保险中介监管信息系统业务需求书
——保险营销员管理模块
中国保险监督管理委员会
保险中介监管部 统计信息部
二OO五年七月
一、项目背景
截至2005年1季度，全国共有专业保险中介公司1441家，保险兼业代理机构12万家，保险营销员及保险中介从业人员150多万人。2005年1季度，全国保险公司通过保险中介渠道实现的保费收入为921.34亿元，约占全国总保费收入的62.38%。保险营销员及保险中介机构从业人员占到全行业从业人员的90％以上，他们与社会公众接触最广泛、最直接、最密切，他们的市场行为直接影响保险业的公众形象和社会信誉。
为贯彻落实全保会“大力加强诚信建设”的精神，提高保险中介监管信息化水平，加强保险中介诚信建设，于2005年3月底，经会领导批准立项，中国保监会统计信息部和保险中介监管部成立了“保险中介监管信息系统”研发领导小组和工作小组，准备在3-5年内研究和开发完成“中国保监会保险中介监管信息系统”。
二、研发任务
为建立公开、透明、高效的保险中介监管信息系统，使监管部门能够全面、及时、准确地了解保险中介机构及保险营销员、保险中介机构从业人员的基本信息、财务和业务状况、机构变动和人员流动情况。通过有选择地将上述监管信息分别向业内和社会公众公开，通过网络、声讯等手段提供查询服务，达到“诚信者受益，失信者得惩”，加强保险中介诚信建设，树立保险业良好的社会形象。该系统包括以下五个子系统的建设：
（一）保险营销员及保险中介机构从业人员监管信息系统
对保险中介机构从业人员、保险营销员进行考试管理、资格管理和执业管理。
（二）专业保险中介机构审批管理信息系统
对专业保险中介机构及其分支机构的设立、变更、注销的审批报告事项进行管理，对专业保险中介机构高级管理人员任职资格核准、变更、注销审批报告事项进行管理。
（三）保险兼业代理监管信息系统
对保险兼业代理机构进行许可证管理和业务情况分析。
（四）保险中介现场检查和非现场检查监管信息系统
对专业保险中介机构现场检查情况和财务、业务等情况进行管理和分析。
（五）保险中介监管信息查询平台
汇总上述四个保险中介监管信息系统的监管信息，有选择地将部分监管信息分别向业内和公众公开，建设网络、声讯查询平台，提供查询服务。
三、研发原则
（一）坚持监管系统的科学性，科学制定数据范围、标准和规范。
（二）坚持监管系统的全面性，客观准确地反映保险中介市场的基本状况。
（三）坚持监管系统的服务性，为保险中介监管、行业发展和风险防范服务。
（四）坚持监管系统的法制化，实现保险中介信息化监管制度化。
（五）坚持监管系统的扩展性，根据不同保险发展时期及时调整和完善保险中介监管信息系统。
四、研发步骤
定富主席在2005年全保会上提出，年内“出台保险营销员管理规定，落实挂牌展业制度”。因此我们按照“总体设计、分步实施、注重实效”的指导思想,在总结山西和广东试点经验的基础上，先行研究和开发“保险营销员监管信息系统”。
待该系统运行正常后，根据《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》和《保险公估机构管理规定》尽快编制保险中介机构从业人员管理业务需求书，在此系统的统一平台上搭建“保险中介机构从业人员监管信息系统”，然后再逐步扩展其他模块功能。由于保险中介机构的审批、保险中介机构高管人员、保险中介机构从业人员、保险营销员的资格管理工作信息需要相互校验、信息共享，因此上述功能模块均应当在一个共同的信息平台（数据库）搭建。
本需求书专就“保险营销员监管信息系统”的业务需求进行说明。
五、参考法律规章
《中华人民共和国保险法》；
《保险营销员管理规定》；
《保险中介持续教育管理暂行办法》。
一、任务概述
搭建一个全国实时信息共享的保险营销员监管平台，从保险营销员报名参加资格考试，获得资格证开始，对其展业行为、继续教育培训、奖惩情况、流动情况实施全程动态监控，形成公司内控、行业自律、政府监管和社会监督四方面的系统监督管理。
保险营销员监管信息系统应兼具灵活性、开放性及前瞻性，能够实现以下功能和信息统计工作任务：
（一）能够提高日常监管工作效率；
（二）建立全国统一的信息实时共享的保险营销员管理数据库；
（三）具备较强的查询功能，保监会、保监局、行业协会、保险公司可以根据授权在自己的办公电脑上查询到所需要的统计信息；
（四）增强监管部门的决策分析功能：可以自动生成保监会和保监局的各项统计指标和监管指标；
（五）建立保险营销员诚信档案和诚信信息披露制度;
