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基金净值、单位净值和累计净值有什么区别

发布时间：2021-04-12 来源：文档文库

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基金净值、单位净值和累计净值有什么区别

基金净值、单位净值和累计净值有什么区别

基金净值
基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。
单位净值
单位净值，简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债/基金总份额。例如基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，如果投资者是在认购期1元净值时购买的，如果现在卖掉(即赎回，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。
累计净值
累计净值指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。
从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
看完了上述的定义，我们现在来解决基民误区的问题：

首先，净值低的基金是不是更有价值?答案：不一定!
人们往往认为，净值高了，相对来说份额少了收益肯定会少，其实这种心理是不正确的，净值高恰恰说明该基金运作得当。
举个例子来说：同样投入10000元，如果基金A净值为1元，可以买10000份，相应的基金B净值为2元，可以买5000份。如果当天都涨了10%，A净值上涨0.1元，当天赚取(0.1元*10000份1000元;B净值上涨0.2元，当天赚取(0.2元*5000份1000元，虽然净值不同，投入同样金额，收益率相同的话，显然赚的也是一样的。正因为很多投资人有恐高心里，少数基金公司为了迎合投资者心里，采取基金拆分、大比例分红的手段吸纳资金，投资者并不会从中受益，反而，通常那些收益率涨得高的往往都是净值高的'老基金。
其次，买基金只看它过往业绩?答案：不全面!
还要看估值，很多基金单看其过去的走势，得出的结论是“跌了很多，历史收益很差，不值得投资”，这会误导投资人错过行情。例如站在今年2月份看港股的指数基金。实际上当时港股指数基金的估值是近阶段以来最低点，具备较高的投资价值。
用估值来判断基金的价值，虽不能说确保百分百精准，但能作为投资的参考依据。所以，选时是买基金重要参考之一，在低估的时候分散投入，甚至越低买入越多;高估的时候减少投入甚至卖出。这样获取的收益，有可能比基金本身的收益还要高。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/621dfbce6cdb6f1aff00bed5b9f3f90f77c64d5a.html