特约商户受理VISA、MASTERCARD、JCB外币卡协议书

特约商户受理VISA、MASTERCARD、JCB外币卡协议书

甲方（收单银行）：乙方（特约商户）：

根据中华人民共和国有关法律法规，甲乙双方本着平等互利的原则，经协商一致，就乙方受理外币卡交易，甲方作为收单银行、为乙方提供收单服务并向乙方收取商户结算手续费等有关事宜，订立本协议。

一、商户信息资料

乙方保证提供给甲方的所有信息资料真实、有效、完整，在任何信息发生变更时，乙方立即书面通知到甲方。乙方在本协议中填写的通讯地址、账单推送电子邮箱地址和方式为甲乙双方所同意，任何书面通知发往以上地址 30 日后，均视为已送达。

二、受理范围

1．本协议内所称外币卡是指中华人民共和国境外发卡机构（含港、澳、台）发行的使用外币结算的VISA、MASTERCARD和JCB银行卡。

2．甲方只接受乙方自身发生的交易签单，乙方不得将其他商户的交易假冒自身交易与甲方进行清算。

三、受理设备

1．甲方为乙方提供POS机具等受理设备或交易接口，并拥有其所提供的全部受理设备及交易接口的所有权。

2．乙方应按本协议约定妥善保管正确使用受理设备，不得转让、出借、出租他人，不得任意转移POS机具设备、挪至其他经营场所或在不同收银台之间调换，不得将签购单、签购结算单、银联标识牌、受理设备用于本协议约定以外的用途,不得超出乙方经营范围使用。

3．乙方应提供必要的营业设施和安全防范设施，确保受理设备的正常使用。

4．甲方负责受理设备的安装、检查和维护，费用由甲方承担。设备安装完毕后，乙方必须原件配套使用，保证封条完好。在使用过程中，如遇设备故障，乙方应及时通知甲方，并保证该设备除甲方人员进行维护和更换外，其他人员不得检测、维护、更换或加装其他设备。对乙方提出的新增、更换、维护受理设备等要求，甲方有权进行必要核实。

5．本协议一旦终止，乙方应立即退还甲方所提供的全部受理设备。

6．受理设备的提供、维护、管理等工作可由甲方委托第三方进行，乙方应予以配合，关于受理设备方面的未尽事宜可由甲乙双方与该第三方另行签订补充协议。

四、培训

1．甲方对乙方受理外币卡进行培训，并提供培训材料。

2．乙方应积极参加甲方组织的培训，在熟练掌握相关操作、经甲方认可合格后方可上岗，未经培训不得受理本协议项下外币卡业务。

3．乙方受卡人员如发生变更应提前书面通知甲方，以便甲方安排培训事宜。

五、回访

甲方有权对乙方进行不定期现场检查回访，包括但不限于核对其银行卡受理终端使用范围、装机地址、装机编号是否与本协议签订内容一致。乙方应对甲方的检查回访予以积极配合。

六、手续费

乙方按与甲方约定的标准向其支付商户结算手续费。

七、支付结算

1. 每日营业结束后，乙方须清机结算，最迟不得超过交易日后三天。甲方收到POS结算信息后，将交易款项扣除本协议约定的结算手续费后划入乙方指定收单银行结算账户。（此处可要求在限定时间内划入乙方账户）对于手工单进行的交易，乙方应在交易日后三个工作日内，将签购单和总计单提交甲方请款。甲方依据乙方提交的有效交易单据，经审核无误后向乙方支付交易款项。有效交易单据包含清晰完整的商户编号、卡号、金额、交易日期、授权号码和持卡人亲笔签名（签名须与银行卡背面的预留签名一致），且未经涂改任何内容，否则为无效单据，甲方有权拒绝支付交易款项并追回已支付的款项。

2. 乙方因各种原因变更结算账户账号及/或结算账户名称时，需于变更生效前最少7个工作日向甲方提供加盖公司公章的变更通知。因乙方结算账户账号及/或结算账户名称变更但未及时通知甲方导致甲方划款失败或划款错误造成的损失或者增加的额外成本，由乙方自行承担，概与甲方无关。

八、单据保管

1．乙方须妥善保管交易信息资料，对签购单（含POS打印单）、总计单和进账单的商户存根联，以及销售发票、宾馆入住登记表、邮寄收条等交易相关凭证，应至少保留18个月，以便甲方在需要时查对。

