中国农业银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册

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企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 2010年 07月 1 / 40
目录 1跨行转账概述3 2业务规则3 3柜面交易说明4 跨行转账主流程5 人工补录业务基本流程5 退汇的基本流程6 3.1 [294A]跨行转账收款方资料补录查询7 3.1.1功能简介7 3.1.2操作流程8 3.1.3交易说明10 3.2 [294B]跨行转账收款方资料补录10 3.2.1功能简介10 3.2.2操作流程11 3.2.3交易说明14 3.3 [294C]跨行转账收款方资料复核查询14 3.3.1功能简介14 3.3.2操作流程14 3.3.3交易说明16 3.4 [294D]跨行转账收款方资料复核17 3.4.1功能简介17 3.4.2操作流程17 3.4.3交易说明23 3.5 [294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除24 3.5.1功能简介24 3.5.2操作流程24 3.5.3交易说明30 3.6 [294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）31 3.6.1功能简介31 3.6.2操作流程31 3.6.3交易说明33 3.7 [294H]跨行转账打印补录业务清单34 3.7.1功能简介34 3.7.2操作流程34 3.7.3交易说明36 3.8[294K]企业跨行一体化处理情况查询36 3.8.1功能说明36 3.8.2操作流程37 3.8.3交易说明38 4客户提示39 2 / 40
1 跨行转账概述企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。 1）人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。 2）系统自动处理是指跨行转账系统能够自动获取收款方开户行的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账请求。 2 业务规则 1）需要通过柜面处理的跨行转账业务：客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，而不是通过逐级下拉菜单选择的开户行。 2）柜面补录成功后，该转入方信息即添加至转入方账号池中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人行大、小额系统进行处理，而不需要再次补录。 3）客户如果修改已经补录成功的收款方开户行信息，则修改后发起交易时仍需要经过人工补录。 4）柜员通过[294F]对补录信息表中的收款方信息进行删除3 / 40
后，则再次发起交易仍需经过人工补录。 5柜员通过[294I]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况。柜员每次进行落地补录前，可通过该交易查询到当天本网点所有落地补录交易的处理状态，方便柜员尽快完成补录处理。 3 柜面交易说明跨行转账柜面业务包括以下交易： [294A]跨行转账收款方资料补录查询、[294B]跨行转账收款方资料补录、[294C]跨行转账收款方资料复核查询、[294D]跨行转账收款方资料复核、 [294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、[294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）、[294H]跨行转账打印补录业务清单、[294K]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况、[294G]企业网银跨行转账补录信息查询。 4 / 40
跨行转账主流程 < class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>客户发起跨行转账交易收款方是否通过下拉菜单维护否账户信息是否被系统记录是否人工补录完成人工补录是否加急否是同城同城或异地否是否对接同城系统是异地金额是否小于等于50,000元是通过小额支付往账处理< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>否大额系统是否开放是通过大额支付系统处理否提示用户在大额开发时间提交老落地系统同城系统人工补录业务基本流程 294A补录查询联动294B补录294C复核查询联动294D复核联动294J交易发送柜员1柜员2 需柜员人工补录的业务：收款方的开户行信息是通过“手工输入”方式维护的（如下图）。 5 / 40
退汇的基本流程 < class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>联行柜员收到对方行发起的退汇，渠道标识为网银核实是否由柜员补录行号信息错误产生退汇是294F跨行转账补录信息查询/补录信息表记录删除否联行柜员按现有退汇流程处理补录经办行落地处理人工补录处理的跨行转账业务发生退汇，由补录经办行处理；系统自动处理的跨行转账业务发生退汇，由转汇行处理。 1.补录经办行处理 6 / < class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>40
