刑事立案申请书

申请人：

被申请人：

申请事项：

1、被申请人A以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用其名下的B小额贷款股份有限公司（下文简称“B公司“）为掩饰，诱使或胁迫被申请人签订“套路贷”协议，制造民间借贷假象，制造资金走账流水等虚假给付事实，故意制造违约或者肆意认定违约，恶意垒高借款金额，借助诉讼和采用胁迫申请人股东的家人方式，软硬兼施，侵吞申请人财产；

2、被申请人C与A为夫妻关系，为A诱骗申请人签订“套路贷“协议提供帮助，铺路搭桥，并利用股东身份擅自出卖公司房产，获取个人收益，侵占公司资金，用以贿赂法官；

3、被申请人D以非法占有为目的，假借民间借贷和债权转让之名，诱骗申请人签订“套路贷“协议，并利用诉讼的方式，勾结亳州市法院，与司法人员有不正当关系往来，使其枉法裁断，侵吞申请人公司财产。

4、被申请人E作为**银行工作人员，也是B公司股东之一，非法套取该金融机构贷款，再非法转贷他人，为A的“套路贷“提供资金来源，谋取巨额私人收益，严重渎职，危害金融安全。

申请请求：

1、被申请人A及其名下的B公司的“套路贷”涉嫌诈骗犯罪，请求公安部门对进行立案调查，责令其归还申请人钱款和名下房产，并依法追究其刑事责任。

2、被申请人C监守自盗，“吃里扒外”，利用职务侵占公司资金，涉嫌职务侵占罪，与A夫妻二人共同诱骗申请人陷入“套路贷，涉嫌诈骗犯罪，且非法贿赂国家机关工作人员，涉嫌行贿罪，请求公安部门对其立案调查，依法追究其刑事责任，追回申请人损失的财产；

3、被申请人D假借民间借贷和债权转让的名义，诱骗申请人陷入“套路贷“，借助诉讼方式侵夺申请人财产，涉嫌诈骗犯罪，请求公安部门对其进行立案调查，依法追究其刑事责任，追回申请人损失的合法财产；

4、被申请人E作为金融机关工作人员非法套取贷款转贷他人，牟取个人利益，涉嫌转贷牟利罪、职务侵占罪，请求公安部门对其立案调查，依法追究其刑事责任。

具体事实和理由：

尊敬的**公安局领导：

您好！

本人是**公司法定代表人**，最近不幸遭遇“套路贷”的金融陷阱，整日面对债台高筑，时时被胁迫讨债，导致家人人身安全不保，巨额财产流失，苦不堪言。得知公安机关最近在严厉打击“套路贷”等黑恶犯罪，整治我省的金融安全和秩序，故立即向贵机关提出立案申请，控诉B公司、A、C、D和E等人的“套路贷”违法犯罪行为，希望贵机关能够立即对其进行立案调查，追究其刑事责任，追回本人公司的合法财产，挽回我的损失，铲除“套路贷”的社会“毒瘤”，维护我是金融安全和公民的合法财产权益。耽误您宝贵的时间，在此深表感谢！

案件事实一：

我名下的**公司（下文简称“我公司”）于2010年成立，从事房地产开发、商品房销售、物业管理等合法经营。2014年底，申请人因企业经营所需，经我公司股东C介绍（C与被申请人A系夫妻关系），我公司与被申请人达成《借贷协议》，约定由被申请人向申请人出借资金人民币12830920元，月利息为3%。随后，被申请人A即要求其在亳州药都农村商业银行工作、B公司股东之一的E通过银行向申请人转款12189400元，E预先按3%月息扣除一个月借款利息384927.6元，并同时扣除所谓的手续费，介绍费等256592.4元，比借款协议约定的资金共少付641520元，属于典型的“砍头息”，此处有汇款凭证为证。

