担保公司内部机构设置
发布时间:2017-09-28 来源:文档文库
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融资担保有限公司 内部机构设置
根据公司业务发展需求,建立更加完善的管理制度,进行公司职能部门和岗位设定。
公司共设四个部门:业务部、风控部、财务部、综合部。 风险控制部:设部门经理岗、审查岗、投资理财岗。 一、业务部岗位及职责
设部长1名,业务经理A、B角各1名。
(一)开展市场调查,维护客户关系,推进市场拓展;选拨优质客户,确定明确的营销目标;
(二)严格执行公司担保业务流程规定。受理客户提出的贷款担保申请,收集有关信息资料,对申请人所申请担保贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查;
(三)对担保业务调查情况进行综合分析,撰写担保业务调查报告,对担保额度、期限、费率标准和使用方式,以及反担保情况等提出明确意见;
(四)办理抵(质押登记,签订委托担保合同,收取相关费用及通知合作银行发放贷款的具体手续;
(五)按照保后监控制度要求,对已实施担保客户进行定期和不定期监控;
(六)做好保后客户信息、业务信息的收集整理,做好客户
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信息系统的维护工作。
三、风控部岗位及职责 设部长1名,业务经理2名。
(一)可行性审查。依据担保业务风险管理办法相关规定,审查所担保业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、费率标准、担保期限、反担保能力等;
(二)合规性审查。审查所担保业务是否符合国家政策投向规定、客户经营范围是否合规合法;
(三)完整性审查。审查客户经理所提供资料是否完整有效,包括客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等;
(四)担保业务经有权审批人审批同意或被否决后,通知业务部办理相关手续;
(五)参与融资担保项目调查,结合设置的反担保措施,综合评估项目风险,提出书面意见;
(六)协助业务拓展部对担保项目的保后跟踪、检查和管理,对有问题的担保项目提出书面整改意见或补救措施;
(七)负责担保责任项目的监测,依法维护公司债权; (八)负责业务培训。 三、财务部岗位及职责
设部长1名,会计1名,出纳1名。 会计职责
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(一)按财经法规和公司的规定,负责报账审核工作。审查原始单据的真实性、合法性、完整性、有效性和合理性;
(二)负责公司所下达的费用指标的执行控制工作,严格按规定对费用指标进行审核与报销,登记各部门或个人费用指标的使用情况,并按季通报到各部门或个人;
(三)负责公司的日常会计核算和账务处理工作,保证会计处理的正确、完整性;
(四)负责公司会计报表和财务报告的编制与上报工作,保证财务报告的真实、准确、完整和及时;
(五)负责对分支机构会计报表的审核和财务资料的稽核;
(六)负责员工工资的审核与核算。
(七)负责公司固定资产的管理工作,建立和完善固定资产的启用、调拨、报废和盘点等相关管理制度或规定;
(九)负责税金的核算与缴纳,以及公司发票的管理工作; (十)负责会计资料和财务档案的装订、整理和归档等管理工作。
出纳职责
(一)对凭证和报销单据进行复核,并准确收、付款;按规定序时登记日记账,按日结出余额,并核对实际库存余额,确保帐实相符;月末跟总账核对,做到账账相符;
(二)按规定登记银行日记账,每日结出余额;每月出具银
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行存款余额调节表,并与银行核对,确保账单相符;
(三)严格遵守现金管理制度,对超限额现金应及时交存银行。严守保险柜密码,随身保管好钥匙,并不得随意转交他人;
(四)负责员工借款和各种应扣款项的管理工作,对到期未还的借款及时追收,超出规定期限的未还的,编制应扣款项表交由综合管理部从借款人工资中扣还;
(五)负责保管出纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证券,负责财务资料和会计档案的管理;
(六)负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作,协助理会计对其他凭证的汇总、整理、装订和归档;
(七)负责办理各项银行业务;
(八)负责编制资金收支情况日表和月表,以及整理其他与资金有关的资料。
四、办公室岗位及职责
设办公室主任1名,文员1名。
(一)印鉴及函件管理:公司印鉴和公司法人代表、总裁名章管理;各部门及分支机构印鉴制作审核。负责担保客户的档案管理,确保完整齐全、有效;
(二)负责集中管理存在潜在风险的客户相关资料(包括监控报告、风险分析等;
(三) 抵(质押品权利凭证保管登记;
(四)负责制作上报公司要求的各类统计报表等资料;
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(五)负责担保业务数据统计、资料积累和本部门文件保管; (六)负责本公司的相关文件通报;
(七)公司介绍信等公司对外证明的开具工作; (八)文件及会议管理;
(九)劳动合同管理、劳动纪律、人事奖惩、人事信息等劳动人事管理工作。
总经理岗位职责
(一)拟定公司中长期发展战略规划,组织制定公司企业文化建设的总体规划。审批公司每笔业务,对公司的每笔业务负总责;
(二)按照公司章程的规定组织建立健全公司管理体系; (三)建立和完善公司管理制度并组织实施,制定公司高级管理人员职责和部门职能;
(四)负责综合管理部的行政管理工作,贯彻公司工作方针和目标,落实本部门的工作目标;
(五)负责协助公司领导协调各部门的关系,监督检查规章制度的执行情况,了解工作目标和工作任务完成情况和工作进度,催办、督办公司办公会、公司领导交办、批办事项,并及时反馈,当好领导的参谋助手;
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(六)负责组织起草本公司年度工作计划、总结等重要材料;