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基金理财入门基础知识
基金理财入门基础知识
发布时间:2021-03-19 来源:
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基金理财入门基础知识
一:弄清该基金的品种
最简单的方法是看投资标的。该基金是投资股票
(
股票型基
金
、投资债券
(
债券型基金
、还是投资股票与债券
(
平衡型基金
抑或是货币市场基金。以上几个类型的基金预期报酬与风险从高
到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。
二:了解风险系数
风险系数是评估基金风险的指标通常是以标准差、贝塔系数
与夏普系数三项来表示。标准差越小波动风险越小
;
贝塔系数小于
1
风险越小。夏普指数越高越好该指数越高表示基金在考虑风险因
素后的回报情况越高对投资人越有利。每个人因年龄、收入、家
庭状况的不同在投资时就会有不同的考虑导致每个人追求的报酬
与可承担的风险都不一样。只是风险与报酬总是正相关选择一个
成长性的基金就要有心理准备接受高风险。
三:初选基金
针对初选的基金拜访基金管理公司调研基金公司管理水平、
投资决策机制、主要影响决策的人员、基金经理、研究人员、投
资组合状况、将来投资倾向性等。深入体会上述主要人员的投资
理念、投资策略、投资风格和如何看待风险收益。与基金经理探
讨投资哲学、投资心理学思考他投资哲学的准确性、可操作性、
可验证性。与其探讨如何选股如何看待市场资金供求数量、结构
第
1
页
共
5
页
市场中的各种投资理念、潮流不同股票、版块的未来人气以及资
金分析、选时的局限性等。评价人员、理财顾问必须有很多实际
经验、体会。
三本基金理财基础知识:
《拿工薪三十几岁你也能赚到
600
万》
也许你不相信我就是从这里看到了极简投资法的召唤。
600
万
看起来是个遥不可及的目标但是只要及早行动坚持基金投资用好
复利的魔力也是有可能达成的
!
安德鲁原本是一个平凡的教书老师但是在
30
多岁的时候达到
了财富自由之路。虽然标题有点哇众取宠但是无可否认他在书中
介绍的关于如何达到财富自由之路还是挺实在的。尤其第一章中
对于一个普通人的原始积累的经验更肯定了我之前的想法。
如果你是一个没有优渥家财的人靠工薪希望致富的。真的必
须是从节俭开始累积投资所需的筹码。因为除了工薪你没有别的
收入来源如果你也有一颗追逐财富的心那么第一步真的就是要脚
踏实地的积累然后进行各种投资。
书里面要说明的就是这么一个道理你无需一定按照他的具体
方法去实践只要明白核心概念为自己的生活制定可行的模式。那
么终有一天你会过上自由生活的。
干货提炼
1.
省钱趁早投资靠复利赚钱
2.
建立投资组合
第
2
页
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5
页
国内股市指数基金
+
全球指数基金
+
债券指数基金
3.
资产配置
国内指数
=
国外指数
债券比例等同于年龄
4.
动态调整
定期调整懒人法是债券一半
;
每年调整一次
将资产配置恢复最初
(
减盈补欠
《买基金为自己加薪》
台湾基金教母的代表作。这本书用浅显易懂的语言分享了自
身的基金投资理财经验提出了定时定额投资基金的方法。
作者在
书中反复强调投资基金要以定时定额投资为主以单笔投资为辅认
为定时定额投资就等于为自己存钱只要选择好了黄金投资法就能
够傻傻地买聪明地卖稳稳地赚。
干货提炼
1.
随时进场越早投资越好利用复利
!
定期定额可化解市场波动在选择优秀基金的前提下长期来看
基金整体上扬趋势。
2.
账面亏损无所谓赎回时要赚钱
。
在基金净值处于相对低位或者市场后市看涨时单笔大量买入
(
也可分批进入
可降低成本。
3.
定期检视适时去芜存菁
。
及时剔除收益不良的基金用优质基金代替。
4.
只设停利不设停亏
!
第
3
页
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5
页
深知市场顶部不可预测及时退出保住收益。另一方面市场的
周期性决定了下降后必有上升低位恰恰是买入良机。
《爱嘉定投魔法》
实力基金公司嘉实基金的藏书计划之一可以说关于基金定投
你想要了解的东西都可以在上面找得到。
基金定投是一种投资方式它一方面可以起到强制储蓄的作用
使你的财富积少成多越滚越多
;
另一方面它用时间熨平了基金的波
动风险相对于单笔投资更能获取靠谱的收益。
定投要做的事就是:选好标的然后坚持坚持再坚持
!
干货提炼
1.
定投一定要明确定投的目的
比如是为了买车买房、子女教
育还是养老做好规划才能确定更多定投要素。
2.
不把鸡蛋放在一个篮子
分散风险这个和《拿工薪》道理相
同
3.
用基金定投做核心投资再适当的做一些卫星投资做中短
期。
比如看好最近股票可能会长做一次性的基金申购。
4.
定期检视去芜存菁
和《买基金为自己加薪》道理相同
5.
设置止盈线超过止盈线就可以分步赎回
第
4
页
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5
页
既然分步购入的当然要分布赎回。一般是先赎回申购再分步
赎回定投的。同时达到自己止盈线的时候可以停止定投等待赎
回。
6.
赎回之后的钱可以先购置货基或者债基避险等到时机成熟
比如市场又跌入低谷了把这些钱在分步购入基金。
比如以每个月利用日常结余投入
2000
定投这次有赎回避险的
钱可以每个月定投
5000
继续用定投的思想投资。
亏钱就要多读书想不亏钱更要多读书。学习及书籍就说这么
多博览群书是培养有效投资系统的一个重要的知识储备过程。投
资理财不仅仅是一个买卖的问题它的背后是一整套系统选择的策
略。
第
5
页
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5
页
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/c37d11d62079168884868762caaedd3382c4b525.html
《基金理财入门基础知识.doc》
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