补录经办行收到退汇业务后，首先核实是否由柜员补录行号信息错误产生退汇，如非我行补录错误原因产生退汇，按现有柜面受理退汇业务流程处理；如是我行补录错误原因产生退汇，须先删除补录信息表中已存在的相应记录再按现有柜面受理退汇业务流程处理，具体流程如下: ①根据退汇信息，通过“跨行转账补录信息查询/补录信息表记录删除”交易，查询发起该笔转账业务的补录记录详细信息，核实回显的客户输入的收款行行别、行名是否与柜员补录的收款方行别、行名相同，如不同则确认为我行补录收款方错误，此时删除该已补录记录并打印记录信息，打印的已补录记录凭证需加盖经办人员业务办讫章； ②联行人员依据已补录记录凭证，按现有柜面受理退汇业务流程进行处理，已补录记录凭证作为附件，随再次发起转账请求打印的凭证订入当日传票保管。 2转汇行处理转汇行收到退汇业务后，按现有柜面受理退汇业务流程进行处理。 3.1 [294A]跨行转账收款方资料补录查询(企业 3.1.1功能简介本交易用于查询客户发起的未维护收款方行名行号，需要柜面进行操作的账户信息。 7 / 40
3.1.2操作流程输入交易码[294A]进入跨行转账收款方资料补录查询交易，如下图：< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'> 选择是否输入更多查询条件（是、否），选择“是”时可以输入汇款方账号、收款方行别或收款方账号进行精确查询，提交后页面显示如下： 8 / 40
选择“是”提交，状态为“正在补录”；选择否退出，状态为“未补录”。提交后页面显示如下：< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'> 选择“是”联动[294B]跨行转账收款方资料补录，选择“否”退出。 9 / < class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>40
3.1.3交易说明 1. 落地行网点号，根据柜员登录的行号自动显示。 2. 是否输入更多查询条件：是、否。 3. 是否输入更多查询条件，选择“否”时，系统会按业务发起时间先后顺序自动显示本网点所有需柜面处理的跨行转账业务（未维护收款方行名行号）；选择“是”时，操作员可以输入汇款方账号、收款方行别或收款方账号等条件来查询需要补录的收款方行名行号的落地业务； 4. 收款方行别为下拉列表，按空格键显示列表。 5. 本交易联动“[294B]跨行转账收款方资料补录”交易。 6. 提交查询后，该笔交易即被查询柜员锁定，该笔交易只能由该柜员补录，即状态为“正在补录”的交易只能由原柜员操作。 3.2 [294B]跨行转账收款方资料补录（企业） 3.2.1功能简介本交易用于对已查询的客户发起的未维护收款方行名行号的账户进行行名行号的补录。 10 / 40
3.2.2操作流程该交易需通过[294A]联动进入。跨行转账收款方补录交易[294B]是收款方式通过手工录入方式维护的。< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'> “是否查询行号”默认显示“是”；“接收行行号”为空。在“行名1”、“行名2”、“行名3”处按客户维护的收款方行名输入查询关键字，“行名1”为必输项，即至少输入一个查询关键字。关键字不用输入收款方行别，系统自动查询客户维护的行别（大额行别号）。注：如果柜员能熟练掌握“接收行行号”，也可以在“是否查询行号”处选择“否”，手工输入“接收行行号”，不再查询。光标在“查行号”处提交后显示查询结果，如下图： 11 / 40
该页显示查询结果。如果查询关键字输入准确则只显示1条查询记录，如果输入查询关键字较少则可能查询出多条结果，选中符合条件的记录后回车。< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'> 接收行行号显示刚才选择的查询结果的行号。按回车键，接收行行名处显示刚才选择的查询结果的行名。 12 / < class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>40
选择处理标志（正常、置为失败）。选择“置为失败”状态时不需要复核。< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'> 选择“是”提交复核，状态为“已录入未复核”；选择“否”退出，状态为“正在补录”。 13 / < class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>40
3.2.3交易说明 1. 系统自动显示查询到的需补录落地业务的收款方与汇款方信息，不能手工修改； 2. 是否查询行号，选择“是”时，可以通过录入行名模糊信息查询出可选择的行名行号；选择“否”时，可以通过手工补录行名行号； 3. 处理标志，选择“正常”时，可以在复核后完成行名行号的补录；选择“置为失败”时，该笔交易就作为失败处理； 4. 柜员留言，部分无单独行名行号的机构可以在此输入相应的机构名称； 5. 剩余符合条件的记录数，提示还需处理的记录条数。 6. 该交易必须由[294A]跨行转账收款方资料补录查询进入。 3.3 [294C]跨行转账收款方资料复核查询（企业） 3.3.1功能简介本交易用于查询需要复核的收款方行名行号的补录记录。 3.3.2操作流程输入交易码[294C]进入跨行转账收款方资料复核查询交易，如下图： 14 / 40
选择是否输入更多查询条件（是、否），选择“否”可以直接提交；选择“是”时可以输入汇款方账号、收款方行别、收款方账号、交易金额小于等于等信息进行精确查询，选择状态（未复核、已复核未提交、已复核已提交未成功）后，提交后页面显示如下：< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'> 15 / < class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>40
选择“是”提交查询，选择“否”退出。< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'>< class='_1'> 选择“是”联动[294D]跨行转账收款方资料复核，选择“否”退出。 3.3.3交易说明 1. 提交查询后，该笔交易即被查询柜员锁定，该笔交易只能由该柜员复核，即状态为“正在复核”的交易只能由原柜员操作。 2. 状态有未复核、已复核未提交、已复核已提交未成功三

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