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2022年反洗钱知识竞赛题库(含答案)

发布时间：2023-05-19 09:53:26   来源：文档文库   
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2022年反洗钱知识竞赛题库（含答案）一、单选题
1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B）否则，金融机构有权拒绝
A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证
2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D）人。否则，金融机构有权拒绝
Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２
3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。
A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。A．2006年1月1日B．2006年10月31日C．2007年1月1日D．2007年10月31日
6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B
A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B
A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）
9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、
（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保
10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件
A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是
11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。A．投保人，被保险人B．被保险人，退保申请人
C．退保申请人，申请人D．投保人，申请人
12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A．被保险人，受益人B．投保人，被保险人C．被保险人，申请人D．投保人，申请人
13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业务。A．限制B.停止C.中止D.暂停
14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A.持续B.继续C.办理D.存续

15.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对（D）的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A．委托人B．投保人C．被保险人D．受托人
16.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年;A．3；B.5；C.7；D.10
17.交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。A．3；B.5；C.7；D.10。
18.地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内上报省公司，分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的（）个工作日内报总公司。A．3，5；B.5，8；C.3，8；D.5，10。
19.全员培训至少（D）开展一次，各级公司各部门反洗钱联系人培训（）一次，反洗钱岗培训（）一次。上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。A．每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；C.每半年、每年、每季度；D.每两年、每年、每年。
20.反洗钱培训计划主要内容：（D）、培训方式、培训次数、培训时间等。A．培训目的；B.培训内容；C.培训对象；D.以上都是。
21.反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。反洗钱工作情况（D）报告一次，反洗钱重大事件（）报告。
A．每半年、随时；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、随时。
22.反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其委托人负责召集，原则上（A）至少一次，参加人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员。A．每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。
23.反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上（A）一次，因工作需要可随时召开。A．每年；B.每季度；C.每月；D.半年。
24.配合检查公司收到监管部门《现场检查事实认定书》，应认真审核，实事求是的对待。在（A）个工作日内以书面形式对所述事实确认或提出异议。有异议的，不得签《现场检查事实认定书》。A．五；B.四；C.三；D.七。
25.配合检查公司对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到之日起（C）日内向发出《现场检查意见告知书》的监管部门及地市级以上监管机构提出陈述、申辩意见。A．五；B.三；C.十；D.七。
26.按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客户评定为三级风险等级客户。A．1.4，1.5；B.1.5，1.6；C.1.4，1.6；D.1.5，1.7
27.业务部门应及时安排专人了解、收集相关信息，提出评定洗钱风险等级的初步意见，填写《客户尽职调查表》，由经办人、部门负责人签字，于（A）个工作日内反馈给反洗钱岗。A．5；B.4；C.7；D.3。
28.一线人员在办理业务过程中，发现符合一、二级风险标准的客户，有责任和义务告知本级公司反洗钱岗，并应主动填写（B），提出评定洗钱风险等级的初步意见。A．《可疑交易审核登记表》；B.《客户尽职调查表》；C.《重点客户审批表》；
D.《客户洗钱风险等级分类清单》。
29.客户办理投保业务，地市级分公司应在客户保险合同生效后（C）个工作日内完成对客户的风险等级评定工作。
A．5；B.7；C.10；D.3。
30.如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子，应填报《重点客户审批表》，在（A）个工作日内逐级上报至总公司，同时上报中国人民银行当地分支机构。A．5；B.7；C.10；D.3。
31.客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应按照客户风险分类结果出具《客户洗钱风险等级分类清单》，经地市级分公司反洗钱工作领导小组组长签字后，每季度后（C）个工作日内报省级分公司内控合规部。

A．5；B.7；C.10；D.3。
32.地市级分公司在每季度后10个工作日内向省级分公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》，省级分公司汇总后于（A）个工作日内向总公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》。A．5；B.7；C.10；D.3。
33.对一、二级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（D）审核一次。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。
34.审核工作要留下处理轨迹，地市级分公司审核后填写（D），记录审核结果，经本级公司反洗钱工作领导小组组长签字后上报省级分公司内控合规部。A．《可疑交易审核登记表》；B.《客户尽职调查表》；C.《重点客户审批表》；
D.《洗钱风险等级信息审核登记表》。
35.市级分公司应及时将（C）级风险等级客户名单发至各业务部门，各业务部门应关注此类客户，预防洗钱风险。
A．二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。
36.对三级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（A）审核一次，并将相关审核资料归档。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。
37.对（D）级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应按照法律法规的要求，结合实际进行审核，并将相关审核资料归档。A．一；B.二；C.三；D.四。
38.客户洗钱风险等级评定工作完成后，各分公司应通过（D）对客户洗钱风险等级情况进行查询，以加强对一、二级风险等级客户的监控。A．《可疑交易审核登记表》；B.《客户尽职调查表》；C.《重点客户审批表》；
D.《客户洗钱风险等级分类清单》。
39.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告
40.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告
A．中国人民银行当地分支机构B．当地公安机关C．当地检察机关D．当地法院41.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A．五年B．八年C．十年D．十五年42.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。A．1B．2C．3D．443.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A．了解客户B．大额现金交易报告C．可疑交易的分析D．与司法机关全面合作
44.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。AA.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院45.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？A
A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度46.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？AA.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？DA.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上
48.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?B

A.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担49.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）A．仅报大额B．仅报可疑C．同时上报D．请示人行
50.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门多选题：
1．出现以下情况时，应当重新识别客户：BCDA．客户的行为或交易情况未出现异常的；B．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
C．客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的；D．认为应重新识别客户身份的其他情形。
2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABCA．要求客户补充其他身份资料；B．回访客户；
C.向公安、工商行政管理等部门核实；D．其他可非法采取的措施。
3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;
C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
4.反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。A．获得重大洗钱线索的；B．面临经济处罚的；
C.其他认为有必要报告的情况；D．客户信息泄露。5.可疑交易识别的原则：ABDA．依法合规原则；B．风险为本原则；C．公平公证原则；
D.系统抽取与人工识别相结合原则。
6.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ABC）
A．确认投保人与被保险人的关系
B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息
8.保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD）A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（AB）

A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；B．按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于1.6分的客户；C．客户为公司识别的重点可疑对象；D．客户为外国政要或外国政要的家庭成员。
10.公司一线人员（包括BCD）及其所属部门负责根据需要收集、提供对客户进行洗钱风险等级评定的相关信息。
A．监察部人员；B．销售人员；C．柜面人员；D．客户服务人员。
11.地市级分公司反洗钱岗根据业务部门提供的信息，进行客户风险等级评定工作时，认为需要了解客户身份或业务信息的，应向客户所属业务部门（包括AD）发出《客户尽职调查表》。A．销售部门；B．监察部；C．账务部；
D．业务柜面处理部门。
12.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。
A．转移B．隐藏C．篡改D．毁损
13.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险14.反洗钱现场检查程序一般包括（ABD）的档案整理阶段。A．检查准备B．检查实施C．检查报告D．检查处理
15.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：（ABC）A．执行客户身份识别制度的情况；B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；D．反洗钱工作机构和岗位设立情况；
16.金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（ABCD）A．未按照规定履行客户身份识别义务的；
B．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；C．违反保密规定，泄露有关信息的；
D．拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
17.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险
18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：ABCDE
A．进入金融机构进行检查
B．询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D．对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存E．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
19.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：ABCD
A．拒绝反洗钱调查的B．阻碍反洗钱调查的C．拒绝提供调查资料的D．故意提供虚假材料的E．故意提供虚假说明的

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/a7dcf6f7561810a6f524ccbff121dd36a32dc4a1.html

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