农银理财“农银安心·每年开放”第3期人民币理财产品2019年年度报告
2020年2月28日
产 品 简 介 | ||||
产品名称 | 农银理财“农银安心·每年开放”第3期人民币理财产品 | |||
产品代码 | AD182701 | 理财产品登记编码 | Z7001119000020 | |
产品类型 | 固定收益类（非保本浮动收益型） | 募集方式 | 公募 | |
产品风险评级 | 中低 | 投资币种 | 人民币 | |
理财期限 | 3654天 | |||
产品销售对象 | 不特定社会公众 | |||
业绩比较基准（扣除各项费用后年化值） | 2019 年 12月 24日（不含）前：4.28%； 2019 年 12月 24 日（含）后：3.90%。 | |||
认购开始日 | 2018-11-20 | 认购结束日 | 2018-12-03 | |
产品成立日 | 2018-12-04 | 产品到期日 | 2028-12-04 | |
单位：元
主要财务指标 | 报告期（2019年01月01日-2019年12月31日) |
1.期末理财产品资产净值: | 2,462,015,745.52 |
2.期末单位净值: | 1.041039 |
3.单位累计净值: | 1.041039 |
4.总资产: | 2,472,480,841.96 |
5.净资产: | 2,462,015,745.52 |
6.杠杆比例: | 100.43% |
7.存续规模： | 2,364,960,083.96 |
序号 | 项目 | 金额（元） | 占总资产的比例（％） |
1 | 权益投资 | - | 0.00% |
其中：股票 | - | 0.00% | |
2 | 基金投资 | - | 0.00% |
3 | 固定收益投资 | 2,004,750,730.75 | 81.08% |
其中：债券 | 454,750,730.75 | 18.39% | |
同业存单 | - | 0.00% | |
同业存款 | - | 0.00% | |
同业借款 | 900,000,000.00 | 36.40% | |
资产支持证券 | - | 0.00% | |
委托债权 | 650,000,000.00 | 26.29% | |
4 | 贵金属投资 | - | 0.00% |
5 | 金融衍生品投资 | - | 0.00% |
6 | 买入返售金融资产 | - | 0.00% |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | - | 0.00% | |
7 | 信用拆借 | - | 0.00% |
8 | 银行存款和结算备付金合计 | 462,391,602.26 | 18.70% |
9 | 其他资产 | 5,338,508.95 | 0.22% |
10 | 合计 | 2,472,480,841.96 | 100.00% |
2、其他资产构成
序号 | 名称 | 金额（元） |
1 | 应收利息 | 5,338,508.95 |
2 | 应收股利 | - |
3 | 其他应收款 | - |
4 | 合计 | 5,338,508.95 |
序号 | 资产类别 | 资产名称 | 资产规模 | 占理财产品资产比例（%） |
1 | 信托 | 同业借款-东方资产 tyjk627 | 600,000,000.00 | 24.27% |
2 | 信托 | 委托债权-水电三局 wtzq-185 | 350,000,000.00 | 14.16% |
3 | 信托 | 同业借款-中信租赁 tyjk861 | 300,000,000.00 | 12.13% |
4 | 信托 | 委托债权-中铁二十局 wtzq-184 | 300,000,000.00 | 12.13% |
5 | 债券 | 17冀交投MTN001 101753033 | 203,896,797.60 | 8.25% |
6 | 债券 | 17鲁高速MTN004 101754129 | 203,853,933.15 | 8.24% |
7 | 债券 | 18TCL集MTN001 101801408 | 47,000,000.00 | 1.9% |
8 | -- | -- | -- | |
9 | -- | -- | -- | |
10 | -- | -- | -- | -- |
中国水利水电第三工程局有限公司（以下简称“水电三局”）理财融资项目为我行理财资金投资于北京金融资产交易所挂牌的“中国水利水电第三工程局有限公司人民币3.5亿元委托债权投资项目”，该项目向水电三局提供融资，由水电三局支付我行理财资金投资收益。目前，本笔业务剩余期限0.92年，投资收益符合预期。
中铁二十局集团有限公司（以下简称“中铁二十局”）理财融资项目为我行理财资金投资于北京金融资产交易所挂牌的“中铁二十局集团有限公司人民币3亿元委托债权投资项目”，该项目向中铁二十局提供融资，由中铁二十局支付我行理财资金投资收益。目前，本笔业务剩余期限0.92年，投资收益符合预期。
债券市场方面，2019年以来债券收益率整体下行，信用利差整体收窄至历史较低位。信用违约事件频发，未来仍需关注整体信用环境变化和个券风险。股票市场方面，2019年得益于风险偏好修复，市场整体回升明显。未来仍需关注国际形势变化、基本面改善情况以及个股解禁压力的影响。
名称：中国农业银行股份有限公司托管业务部
地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座9层
报告期内，托管人按照法律法规的规定和合同的约定，勤勉尽责的履行了托管人职责，未发现本产品在投资运作过程中存在违反法律法规的规定和合同的约定，损害投资者利益的行为。
托管资金账号 | 账户名称 | 开户行 |
11210101040024301 | 农银理财农银安心每年开放第３期人民币理财产品 | 中国农业银行北京万寿路支行营业室 |
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/9a7a583dce22bcd126fff705cc17552706225e13.html
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