（六）逐步实现对保险营销员的动态监管，系统自动监控各类业务指标和人员流动情况，发现异常，可予以警示（此项任务将待有关指标建立完善后再开发，非本期需求）。
二、功能模块图
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四、系统用户
（一）系统用户权限说明
✧ 保监会
主要进行宏观管理，对保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询系统全部数据。会机关用户又分为三类：
1、统计信息部和中介部具有上述所有权限；
2、财产险、寿险具有查询、统计和分析功能；
3、会领导和其他各部门具有查询功能。
✧ 保监局
负责保险营销员资格的许可和资格证书的管理工作；对辖区内保险营销员数据进行管理、统计和分析；可查询全国保险营销员所有数据；可以查询全国各地保险营销员管理的综合分析报表指标，并进行个性化的分析比较。保监局可以在权限范围内授权省级保险行业协会做部分工作。
保监局内部用户又分为三类：
1、直接管理处室具有上述所有权限；
2、相关业务处室具有部分查询、统计和分析功能；
3、其他处室具有部分查询功能。
✧ 省级保险行业协会
经保监局授权进行考试管理、资格证书核发和管理工作；保险营销员展业登记管理工作；有关培训和诚信信息审核、登记和管理工作；对辖区内保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询全国保险营销员所有数据。
✧ 保险公司总公司
对本公司保险所属营销员数据进行管理、统计和分析，可查询本公司所属营销员数据。
✧ 省、自治区、直辖市、计划单列市保险公司分公司
对本机构所属保险营销员的个人基本信息、展业登记、诚信、培训信息进行登记、申报和管理；向保监局报送本公司保险营销队伍及保险营销业务数据；对本机构所属保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询本公司所属营销员数据。
可以授权下属分支机构进行上述管理工作
✧ 地市级保险公司分支机构
经省级分公司授权，对本机构所属保险营销员的个人基本信息、展业登记、诚信、培训信息进行登记、申报和管理；向保监局报送本公司保险营销队伍及保险营销业务报表；对本机构所属保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询本公司所属营销员数据。
✧ 考试中心
向保监局报送考试管理数据。
✧ 保险营销员
通过查询平台，接受监管机关和行业协会资格管理和展业登记管理通知；可以查询本人考试成绩、资格证和展业证有关信息、培训和诚信信息
✧ 社会公众
通过查询平台，查询保险营销员资格证、展业证和诚信信息。
（二）用户数量
1、保监会机关用户约为20名；
2、保监局用户约为50 名；
3、省行业协会用户约为50 名；
4、地市行业协会用户约为500名；
5、保险公司总公司用户约为100名；
6、保险公司省级和计划单列市分公司和地市公司用户约为5000名；
7、考试中心目前约为100名；
以上数字在目前保险业发展比较迅速的时期还会有较快的增长，保险公司分支机构和考试中心每年都有较大的增长，因此在开发过程中必须考虑到系统性能的可扩展性。
（三）用户使用频率
各类用户使用系统的频率不完全相同，具体如下：
1、保监会（保监局）主要用于统计分析，使用频率主要集中在每月的月初和月末。
2、保险公司总公司主要用于统计分析，使用频率主要集中在每月的月初和月末。
3、省（地市）保险行业协会与省（地市）保险公司一起完成对保险营销员的管理工作，凡是涉及到人员资料变更、资格证、展业证申请与维护、违规处理、培训管理、日常管理都需要使用系统，因此每日使用系统的频率都比较高。
4、考试中心用户、营销员和社会公众查询用户每天的使用频率也较高。
综合以上分析，可知本系统的负荷比较平均，应该充分考虑系统的性能及最大负荷问题，以保证系统在全国范围内的正常运行。
五、数据信息管理
（一）信息流程图（见下页）
（二）信息流程图说明
1、营销员基本信息为考试报名表所填写个人基本信息，包括：姓名、性别、出生日期、民族、学历、联系方式等信息。
2、营销员展业登记、培训和诚信信息的录入可以由省级分公司，也可以有地市分公司或中心支公司的公司，但省级分公司应通过系统进行授权设定。
3、省级行业协会是信息录入的基本单位，也可以通过系统授权地市行业协会录入信息。
4、保监会内部职能部门以及其他部门的授权以及对社会和营销员的信息发布的审核由保监会中介部负责。
5、实线为营销员信息正常的信息流程，虚线为监管部门内部的信息流以及纠错的流程。
