平安普惠投资产品大纲培训手册

平安普惠投资产品大纲培训手册

一、 平安银行新一贷

按揭车客户：

1、 适宜人群：本地户籍人士，按揭车贷还款2年以上，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）

产品要求：

1、 年龄：25-55周岁

2、 本地户口，信用卡按揭车贷款还款需24个月以上/正常银行放款车贷12个月以上

3、 期限：1-3年

4、 利息：利息法人代表/授薪人士 0.89%（月优良职业 0.78%（月）平安员工0.68（月）

5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）

6、 额度：1-50万

7、 资料：夫妻身份证、结婚证、房产证、行驶证、信用卡供车带上信用卡（全为原件）

办理流程：

身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款

按揭房客户：

1、适宜人群：在全国范围内有按揭房且房产按揭6个月以上的客户，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）

2、产品要求：

1、 年龄：25-55周岁

2、 本地户籍供房6个月以上即可申请（外地户籍供房（含异地）12个月以上方可申请、抵押贷款还款期限为2年以上，且还款方式为等额本息

3、 期限：1-3年

4、 利息：法人代表/授薪人士 0.89%（月）优良职业 0.78%（月） 平安员工0.68%（月）

5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）

6、 额度：1-50万（按揭时间＞6个月＜12个月x30倍，1年以上x45倍）

7、 资料：夫妻身份证、房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本

产品优势：

手续简便，放款时间快(1-3天)，无需配偶签名，客户群体广泛

办理流程：

身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就需要拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款

保单客户：

1、 适宜人群：本地户籍/本地有房产/本地有企业/本地上班且有社保6个月以上

产品要求：

1、 拥有平安、新华、中国人寿、泰康、太平洋、中国人保以上6家保险公司的保单，且申请人为投保人，购买保险3年以上，年缴费4次以上

2、 认定贷款额度以年缴费的30倍为准，最多可以累积3份保单作为申请额度

3、 年龄：25-55周岁

4、 期限：1-3年

5、 利息：法人代表/授薪人士0.89%（月）优良职业 0.78%（月）平安员工0.68%（月）

6、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）

7、 额度：1-50万

8、 夫妻身份证、投保单、夫妻身份证、（如有）房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本

产品优势：

适用于一些无固定资产且有融资需求的客户

办理流程：

身份证拍照发送市场部同事（谁是投保人就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款

二、平安贷贷卡

1、适宜人群：在银行认可的商圈内从事生意的客户群体

2、产品要求：

年龄：25-55周岁

且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：新一贷、车抵贷、平安易贷、陆金所等）；随时结清可以随时办理贷贷卡

期限：1-10年

利息：万分之四-万分之五/天（具体以银行审核为准）

还款方式：随借随还、按天计息、提供最长89天的先息后本还款（每3个月归还一次贷款本金）

额度：1-80万（以商圈和客户本人/企业名下流水判定）

认定从业年限：1、如营业执照＞6个月＜2年，需提供市场管理方至少2年以上的经营证明；2、执照满2年无需提供市场管理方证明

申请人名下（包含配偶）信用贷款笔数≤2笔；最近2个月查询次数≤4次查询

资料：夫妻身份证、结婚证、营业执照、场地租赁合同、申请人最近半年流水、房产资料（如有）、行驶证（如有）

审批时效：3-7个工作日

办理流程：

发送客户营业执照给市场部同事（判断是否为专业市场和经营年限是否符合）→来公司上门面谈→客户准备资料→上门考察→客户带齐资料去平安银行办理手续→审批→放款

3、产品优势：

适用于一些本地无固定资产，且经营模式为销售类型的企业（资金流转频繁的客户），还款方式特别灵活

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/7b339350ac02de80d4d8d15abe23482fb4da0228.html