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本金利息计算

发布时间：2017-12-19 来源：文档文库

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实验三本金、利息偿还
----------信管14102班

一、实验名称
负债偿还计划
二、实验目的
使用EXCEL工具对货币时间价值的应用，掌握年金在实际中的应用，并对负债的偿还计划进行选择；进一步熟悉货币时间价值的应用，同时作为筹资章节的先导，为后续学习打下基础。
三、实验材料
购买一栋房子，办理了一笔期限为10年的抵押贷款。贷款总金额为300000元，该抵押贷款的年利率为8%，与银行约定以等额偿还方式偿还贷款，那么，这笔抵押贷款的每年偿还额是多少？其中多少用来偿还利息和本金？
表3-1 长期借款还本付息表
贷款金额（元）贷款期限（年）贷款利率（%）

300000 10 8% 四、实验原理
利用货币时间价值的相关EXCEL计算函数，进行具体偿还计划分析。
五、实验步骤
1、计算偿还的年金 2、计算支付的利息 3、计算偿还的本金 4、计算剩余的本金

六、实验结果
表3-2 计算的结果

长期借款还本付息计算表
年 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 合计

年偿还额（元）支付利息（元）偿还本金（元）剩余本金（元）
0.00 44708.85 44708.85 44708.85 44708.85 44708.85 44708.85 44708.85 44708.85 44708.85 44708.85 447088.47 0.00 24000.00 22343.29 20554.05 18621.66 16534.69 14280.76 11846.51 9217.52 6378.22 3311.77 147088.47 0.00 20708.85 22365.55 24154.80 26087.18 28174.16 30428.09 32862.34 35491.32 38330.63 41397.08 300000.00 300000.00 279291.15 256925.60 232770.80 206683.62 178509.46 148081.37 115219.03 79727.71 41397.08 0.00

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/a756281942323968011ca300a6c30c225901f098.html