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发布时间：2024-05-04 06:29:43 来源：文档文库
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基金产品风险评价指引
第一章总则
第一条为了规范基金代理销售行为，确保基金产品销售的适用性，依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》及其他法律法规制定本指引。
第二条销售员在进行基金销售的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
第二章基金产品风险评价内容及风险分级
第三条基金产品风险评价内容
基金产品风险评价方法采取定量分析与定性分析相结合的方法，对基金产品承担的风险进行分析。风险评价的内容如下：
1．定性分析：根据基金的投资方向、投资范围和投资比例，将基金产品分为股票型、混合型、债券型、货币型四种基金类别，风险从高到低依次排列。
2．定量分析：在定性分析的基础上，对基金产品的下列四个方面进行评价：（1）基金的历史规模和持仓比例。
（2）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。（3）基金成立以来有无违规行为发生。第四条基金产品风险等级
基金产品风险评价以基金产品风险等级来具体反映，基金产品风险包括以下三个等级：(1低风险等级。(2中风险等级。(3高风险等级。
第三章基金产品风险评价方法
第五条基金产品风险评价方法具体说明见附件《基金产品风险评价表》，具体说明如下：
1．定性分析方法
（1）根据基金类别进行打分：
股票型基金：基金风险评价得分为3分；混合型性基金：基金风险评价得分为2分；债券型基金：基金风险评价得分为1分；货币型基金：基金风险评价得分为0分。（2）根据投资比例进行打分：
股票投资比例高于80%、债券比例低于20%的基金风险评价得分为3分；
股票投资比例介于30%～80%、债券比例介于20%～70%的基金风险评价得分为2分；
股票投资比例低于30%、债券比例高于70%的基金风险评价得分为1分；
股票投资比例为0%、债券投资比例为100%的基金或货币型基金，风险评价得分为0分。2．定量分析方法
（1）基金的历史规模风险评价
基金管理规模业内排名后1/3的风险评价得分为3分；基金管理规模业内排名据中间1/3的风险评价得分为2分;
基金管理规模业内排名前1/3的风险评价得分为1分；（2）基金的持仓比例风险评价：
基金持仓比例高于80%的风险评价得分为3分；
基金持仓比例介于20%～70%的基金风险评价得分为2分；基金持仓比例低于20%的风险评价得分为1分。（3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。
基金过往一年的业绩及基金净值业内排名后1/3的风险评价得分为3分；基金过往一年的业绩及基金净值业内排名中间1/3的风险评价得分为2分；基金过往一年的业绩及基金净值业内排名前1/3的风险评价得分为2分。（4）基金成立以来有无违规行为发生。
基金成立以来有重大违规行为发生的风险评价得分为3分；基金成立以来有一般违规行为发生的风险评价得分为2分；基金成立以来无违规行为发生的风险评价得分为0分。3．根据基金产品风险评价得分确定风险等级：
（1）低风险等级：分值低于7分的评定为低风险等级；（2）中风险等级：分值介于7～
