过一两天，再去电话跟催一下，基本就OK了。

二、催款通知书 经过“感谢”的客户，经多次跟催，货款还是没有动静的，就需要专门发一封“催款通知书”。

催款通知书应列明如下事项：

欠款事由

欠款数额

欠款日期

催帐经过

同时，为加强催帐力度，催款通知书中还应列明，“如贵方在XX期限之前不能付款，我们的法律顾问XXX，会直接经办此案，并将加收滞纳金XXXX元”云云。{催帐的经典短信}.

三、律师函

第二个行不通的客户，就逐步进入法律程序。当然，这个法律程序才刚刚开始启动，可能不会最终启动法律程序，吓唬的成份可能要大于实际意义。

因为不是正式的起诉，一般发出一个律师函，只需花费不多的费用就可搞定，有的律师事务所单发律师函，只收取象征性的一点费用。当然各地收费标准和习惯可能有所不同，因此项收费也可协商，应多咨询几家。

律师函都有基本的格式，只需列名主要事项即可。

还需要说明的一点是，有些地方(主要是街道乡镇一级的)还有法律事务所，工作人员中，大多是没有律师资格的法律工作者，收费更低，请他们发出催款信或法律建议书，也能达到律师函的效果，欠款数额不大的朋友可考虑此种途径。

四、起诉 对于前三项努力都失败后的欠款客户，只能采取最后一个办法了。 请律师或自己直接起诉。

进入司法程序。

最后，还要说明的是，每次的催帐都要留下证据，比如，外地的客户，要保存好传真或邮递凭证，本地的尽量也通过邮寄的方式送达。这对于某些欠款数额不明或有争议的欠款，都是一种间接的证据，如果对方对之前发出的催帐欠款数额没有异议的，超过一定期限都会被视为默认。

对于大部分客户，常用的密集催款法即可奏效;而对于经营不善、有赖帐倾向、濒临倒闭的企业，判断要准确、措施要果断，行动要迅速，祭出财产保全、先下手为强的杀手锏，则为上上策。

催帐的经典短信篇四

催款函 范本

催款函

□ □ □公司：

于□年□月□日为止，我公司已为贵公司安装了□□□，货款金额计□ □ □ 万元，发票编号为□ □ □ 。可能由于贵方业务过于繁忙，以致忽略承付。故特致函提醒，请即进行结算。如有特殊情况，请即与我公司 □□□ 联系，手机：□□□ 邮编：□□□ 地址：□□□。

特此函达

我公司帐户名称：□□□□□□□□□□□

开 户 银 行：□□□□□□□□□□□

帐 号：□□□□□□□□□□□ □□□□年□□月□□日

请款函(针对首次催款或付款通知)

XXX(对方公司名称)：

感谢贵司对我司的支持，选择我司产品，与我司建立友好合作关系。

根据贵司与我司(或"经协商达成口头协议")签订《XXXX》，双方约定,我司在交付产品后X日内，贵司应付清货款，现付款期将至(或付款期已过)，请贵司本着友好、诚信、互惠互利之原则尽快安排付款，。我司帐户是(户名：××××;开户行：××××;帐号：××××)。

顺祝商琪!

XXXXXX公司

年月日

催款函(针对直接催款的)

XXX(对方公司名称)：

贵公司自 年 月 日至 年 月 的 日止尚欠我公司货款

共 元，根据贵我双方所签署的合同(或约定)，贵公司应在 年 月 日付清该款。现贵公司已逾期 天仍未支付，严重影响了我公司的资金周转和生产安排。请贵公司收到此书后 天内将上述逾期未付的货款汇付我公司帐户(户名：××××;开户行：××××;帐号：××××)。否则，本公司将循法律途径或委托相关追收人员上门催收解决，届时可能造成贵公司不良影响并将有损贵公司诚信形象。 故特此通知。

祝：

商祺!

XXXXXX公司

年月日

催款函

****公司：

截至****年**月31日，我公司帐面尚有贵公司欠款****元(大写人民币****元整)。按照与贵公司的有关合同协议的约定，贵公司应当在****年**月**日之前支付上述款项，但我公司至今仍未受到该笔款项。因此，特请贵公司能够在近期内及时向我公司支付上述款项。 此致

****公司(印章)

****年**月**日

注：另外《催款函》的送达可以1、由企业派员上门送达，一式二份，在自留的原件上由欠款方签收，或者由欠款方在《催款函》的复印件上签收。2、可交由邮政挂号、速递公司送达，在交寄单上注明请款或催款字样，并真实填写收款企业的名称。

款函范本：

————公司：

截至————年——月——日，我公司帐面尚有贵公司欠款————元(大写人民币————整)。按照与贵公司的有关合同协议的约定，贵公司应当在————年——月——日之前支付上述款项，但我公司至今仍未受到该笔款项。因此，特请贵公司能够在近期内及时向我公司支付上述款项。

此致

————公司(印章)

————年——月——日

内容仅供参考

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/5acdb4238c9951e79b89680203d8ce2f01666542.html