2015年12月，被申请人法人代表人A及股东D找到申请人处，提出签订所谓的债权转让协议，实际上是A团伙的“套路贷”的合法掩饰，因我公司无法按原借贷协议还本付息，而A一方又步步紧逼，这期间，我和我公司股东及家人，整天遭到电话骚扰、威胁、恐吓，导致人身安全遭受到了极大威胁，精神上受到了极大打击。在A这一伙人的软硬兼施下，万般无奈，我公司和股东最终同意，于2015年12月10日签订四方房屋买卖及债权转让协议，四方包括：A的B公司作为甲方，**等人作为乙方，E作为丙方，我公司作为丁方（实际上乙方、丙方都是A的“托儿”），该协议以四方之间等值的债权层层转让，最终A的B公司取得我公司的债权，再加上我公司的股东被迫承担保证责任。试想一下，怎么会四方之间的债权数额恰好数额一致？！明显乙方、丙方都只是A获取我公司债权的“桥梁”。且B公司直接将当时的利息4234203元算入本金之中，以新的本金按照3%计算利息。同时，B公司还与我公司签订卖渡担保协议，名义上是房产买卖协议，实际上是将借款充当购房款，再由公司回购的一种类似于抵押担保的协议，变相将我公司的房产作为其债权担保，一步步实现其“套路贷”的计划。

2017年，由于我公司实在无法偿还B公司的高额贷款，故B公司将我公司诉至**法院，原审法院在审理过程中，明知道此笔贷款存在“砍头息”，还将借款金额错误地认定为12830920元，偏袒于A的B公司，致使我公司的利益遭受进一步的损害。随后，**法院做出了《**民事判决书》，判令我公司归还B公司的借款本金12830920元及利息7048452.05元，并由我公司股东承担连带担保责任。同时，该法院还作出《**号民事裁定书》，将我公司名下位于**房产予以查封、拍卖，最终以6432128元作价抵偿给A的B公司，A一伙人精心谋划的“套路贷”就这样将我公司的财产和房产一步步蚕食鲸吞。

案件事实二：

C是我公司股东之一，和A属于夫妻关系，而A的“套路贷”就是C介绍给我公司的，当时由于大家都是股东，公司资金短缺，便相信了C。结果万万没想到，C实际上是给公司送进了“套路贷”的陷阱，A盯上了我公司雄厚的房地产资本，而C作为“内鬼”提供情报，吃里扒外，夫妻二人就这样将我公司一步步掏空。C作为股东期间，还假借公司名义，于2017年4月在其他股东不知情下，指使其亲属（我公司财务主管）盗用公司公章，与**公司达成买卖协议，**公司把我公司房产以2200元每平方米的极低价购买。而同时期相同位置商业内部销售的市场价约为16000多元每平方米，而**制药公司正是C儿子的公司，这一家人监守自盗的行为造成我公司巨大经济损失，且极低价所售房款也未进入公司，直接落入了C个人的腰包，属于典型出卖公司财产牟取私利，将公司财产搬入了自己家中。除此之外，C还不经公司股东会同意，从公司账户支取400万元，据C自称，该400万元现金用于贿赂法院，给法官送礼所用，但具体用途我和其他股东都不知情。

案件事实三：

被申请人D是我公司C背后的隐名股东，C的股份出资实际上来自D，同时，D也是A的B公司的股东之一。我公司自2012年5月8日开始，陆续向案外人借款四次，合计金额375万元，月利率3%。2016年9月18日，案外人将该债权转让给D，并由**公司承担保证责任。后由于我公司无力偿还借款，D将我公司诉至**人民法院，法院支持了D的诉求，并且对我公司部分房产、银行账户和**管理公司的银行账户进行了财产保全。D以非法占有为目的，利用债权转让的形式，诱骗我公司进行“套路贷”，而且，D和**市各级法院均有不正当往来，最终，D利用法院的关系，以诉讼的形式骗取了我公司的巨额债权，以实现其侵吞公司财产的不法目的。

