XXX银行关于银行业机构及员工参与非法集资行为管控工作情况的报告
XX银监分局：
根据《河北银监局办公室关于加强银行业机构及员工参与非法集资行为管控的通知》（冀银监办发【2018】135号）文件要求，我行高度重视，认真组织学习贯彻，现将具体工作开展情况汇报如下：
一、组织领导与责任分工
我行成立以一把行长为组长的行为管控工作领导小组，各部室负责人、各支行行长为成员，分别落实所在单位的管控工作，领导小组下设办公室，办公室设在综合部，具体负责管控工作的安排和督导落实。各部室、支行负责对员工行为开展全面排查，形成“网格化”责任区，尤其对于参与非法集资行为、违规开户、大额资金往来等关键环节进行排查监控，强化员工违法违规行为敏感度，确保排查管控工作产生实效。
二、管控内容及管控措施
1.加强对员工的职业操守和风险警示教育，我行要求各营业单位组织全员学习监管文件和相关职业道德规范，提高思想认识。
2.健全完善员工行为监察制度，加大对员工异常行为的监督管理力度，我行通过员工行为监察管理等手段，定期开展员工座谈和家访，同时对员工客户进行随机回访，全方位了解员工行为，对利用银行名义或者员工身份参与非法集资，违规私自代客投资理财，委托本行客户为员工本人投资理财，为民间融资提供担保、牵线搭桥，自办、入股参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台等情况进行全面了解。
3.严格落实岗位轮换、强制休假和经济责任审计制度，强化重要岗位和敏感关节员工行为规范，禁止参与或变相参与非法集资和民间融资活动。
4.对业务环节进行排查，对员工违规代客户办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务进行重点管控，收集涉嫌非法集资线索。
5.监控账户和资金往来情况，对员工账户交易中资金异动进行分析识别，对出借个人账户或者利用账户为他人过渡资金，与客户、担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财机构等频繁发生大额资金往来等情况进行管控和识别。
6.认真开展舆情监测，对报刊杂志、广播电视、互联网媒体上涉及本行的广告、咨询信息以及媒体披露的机构及员工涉嫌非法集资的信息进行监测，时刻掌握动态信息。
7.由于我行没有退休员工，也不存在内退、二线员工的情况，因此本次专项工作未涉及。
8.初步建立机构及员工非法集资监测预警责任制，总行一把行长为第一责任人，各部门、支行负责人为所在单位第一责任人，初步建立了相应的考核奖励和责任追究制度。
三、下步工作计划
我行计划对非法集资相关工作进行更加详细的分工和要求，明确各单位定期工作内容和报送流程，同时完善相应考核制度，完善员工参与非法集资的监测预警机制，深化“网格化”系统管理，赋予员工互相监督的责任，实现“自律、他律、律他”有机结合，定期开展员工行为排查，发现异常及时上报并处理，同时做好非法集资案件信息统计报送工作，确保报送信息及时、准确、完整。
XXX银行
XX年XX月XX日
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/b8485cded0f34693daef5ef7ba0d4a7303766c4a.html
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