2．乙方应协助甲方对异常或争议交易进行查证，按照甲方要求调阅签购单等原始交易凭证，并在三个工作日内将单据提交甲方，如超期提交则视为乙方未及时提供。

九、甲方主要权利与义务（我方有没有需要银行方提供的支持与帮助，可作为甲方义务附加）

1．有权按本协议约定收取商户结算手续费。

2．有权对乙方进行不定期抽查，发现乙方在受理外币卡过程中发生违规行为的，有权要求乙方限期整改。

3．有权视乙方的经营状况，设定乙方受理外币卡的交易限额以及交易的清算付款周期。

4．遇下列任一情况时，甲方有权暂延支付交易款项，或从乙方次日或以后交易款项中扣回相应的交易款项，或委托乙方结算银行将有关款项扣回：

（1）当甲方认为或怀疑乙方有任何违反本协议或存在欺诈行为的销售交易，如受理外币卡时未留有持卡人签名或持卡人签名明显不符以及重复扣款、分单交易、套现等违规行为；

（2）签购单上有不确切之处或没有得到持卡人或发卡行确认，或持卡人、发卡行对该笔消费提出异议；

（3）签购单上交易金额与实际交易情况不符；

（4）乙方不能向甲方提供所需要查看的原始交易相关凭证；

（5）乙方不能对甲方所发出的交易调查进行反馈；

（6）乙方不能对甲方所发出的交易调查提供相应证明材料；

（7）乙方超过规定的清算时间请款且甲方遭到发卡行拒付；

（8）签购单据所涉及的商品或服务与中国法律法规有所抵触；

（9）乙方其他未按本协议要求办理，导致发卡行拒付的交易。

5．有权根据国家有关规定向金融信用信息基础数据库及其他依法成立的征信机构或向有关单位、部门及个人查询乙方及其法定代表人的信用信息，并同意甲方按照国家有关规定向金融信用信息基础数据库及其他依法成立的征信机构报送乙方及其法定代表人的相关信用信息。甲方为业务需要可合理使用并披露乙方信息。

6．在正常业务范围内，甲方有权与银行卡清算机构共享及使用乙方的风险信息。

十、乙方主要权利与义务

1．按本协议约定向甲方支付商户结算手续费。

2．未经甲方书面许可，不得将本协议项下外币卡受理业务委托或转让给第三方。

3．将甲方提供的银行卡标牌、台牌、标贴等物品张贴或放置于醒目位置。

4．基于真实的商品或服务交易背景受理银行卡，并遵守相应银行卡品牌的受理要求。

5．按本协议约定使用受理终端和收单银行结算账户，不得利用其从事或协助他人从事非法活动。

6．妥善处理交易数据信息、保存交易凭证，保障交易信息安全。

7．不得要求其他商户代理发起交易，不得使用转让、出借、出租的受理终端和收单银行结算账户。

8．积极受理外币卡结算业务，不得无故或借故拒绝受理，不得因持卡人用卡结算而向其收取附加费用，对持卡消费者的服务水平应不低于现金消费者的服务水平。

9．不得受理以下外币卡：

（1）未附有防伪标志，或防伪标志毁损或模糊不清；

（2）甲方指示为止付的外币卡；

（3）持卡人出示的卡片或证件存在涂改、损坏和伪造迹象；

（4）外币卡已超过有效期（到期当月有效）；

（5）受理卡片后，终端设备所显示的卡号等信息与凸印在外币卡面上的信息不一致；

（6）持卡人在签购单上的签名与外币卡背面的预留签字不符或外币卡背面无预留签字；

（7）当遇特殊情况（如持卡人行为异常或乙方认为交易可疑），要求持卡人出示本人有效证件（身份证、军官证、回乡证或护照等）时，持卡人无法提供有效证件或乙方确认卡片上的持卡人姓名、性别与有效证件资料不相符的。

10．出现下列情况之一的，须收回外币卡，并及时通知甲方：

（1）受理卡片后，终端设备显示应没收的外币卡；

（2）甲方指示必须收回的外币卡。

11．对需要以手工压卡方式完成的外币卡交易，遇下列情况之一的，乙方应通过甲方获得人工授权：

（1）终端设备显示“请与银行联系”或类似字样；

（2）终端设备出现故障；

（3）卡片磁条损坏；

（4）乙方对卡片或交易产生怀疑等情况。

12．出现以下情况之一的，乙方应为持卡人办理退款且须将款项退到原卡片。若持卡人原卡片账户已撤销的，应当退至持卡人指定的本人其他银行账户。

（1）持卡人退货；

（2）多扣持卡人账款而向持卡人退款；

（3）其他应向持卡人退款的情形。

13．接受并配合甲方对联网受理设备等相关业务的检查。

14．乙方应遵守国家机关制定的银行卡相关法律、法规和规章，并遵守银行卡清算机构制定的银行卡业务规则受理银行卡。

15．乙方应遵守银行卡清算机构及甲方争议处理规则，在资金到帐日起十个工作日内汇总交易数据并与甲方核对，对核对不符的交易应及时通知甲方调帐处理。

16．若因乙方操作失误，导致与持卡人因外币卡结算发生任何争执投诉、索偿或纠纷时，乙方应与持卡人直接解决，甲方可从中提供相关协助。

17．持卡人使用带有芯片的金融IC卡时，在甲方提供的POS设备及持卡人芯片卡状态正常情况下，乙方应优先采用芯片插卡方式受理交易，不得以任何理由采用磁条卡刷卡方式进行交易，否则需承担由此产生的损失和相应责任。