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（三）信息管理权限
✧ 保监会
中介部：全国营销员信息档案和保险营销队伍及其业务综合情况统计分析；
相关业务部门：对全国保险营销队伍及其业务综合情况统计分析；
会领导及其部门：查询全国保险营销队伍及其业务综合情况。
✧ 保监局
中介处：全国保险营销员信息档案；对辖区保险营销队伍及其业务综合情况进行统计分析，共享全国统计分析数据；
相关业务处室：对辖区内保险营销队伍及其业务综合情况统计分析，共享全国统计分析数据；
局领导及其他处室：查询全国保险营销队伍及其业务综合情况。
✧ 行业协会
会员公司保险营销员信息档案和保险营销队伍及其业务综合情况统计分析。
✧ 保险公司及其分支机构
本机构所属保险营销员的所有信息，经行业协会授权可以查询“待从业人员”的基本信息和从业信息。
✧ 考试中心
考生所有信息。
✧ 营销员
考试成绩、资格证和展业注册信息（包括：是否有效、是否换证、是否年审、年审是否通过等等）；从业行为的有关记录（主要包括：培训记录和奖惩记录）。
✧ 社会公众
营销员资格证书和展业证所包涵的信息（包括：姓名、性别、资格证书编号、展业证编号、业务范围和销售区域、保险公司名称、保险公司、保险行业协会投诉电话、发证日期和有效期）；营销员的诚信记录（受行业协会和保险监管部门的奖励和处罚情况）。
✧ 保监会
最高权限使用者，对全国保险代理从业人员资格考试数据进行管理，可根据情况划分各地保监局及保险公司的权限。
✧ 保监局
经保监会授权，对当地保险代理从业人员资格考试数据进行管理，可将权限再次授权划分给当地保险行业协会。
✧ 保险公司省级分公司（以下简称保险公司）
对本公司保险代理从业人员基本资格考试数据进行管理，并可以再次授权分给下属地市级分支机构。
✧ 考生
通过公众查询平台，根据考生姓名和身份证号码，查询考生相关考试信息。
✧ 电子化考试考点；
✧ 纸制化考试考点。
保监局通过系统自动接收各考点上报保险代理从业人员基本资格考试阅卷完毕后的相关信息（包括合格考生与不合格考生的信息）。系统应具有自动识别重复信息并提示覆盖的功能。
✧ 基本信息：包括姓名、性别、出生年月、民族、身份证件号、准考证号码、学历、毕业学校、报名方式（个人/所属公司）、通讯地址、电话、邮编等。
✧ 考试信息：考试时间、考试科目、考试成绩、作弊情况等。
保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：
✧ 姓名
✧ 准考证号码
✧ 身份证件号码
✧ 报名方式（个人/所属公司）
✧ 所在地区（可选择）
✧ 出生年月（可选择区间查询）
✧ 性别（可选择）
✧ 学历（可选择）
✧ 民族（可选择）
✧ 考试时间（可选择）
✧ 考试科目（可选择）
✧ 考试成绩（可选择区间）
✧ 作弊情况
前三项为固定查询，后十项为自定义查询。
用户可自定义所要查询的内容，查询内容除包括以上十三项内容外，还可以查询到以下信息：
✧ 毕业学校
✧ 通讯地址
✧ 电话
✧ 邮编
不选则视为取默认值。默认值包括前述十三项内容。用户可根据需要，选择是否打印功能。
在本部分模块设置时，应充分考虑到今后分级、分类资格考试管理的需求和发展，为制度改革留有一定空间。
✧ 保监会
最高权限使用者，对全国数据进行管理，可根据情况划分各地保监局及保险公司的权限。
✧ 保监局
经保监会授权，受理当地资格证书的各类申请事项，对当地数据进行管理，可将权限再次授权划分给当地保险行业协会。
✧ 保险公司
对本公司数据进行管理，在接受营销员委托后，成为资格证书申请事项的申请人，并可以将权限再次授权划分给下属地市级分支机构。
✧ 营销员及社会公众
通过公众查询平台，根据营销员的相关信息，如身份证号码、资格证书号码，查询资格证书的发放、换发、补发等事项。
（1）具有完全民事行为能力；
（2）品行良好，没有以下情形之一的：
✧ 因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的；
✧ 因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的；
✧ 被金融监管机构或金融行业自律组织宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的；
✧ 最近3年曾涉及其他不诚信或不正当行为，不适合从事保险营销活动的；
✧ 其他法律、行政法规有限制规定的。
