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“套路贷”案相关审查难点及其研究

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“套路贷”案相关审查难点及其研究
作者：赵明
来源：《法制与社会》2019年第21期
摘要“套路贷”作为一系列新型金融犯罪的统称，一方面社会危害性大，需要及时侦办;另一方面行为手段复杂，司法定性困难。本文结合实务经验，将“套路贷”犯罪的行为模式进行拆分，并在此基础上结合相关审查难点进行梳理探析，对办案过程中实际面临的部分争议点展开分析讨论，力求更好地把握“套路贷”组织行为特征，以期更好地打击此类犯罪，切实维护社会治安稳定。望抛砖引玉。
关键词“套路贷”诈骗敲诈勒索虚假诉讼共同犯罪
作者简介：赵明，浙江省金华市婺城区人民检察院公诉科干部，研究方向：诉讼法学。中图分类号：D922.28;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;文献标识码：A;;;;;;;;;;;;DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.07.277一、问题的提出
“套路贷”自2016年开始引发关注，此后便与传销、非法集资等犯罪一并成为经济領域违法犯罪的打击重点，有关部门也不断出台文件，就此类案件的侦办、惩治等工作作出重要指示，并取得一系列重大成果。
然而，“套路贷”犯罪的行为内涵十分复杂，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部2019年4月9日出台的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（下称《“套路贷”意见》）第一条之规定，“‘套路贷’，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订‘借贷’或变相‘借贷’‘抵押’‘担保’等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。”这足以体现对该类犯罪进行司法定性的困难。
事实上，针对“套路贷”犯罪的防范、规制方面，学界与实务界均有较多论著，尤其是有关此类犯罪的本质、常见表现形式、共同犯罪及数额认定等问题，实务界已经能做到较好的把握。然而面对手段多样、方式复杂的“套路贷”犯罪，必然还是会存在一些审查难点，甚至是一定的争议。笔者将结合实务经验，对“套路贷”案件中面临的一些审查争议点进行梳理辨析，力求更好地把握其组织行为特征，以期对办理同类案件有所裨益。二、典型“套路贷”行为模式回顾

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/1f155f5e824d2b160b4e767f5acfa1c7aa00826e.html