18．所有通过POS终端进行的外币卡交易均以打印出签购单并由持卡人签字确认为成功条件，未打印签购单，或签购单无持卡人签名，或签购单上签名与外币卡背面的预留签字不符的交易均视为无效交易。如以无效交易为依据向持卡人提供服务或给付货品的，由此产生的损失由乙方自行承担。

19．乙方授权甲方有权根据国家有关规定向金融信用信息基础数据库及其他依法成立的征信机构或向有关单位、部门及个人查询乙方及其法定代表人的信用信息，并同意甲方按照国家有关规定向金融信用信息基础数据库及其他依法成立的征信机构报送乙方及其法定代表人的相关信用信息。甲方为业务需要可合理使用并披露乙方信息。

20．乙方如发生下列变更的，应提前一个月书面通知甲方。

（1）终止向持卡消费者提供服务或自身业务发生变更；

（2）乙方名称、营业地点、电话、法定代表人或负责人发生变更的；

（3）乙方破产、歇业、解散、被停业整顿或被吊销营业执照的。

十一、保密条款

1．乙方须妥善保管外币卡交易信息资料，将包含账户及交易数据信息的所有载体保存在安全区域。乙方应严格做好针对甲方及其持卡人信息资料的内部授权管理，只有被授权人员才能接触，并确保业务处理程序安全；未经甲方或持卡人事先同意，不得将任何外币卡交易信息及资料用做外币卡交易对帐工作之外的其他用途，不得以任何形式存储外币卡磁道信息或芯片信息、卡片验证码、卡片有效期、个人标识码等敏感信息或向任何第三方透露持卡人姓名、卡号、密码、卡片有效期和安全码等任何持卡人信息，以及所有与外币卡交易相关的资料。因乙方对资料或受理设备保管不当致使外币卡信息失密或被盗用，甲方可立即终止本协议，要求乙方赔偿由此给甲方及持卡人造成的损失，并保留追究其他责任的权利。

2．乙方对在本协议签订、履行过程中知悉的甲方资料和信息，除甲方明确做出不属于保密信息的书面说明外，均应视为其商业秘密，未经甲方书面同意不得向任何第三方泄漏或用于本合同以外的目的。乙方因违反保密义务而给甲方造成损失的应承担相应的赔偿责任。

3．不论本协议是否解除或终止，以上条款永久有效。

十二、违约责任

1．甲方未按第三条的约定提供受理设备及有关服务或未按第四条的约定对乙方受理外币卡进行培训的，乙方有权拒绝受理外币卡。

2．甲方未按约定进行结算、转帐等资金清算或未按约定处理乙方提出的帐务问题而给乙方造成损失的，由甲方承担相应的赔偿责任。

3．因乙方提供的任何信息资料存在虚假或错误情况，或未在信息变更后及时告知甲方，导致甲方损失时，乙方应当赔偿由此给甲方造成的损失。

4．乙方保管、使用甲方提供的受理设备不善，导致设备损坏、丢失或其他不良后果，乙方应当承担赔偿责任。

5. 乙方将受理设备转让、出借、出租他人的，或乙方将受理设备任意转移、挪至其他经营场所或在不同收银台之间调换的，或乙方将受理设备用于本协议约定以外用途、超出乙方经营范围使用的，乙方应承担赔偿责任。

6. 乙方受理已列入止付名单的信用卡而给甲方造成损失的，乙方应当赔偿由此给甲方造成的损失。

7．乙方超授权限额受理信用卡而给甲方造成损失的，乙方应当赔偿由此给甲方造成的损失。

8．乙方未按约定保管或提供交易单据而给甲方造成损失的，乙方应当赔偿由此给甲方造成的损失。

9．乙方涂改签购单而给甲方造成损失的，乙方应当赔偿由此给甲方造成的损失。

10．乙方超过协议约定的清算期限请款的，乙方应当赔偿由此给甲方造成的交易清算损失。

11．乙方未能积极配合甲方对争议或风险交易进行查证，或未在甲方规定的期限内将反馈意见及相关证明材料提供甲方，乙方应当承担由此给甲方所造成的损失。

12．乙方未接受甲方提供的培训或未按照培训的要求而受理外币卡，致使甲方遭受损失的，乙方应当赔偿由此给甲方造成的损失。

13. 乙方未仔细核对签名及信用卡有效期而受理外币卡，致使甲方遭受损失的，乙方应当赔偿由此给甲方造成的损失。

14．乙方如存在如下情况之一的，造成发卡行或持卡人拒付，乙方应当承担违约责任，乙方应向甲方支付交易结算手续费的20%的违约金，违约金不足以补偿甲方损失的，乙方还应赔偿甲方由此产生的损失，甲方同时有权解除本合同：

