P2P诈骗典型案例分析
问题平台案例警示1、优易网事件(2012年
平台优易网,2012年8月上线,2012年12月21日歇业。受害人60余位,涉案金额2000万。当时由于涉案金额巨大,还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯,王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究。优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。早在优易网跑路前,网贷**麦田便在论坛中发帖预警风险:优易网存在运营主体不明、备案信息不全等问题。但当时投资人尚未形成风险意识,也未对此重视。事发前,几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网。事实上,对于这种反正常工作规律的情况,更应该成为平台的疑点。2、科迅网事件(2014年
2014年6月,上线仅4个月左右的P2P平台科迅网跑路。该事件涉及受害者千余人,金额超5000万元。科迅网在运营中存在许多造假的地方,如团队介绍造假,执行董事“高大上”的学历等皆为虚构,团队人员照片是从别的抄袭过来的;宣传资料造假,早在其成立一个月余时便有投资人曝光的合作项目是PS得来的;注册地址造假,后来经实地查看,发现其注册地址上根本不存在这家公司。
但这些也都未引起投资人重视,当时的科迅网获得百度加V认证和百度财富推广,投资人们也就放松了警惕。科迅网在纯粹诈骗平台中,属于涉案金额较大,影响较为恶劣的一种,应当引以为鉴。3、网金宝事件(2014
网金宝是地区第一例P2P跑路案件,根据百度快照信息,截至2014年5月5日,网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。网金宝存在许多虚假问题:首先是办公地址虚假,经实地查探,其公布的办公地址实为虚构;其次,网金宝对外公布的合作担保公司否认与其的合作关系;第三,平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人,如宣称自己与央行合作,平台介绍资料曾显示,“2014年2月27日,网金宝平台与中国人民银行(央行正式签署了战略合作”,并配有签署协议之时的图片,但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。
如何识别排除诈骗平台:
首先,可以通过全国企业信用信息公示系统(gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools查询企业的工商登记信息,要注意其注册资金、注册地址、股东成分、经营围等。尤其是经营围,在注册信息中,诈骗平台的经营围有可能是与互联网或金融无关的一些领域。
其次,通过工信部域名信息备案管理系
(.miitbeian.gov.cn/publish/query/indexFirst.action查询的备案信息,查询所属平台主办单位名称,备案/许可证号,负责人。核对负责人与平台管理团队是否一致。如果不一致询问平台管理是何原因,是否能说得通。
第三,通过百度图片等工具识别平台是否存在团队成员、办公环境图片造假等情况。若一个平台整体感观粗制滥造,但团队成员的履历却非常光鲜,则需要保持警惕。可将平台的办公环境照片、团队成员照片等上传,通过百度图片搜索功能进行对比,可得知是否存在造假行为。
也可将相关履历在百度中搜索。去年有个诈骗平台,叫做德利鑫财富