信用社（银行）大额贷款会审制度
第一条 为加强XX县农村信用社大额贷款管理，提高资产质量，防范贷款风险，促进农村信用社大额贷款管理规范化、制度化，制定本制度。
第二条 会审的范围对象。本制度所称大额贷款是指自1月1日起农村信用社发放的单笔贷款余额10万元元（含10万元）以上的贷款，县联社根据实际情况可降低会审的单笔贷款余额。
第三条 本制度所称会审，是指每月由联社信贷部组织，各信用社主任或副主任、分社负责人及有关人员参加，对XX县农村信用社发放的大额贷款进行集中审查。
第四条 会审的方法。会审成立若干会审小组，各小组由2人以上专门人员组成，小组成员临时搭配，实行交叉会审和会审回避原则，即会审人员不能审本社贷款。
第五条 大额贷款会审必须坚持实事求是、严肃认真的原则，对通过会审发现的问题，各联社必须及时处理风险，如未及时采取有效措施进行处理而致使贷款形成风险造成损失，将按照有关规定对有关责任人进行责任追究和处罚。
第六条 会审内容：
（一）贷款发放是否符合国家产业政策和社会发展规划要求；
（二）借款申请书、贷前调查报告、审批登记簿、借款合同、贷后检查情况、展期还款申请书和协议，到逾期催收通知书及回执等贷前、贷时、贷后全过程资料及要素的完善情况；
（三）是否建立专户档案、档案资料是否齐全（档案资料目录附后），档案资料是否装订成册。
（四）贷款到期收回情况；
（五）贷款是否按基本程序逐级审批、报告；
（六）对上级批示及建议的执行情况；
（七）其他需会审的内容。
第七条 对进行会审的每笔大额贷款由会审人员填写《XX县农村信用社大额贷款会审情况表》一式二联（一联交贷款社、一联交信贷部）经被会审信用社参加人员签字认可后必须存档保管，会审情况表主要罗列贷款过程中所有不合格的所有事实。
第八条 联社信贷部对会审问题视轻重程度将向信用社发出《XX县农村信用社大额贷款会审限期整改通知书》或《风险提示书》。
第九条 信用社对会审问题的处理：
（一）完善贷款各项手续，确保手续合法、有效；
（二）根据有关规定，对违反贷款管理规定的贷款管理责任人进行严肃处理；
（三）积极清收到逾期贷款、确保贷款安全性、流动性、效益性；
（四）限期收回“三违”贷款；
（五）其他处理措施。
第十条 参加会审的人员必须实事求是、严肃认真，如参加会审的人员相互包庇、纵容贷款社和贷款管理责任人、对会审工作应付了事，该查出的未查出或查出问题不予指出的，经联社核实，视情节对会审经办员给予100－2000元的经济处罚和相应的行政处分。
第十一条 会审工作实行公开透明化操作，每次会审结果由联社信贷部给予情况通报。
第十二条 本制度由XX县农村信用联社解释、修定。
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/c595b5df68eae009581b6bd97f1922791788be63.html
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