信贷管理系统呆账核销业务处理流程
第一步：核销申报
（1）申报入口
具体操作步骤如下图：
客户经理登录信贷管理系统，选择资产保全菜单，在左边子菜单栏选择不良贷款处置，然后点击不良贷款核销管理，在右边出现不良贷款核销信息查询界面。在此界面下方，点击核销申报按钮，进入申报录入界面。
（2）申报录入。
界面如下图：
在该页面，录入拟申报核销客户的客户号，然后点击查找按钮，引入客户名，再点击借款号后的查找按钮，引入借据号及借据金额。拟核销金额为该借据余额，若部分核销，要手动修改拟核销金额。信息项后带红色“*”号项，为必输项。
该页面保存按键的主要功能为：保存暂时未录入完整的页面信息，待后再点击修改申报信息功能按钮继续补录，或点击删除按钮进行删除。
提交按钮主要用于该页面信息项全部录完，且正确无误，提交进入审批阶段。
在录入完信息后，点击提交，进入审批阶段。
第二步，核销审批
按照《甘肃省农村信用社呆账核销管理暂行办法》，对自然人呆账核销，金额在5万元（含）以内的，由县联社审查、审批；金额在5万元以上的由县联社审查后，提交省联社审批。对法人企业呆账核销，金额在50万元（含）以内的，由县联社审查、审批；金额在50万元以上的，由县联社审查后，提交省联社审批。
以县联社为例，审批过程如下图。
县联社风险管理部经理登录信贷管理系统，在资产保全－不良贷款处置菜单下，点击不良贷款核销审批，右边出现不良贷款审批信息查询界面。此时可选择不同的行社名称进入，也可直接点击确定按钮，以默认方式进入。
审批页面如下：
在审批页面能看到基层网点提交待审批的呆账信息，审批状态为待审批，审批流程显示该笔贷款的审批权限，核销金额为审批同意金额。
选择要审批的业务，然后点击核销审批按钮，进入核销审批。界面如下图：
在审批页面，要录入审批同意核销金额，选择审批是否通过状态，填写审批意见及呆账核销批复文号。点击保存按钮，这时信贷管理系统会与核心业务系统进行通讯，在核心通信信息栏可查看通讯是否成功，若没有成功，可点击审批重新发送按钮，直到通讯成功。
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/7a43ef7c2bf90242a8956bec0975f46527d3a7ce.html
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