浅析监管POS机套现行为

发布时间：2019-08-01 15:13:29 来源：文档文库

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浅析监管POS机套现行为
作者：巫晨星
来源：《阜阳职业技术学院学报》2013年第04期

摘要：随着信用卡业务的发展和经营环境的变化，利用pos机刷卡犯罪的行为日趋严重。不法分子利用工商注册登记申领银行POS机，或以租借、购买POS机的形式，大肆从事非法资金支付结算业务。这些违法犯罪行为不仅扰乱了正常的金融管理秩序，而且侵害了银行消费信贷资金和持卡人财产。为此，要完善管理制度，加强监控，建立资源共享系统。

关键词：POS机套现现状；监管；机制改革

中图分类号：C939 文献标识码：A 文章编号：1672-4437（2013）04-0065-03

一、POS机套现现状

1 中国目前POS机的使用情况

POS（Point Of Sales）的中文意思是“销售点”，全称为销售点情报管理系统，是一种配有条码或OCR码（Optical Character Recognition光字符码识别）终端阅读器，有现金或易货额度出纳功能。品种有有线和无线两种或有、无线兼用。POS机与广告易货交易平台的结算系统相联，其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，并进行非现金结算。

刷卡消费正日益成为人们日常生活中不可或缺的组成部分。目前，POS行业已进入稳定增长期。从POS终端的覆盖率来看，我国人均拥有POS机数量远低于国外，市场空间广阔。中国金融POS机行业发展现状及投资前景预测分析报告数据显示，中国每万人所拥有的POS机是13.7台，在美国这一数字跃升至179台，而在韩国则高达625台。随着电子商务的发展普及和人们日常的消费行为习惯，使用POS机已成为不可抵挡的趋势。随着国内消费水平的不断提升和消费意识的增强，新型POS机不断的在市场中问世，中国金融POS机行业发展现状及投资前景预测分析报告不完全统计，中国POS机行业平均每年以15%的速度在增长。