（1）通过外币卡交易为持卡人套取现金的；

（2）以现金方式退货的；

（3）对一笔付款结算交易，无论金额大小，分次受理卡片或分次压卡处理的；

（4）未按规定受理外币卡的；

（5）将其他商户的交易假冒为乙方交易与甲方清算的；

（6）存在其他违规、欺诈行为的。

15．乙方违反本协议其他约定的，乙方应赔偿由此给甲方造成的损失。

16．本协议终止时甲方应当与乙方结清相关的资金、费用或其他债权债务，但如因本条第14款或其他乙方违反本协议的行为导致协议终止的，甲方有权根据需要暂停清算或冻结乙方相关资金、费用或其他债权债务，冻结期限为从协议终止之日起的六个月。双方对于结算过程中一切已知但未能及时结算的、或已经发生但未知的资金和费用或其他债权债务保留向对方追索的权利。

十三、协议的补充、变更与终止

1．本协议如有未尽事宜，须经双方共同协商达成书面补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

2．乙方出现以下任一情况的，乙方应当立即书面通知甲方，甲方有权立即解除本协议并追索已经垫付的款项；甲方也可在发现以下任一情况时立即书面通知乙方解除本协议：

（1）被银行卡清算机构或甲方认定为高风险商户；

（2）一定时期内的欺诈交易超过甲方规定比率的；

（3）出现虚假申请、侧录、套现、洗单、虚假交易、恶意倒闭等欺诈行为的；

（4）名义经营范围与实际情况不符的；

（5）因恶意欺诈已被司法机关立案或介入调查的；

（6）泄漏银行卡账户及交易信息的；

（7）未经甲方许可将机具设备转让、出借或挪作他用的；

（8）与犯罪分子合谋欺诈的；

（9）因经营不善，已破产或停业的；

（10）连续三个月以上（含三个月）无交易发生，经查确实无合理原因的；

（11）其他甲方认为应立即终止的情况。

3．在本协议履行过程中，双方经协商一致达成书面协议的，可以变更或解除本协议。

4．除本协议另有约定外，若任何一方需在对方没有违约的情况下提前终止本协议，必须提前30天以上以书面形式通知对方，在此期间，双方须继续履行本协议。

5．若乙方违约，甲方可立即终止本协议，并有权向乙方追索其已垫付的款项。

6．除本协议另有约定外，协议终止后双方应结清债务。乙方应退还甲方所提供的受理设备，设备应完好无损，否则按第十二条第4款的约定处理，同时退还甲方提供的外币卡标牌、台牌、标贴等物品。

7．协议终止后，甲方对协议终止前的交易仍有查询及追索权，乙方应根据甲方要求提供终止之前的交易单据。

十四、争议的解决

1．凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先尝试通过协商解决。协商不成的，任何一方有权按照下列第 ( 1 ) 项行事：

（1）向甲方住所地人民法院起诉；

（2）将争议提交 仲裁委员会（仲裁地点 ）并按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

2．在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议的条款仍须履行。

3．本协议适用于中华人民共和国法律，未尽事宜依据甲方有关业务规定及相关金融惯例办理。

十五、其他约定

如遇金融监管或主管部门对银行卡业务进行政策性调整（如调整结算手续费标准等），甲方有权以公告或书面通知的方式通知乙方。自公告或书面通知发出之日起一个月内，乙方未提出异议的，甲方将按照规定进行调整；如乙方提出异议，则双方另行约定。

十六、协议的生效

本协议自甲方负责人或授权代理人签字并加盖公章、乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章之日起生效，有效期 年。协议到期后自动顺延相同期限，顺延次数不限。若一方希望不再续约的，该方应在协议到期自动顺延前至少提前日通知协议对方，协议到期终止。本协议一式四份，甲方执三份，乙方执一份，均具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

中

负责人或授权代理人（签字）： 法定代表人（负责人）或授权代理人（签字/盖章）：

日期： 年 月 日 日期： 年 月 日

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/8706968776eeaeaad0f3304a.html