✧ 身份证明文件原件（仅供交验）
✧ 申领人亲笔签署委托书（由保险公司或他人代领时需提供）
✧ 保险公司申请
由保险公司统一报名参加考试的考生，其证书的申领，原则上由保险公司统一代为领取。
✧ 个人申请
社会考生可由本人直接或由他人代为领取证书。
保监局受理保险公司或个人提出的申请，材料经审核无误后，系统自动将合格考生信息与数据库中违规记录逐一对比，做出是否生成资格证书号的判断。
生成资格证书号码的，按照规则生成资格证书号码，系统自动列出清单，将信息传送至打印模块；不予生成资格证书号码的，列出清单，显示理由，将结果反馈至保险公司和营销员。
资格证书编码定义：长度为19位。
保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：
✧ 姓名
✧ 身份证件号
✧ 准考证号码
✧ 所属公司（可选择）
✧ 所在地区（可选择）
✧ 考试日期（可选择区间查询）
✧ 是否生成资格证书（选择“是”“否”）
✧ 生成资格证书日期（可选择区间查询）
前三项为固定查询，后五项为自定义查询。
用户可自定义所要查询的内容（查询内容包括以上八项内容），不选则视为取默认值。默认值包括以上八项全部内容。
（1）系统应具有自动识别重复信息并提示覆盖的功能，对考点学校上报的考生重复信息予以提示覆盖。
（2）系统还应具有批量与个别操作功能。
✧ 每年接受后续教育时间累计不得少于36小时，其中接受法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时；
✧ 前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚；
✧ 无故意不履行数额较大的个人债务行为。
✧ 原资格证书
✧ 《申请表》（附表1）
✧ 保险公司申请
保险公司查询所属营销员到期资格证书，选择符合换发条件证书资料，通过系统，向保监局提出申请。
✧ 营销员个人申请
营销员个人持所需材料，直接到保监局提出申请。
保监局受理保险公司或营销员个人提出的申请，系统自动将数据库中培训记录、违规记录等内容与申请信息逐一对比，做出是否予以换发证书的判断。
予以换证的，系统自动列出清单，做出记录，将信息传送至打印管理模块；不予换证的，列出清单，显示理由，将结果反馈至保险公司。
保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：
✧ 姓名
✧ 身份证件号
✧ 资格证书号码
✧ 所属公司（可选择）
✧ 所在地区（可选择）
✧ 证书换发日期（可选择区间查询）
✧ 证书失效日期（可选择区间查询）
用户可自定义所要查询的内容，查询内容除包括以上七项内容外，还包含以下内容：
✧ 证书累计换发次数
✧ 证书历次换发申请人
✧ 证书历次换发时间
不选则视为取默认值，默认值包括以上十项全部内容。
（1）系统应具备到期资格证书自动提示功能，对保险公司所属营销员最近三个月内到期的资格证书予以提示，社会公众也可通过该功能查询个别营销员证书到期情况。
（2）系统还应具有批量与个别操作功能。
✧ 依法不予换发的；
✧ 依法撤销的。
✧ 原资格证书。
保监局作出注销资格证书的决定，并收回资格证书。
保监局将资格证书注销信息输入系统，系统提示将资格证书号码予以锁定，作出记录；同时，提示并注销相应展业证书。
系统自动列出注销资格证书清单，将结果反馈至保险公司。
保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：
✧ 姓名
✧ 身份证件号
✧ 资格证书号码
✧ 所属公司（可选择）
✧ 所在地区（可选择）
✧ 证书注销日期（可选择区间查询）
用户可选择所要查询的内容，查询内容除包括以上六项内容外，还包含以下内容：
✧ 证书注销原因/依据
✧ 证书注销审核人
不选则视为取默认值，默认值包括以上八项全部内容。
（1）资格证书被注销后，系统仍保留原资格证号有关信息，仍可通过系统查询到有关信息（显示已被注销），只是不能再打印资格证书，生成展业证号。
（2）系统应能够根据监管要求提供在一定期限内对身份证件号码的锁定功能，如三年内对同一个身份证号不得生成资格证书号码。
（3）系统应具有批量和个别注销的功能。
✧ 补发：遗失
✧ 更换：毁损影响使用（姓名、号码清晰可辩）
✧ 变更：登记事项发生变更
✧ 补发：在中国保监会指定的媒体、网站公告
✧ 更换：资格证书姓名、号码清晰可辩（否则，按遗失处理）
✧ 《申请表》（附表2）
✧ 补发：刊登遗失公告的证明材料