案件事实四：

被申请人E是**银行工作人员，同时也是A的B公司的大股东，其作为金融机构工作人员，明知套取银行贷款进行转贷属于非法行为，依然利用职权之便获取自家银行贷款，为A的“套路贷”提供充足的资金来源，在A的诈骗犯罪中起到了关键性作用。同时，作为银行内部人员，监守自盗，损公肥私，出卖供职银行的利益，积极参与非法转贷牟利的行为之中，属于典型的职务侵占罪和转贷牟利罪，作为银行人员，不仅没有高于常人的法律素质，反而谋划“套路贷”，骗取银行贷款，主观恶性更大，社会危害性更重。可以说，没有E的资金，A等人的“套路贷”行为不可能搞出这么大动作，不可能具有如此之大的社会危害性。因此，E也是“套路贷”犯罪之中的主犯。

综合上述事实，我公司认为，A以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或胁迫被申请人签订“套路贷”协议，制造民间借贷假象，制造资金走账流水等虚假给付事实，故意制造违约或者肆意认定违约，恶意垒高借款金额，借助诉讼和采用胁迫申请人股东的家人方式，软硬兼施，侵吞申请人财产的犯罪事实已经成立。而其配偶C利用公司股东的身份，盗卖公司房产，侵占公司资金，行贿法院人员，致使法院作出枉法裁断，知法犯法，损公肥私，极大地侵害了我公司的财产权益。而D作为AB公司的股东，与A等人沆瀣一气，共同谋划了“套路贷”的陷阱，目的就在于将公司的大量房产步步蚕食鲸吞，侵夺至自己手中，而D在亳州当地的“保护伞”网络非常发达，与多家法院均有不正当的关系往来，请求法院为其“套路贷”提供判决简直轻而易举，但是，被害人如果想要提出举报则难上加难。而E更是提供幕后的资金来源，利用银行资产为A团伙提供源源不断地资金支持，进而在该犯罪团伙中分得赃款，获得个人收益。按照此种套路，已经有许多家公司被残害，资产被无情侵夺，轻则公司破产，身无分文，重则妻离子散。试问，谁的合法财产不是辛苦得来？谁的合法公司容得这样觊觎、侵蚀？跌入“套路贷”陷阱以来，我们每天坐卧不安，焦虑万分，家人更是饱受威胁、恐吓、惊吓，以至于不敢出门，不敢接电话，精神上遭受严重创伤，生活无法回归正常，而“套路贷”份子仍然在利用各种关系，来步步紧逼，妄图从我们手中夺走最后一分财产。“套路贷”份子敢如此猖狂我公司地股东绝对无法容忍，更不能坐视，任人侵夺自己的合法财产。

2019年4月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部最近出台了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，专门打击“套路贷”的违法黑恶犯罪，安徽省许多地区已经取得了很大成效，金融安全得到了极大的保障，但是，A为首的“套路贷”团伙目前还在顶风作案，无视法律的权威，无视公安部门的权威，无视公民的合法财产权益，诈骗、侵占、转贷牟利的犯罪行为大行其道，气焰非常嚣张，这必然为群众所唾骂，为法律所禁止。

无奈D等人在**市的“保护伞”非常发达，举报根本起不到作用，而依据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第十一条之规定：“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。“犯罪结果发生地”包括违法所得财物的支付地、实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地等。我公司的房产目前在宿州，属于A犯罪团伙的犯罪所得，故贵机关拥有此案的管辖权，我公司据此特向贵机关提出立案申请，我公司对上述事实的真实性负责，均能提供相关证据，依据《刑法》第一百七十五条【转贷牟利罪】、二百六十六条【诈骗罪】、二百七十一条【职务侵占罪】、三百八十九条【行贿罪】之规定，对A、C、D、E的犯罪行为追究刑事责任，追回我公司的合法财产，保障我公司的财产权益，保障该地的金融安全。此案若破，对于贵机关和领导的声望，必是极大的提高，必然会受到本地群众的一致好评，希望贵机关能够对本案及时立案，及时将犯罪分子一网打尽，我公司再次表示深深的感谢！

此致

公安局“扫黑办”

申请人：

法定代表人：

年 月 日

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/9703a03d393567ec102de2bd960590c69ec3d8fb.html