案例地下钱庄类洗钱案例及分析（一）：罗某地下钱庄案

发布时间：2020-10-04 09:27:27 来源：文档文库

小中大

字号：

手机查看

案例I地下钱庄类洗钱案例及分析（一）：罗某地下钱庄案

地下钱庄案例及分析（一）

2006 年 4 月，根据人民银行某分行反洗钱部门提供的线索，

公安机关以涉嫌非法经营对罗某、李某、冯某和莫某等四人

其受境外 HY 汇款、钱币兑换公司（以下简称 HY 公司）老板巫某的委派，来境内开展跨境汇兑业务。罗某先后以本人和李某、陈某、冯某、莫某等人名义分别在多家商业银行开设银行账户，租住民居，根据境外业务指令，利用各商业银行的网络银行、电话银行、通存通兑或邮政汇款等方式，收取国内需要向新加坡汇款客户的人民币，或者向境外汇款客

户指定的账户支付人民币，然后由 HY 公司在境外收付相应

年起，HY公司又在其他两市先后设立同类机构，客户涉及全国 31 个省（市、自治区），主要集中于沿海省市。 2004

年至 2006 年 4 月案发，该地下钱庄利用在 11 家商业银行开设的 68 各个人银行账户从事跨国非法买卖外汇业务，交易金额共计 53 亿多元。 2006 年 4、 5 月，公安机关分别以涉嫌非法经营对罗某、李某、冯某和莫某等四人实施抓捕并予以刑事拘留，冻结人民币账户 56 个，冻结资金 690 余万

元人民币。现场还查获大量银行存折（卡），交易凭证、账

营罪对罗某等人提起公诉。 6 月 15 日开庭审理，判决罗某等人犯非法经营罪，分别判处有期徒刑十四年至九年不等。

此外，经过反洗钱部门和警方对通过罗某地下钱庄汇兑的非法资金进行深入排查，破获了一批重大上游经济犯罪案件，其中包括T市某外汇信息咨询有限公司（以下简称“T公司”）跨境网络炒汇案和某单位偷盗税案，为国家挽回了巨额经济损失。T公司跨境网络炒汇案被誉为“中国网络炒汇第一案”，

由于不法分子资金转移藏匿较深，该案一直未有进展，在罗

多万。某单位偷逃税案中，该单位将每年营业收入的 40% 通过罗某地下钱庄付给其境外总部，涉嫌偷逃税款和非法套汇，涉案金额高达 5200 多万元。

案例评析

、罗某等人在从事地下钱庄洗钱过程中，其手法有如下特点：（一）以多人名义在多家银行开立多个账户。据调查，罗某自 2004 年起先后以其本人和李某、陈某、冯某、

莫某等人名义分别在 10 多家商业银行开设银行账户

求向境内各地账户支付人民币。

罗某等人经常要求境内汇款人以现金本票、电话银行以及通存通兑等各种方式将资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地的多名收款人；再如，罗某等人每次提取 5 万到 30 万元不等的现金，还有意将交

易分散在各银行的多个网点多名柜员处办理，以逃避银行的

如，当柜面人员就向罗某询问其资金用途时，罗声称是在做外贸生意。之后罗立即通过电话将其账户内的余额全部转至另一客户陈某账户，并再未使用该账户办理业务。此后，为避免暴露详细信息，罗某断然阻止银行为陈办理 VIP 卡业务。

四）利用账面对冲平衡两地资金，从而实现资金的跨境

行真正意义上的跨境汇款，它们的操作手法实际为双方之间的账面对冲。罗某地下钱庄收取国内需要向新加坡汇款客户的人民币；同时负责向新加坡汇款客户指定的账户支付人民币，即作为 HY 公司在某市的分支机构从事两地平衡的汇兑业务。这样，在无跨境资金流的情况下，就实现了资金的跨

境转移。

分散出特征明显

根据统计，罗某地下钱庄在 2004 年 1 月—— 2006 年 4 月间，总收款近 26 亿元人民币，近 2200 笔，平均每笔近 120

万，涉及个人 530 多人，单位 8 家，人均收款额近 500 万元；总付款近 28 亿元，近 2.2 万笔，平均每笔近 13 万元，涉及个人 1.2 万人，单位近 150 家，人均付款额近 24 万元。（二）资金调拨频繁，金额大且为整数该地下钱庄每天会根据各地成员账户的余额情况，进行资金调拨，以满足第二天的资金汇划需求，因此反映在账户交易特征上，每天都会有整数笔大额的资金在固定的各成员账户中划拨。