✧ 更换：资格证书原件
✧ 变更：资格证书原件、变更事项的证明材料
✧ 保险公司申请
保险公司选择符合补发、换发、变更条件证书资料，通过系统，向保监局提出申请。
✧ 营销员个人申请
营销员个人持所需材料，直接到保监局提出申请。
保监局受理保险公司或营销员个人提出的申请，对相关材料进行审核，符合条件，由系统自动进行补发、更换、变更处理。
✧ 补发：将原资格证书号码注销，生成新的资格证书号码（详见证书生成部分）。
✧ 更换：记录换发时间，做出换发记录。
✧ 变更：姓名等资格证书记载事项发生变化的，记录变更信息（原信息保留），将信息传送至打印模块；其他信息变更不需要更换资格证书的，记录变更信息（覆盖原信息）。
系统自动做出补发、更换、变更记录（包括内容、时间、次数等），列出补发、更换、变更资格证书清单，将有关信息传送至打印模块，反馈保险公司。
保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：
✧ 姓名
✧ 身份证件号
✧ 资格证书号码
✧ 所属公司（可选择）
✧ 所在地区（可选择）
✧ 证书补发日期（可选择区间查询）
✧ 证书更换日期（可选择区间查询）
✧ 证书变更日期（可选择区间查询）
用户可选择所要查询的内容，查询内容除包括以上八项内容外，还包含以下内容：
✧ 证书累计补发/变更/更换次数
✧ 证书历次补发/变更/更换日期
✧ 证书补发前原资格证书号
✧ 证书变更内容（包括变更前和后的内容）
不选则视为取默认值，默认值包括以上十二项全部内容。
（1）资格证书由于补发重新生成证书号码的，其展业证号也应随之更换。
（2）补发、更换、变更日期不作为计算资格证书有效期限的依据。
（3）系统应具有批量和个别注销的功能。
接收从前述四个模块传输的打印数据，提示需打印清单，选择本次需打印信息。
保监局做出打印操作，系统列示已打印清单。
系统记录打印时间，做出打印记录。对打印错误需要重新打印的，给予提示，重新打印。
保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：
✧ 姓名
✧ 身份证件号
✧ 资格证书号码
✧ 所属公司（可选择）
✧ 所在地区（可选择）
✧ 证书是否打印（可选择“是/否”）
✧ 证书打印日期（可选择区间查询）
用户可选择所要查询的内容（查询内容包括以上七项内容），不选则视为取默认值。默认值包括以上七项全部内容。
（1）系统应在每条信息后显示“已打印”与“未打印”标记，记录最近一次打印时间。
（2）系统还应具有批量与个别操作功能。
（3）系统应具备分公司、分次数等分类打印功能。
（4）系统应具备离线打印功能（先下载打印信息，而后在后台打印）。
✧ 保监会：对全国范围内保险营销员资格证书有关情况进行查询统计。
✧ 保监局：对所辖范围内保险营销员资格证书有关情况进行查询统计。
✧ 保险公司：对本公司保险营销员资格证书有关情况进行查询统计。
保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：
✧ 姓名
✧ 身份证件号
✧ 资格证书号码
✧ 所属公司（可选择）
✧ 所在地区（可选择）
✧ 通过考试日期（可选择区间查询）
✧ 生成证书号码日期（可选择区间查询）
✧ 证书失效日期（可选择区间查询）
✧ 出生年月（可选择区间查询）
✧ 性别（可选择）
✧ 学历（可选择）
✧ 民族（可选择）
前五项为固定查询，后七项为自定义查询。
用户可选择所要查询的内容（查询内容包括以上十二项内容），不选则视为取默认值。默认值包括以上十二项全部内容。
保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为统计条件：
✧ 统计地区（可选择）
✧ 统计机构（可选择）
✧ 统计期限（可选择区间查询）
✧ 地区名称
✧ 机构名称
✧ 统计期限
✧ 换证数
✧ 注销数
✧ 补发数
✧ 更换数
✧ 变更数
保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为统计条件：
✧ 统计地区（可选择）
✧ 统计机构（可选择）
✧ 统计期限（可选择区间查询）
✧ 地区名称
✧ 机构名称
✧ 统计期限
✧ 已登记数
✧ 申请换证数
✧ 申请换证（=申请换证数/已登记数*100%）
✧ 审核通过数
✧ 审核拒绝数
✧ 通过率（=审核通过数/（审核通过数+审核拒绝数）*100%）
（一）对取得《资格证书》、与保险公司建立代理关系的营销员登记注册管理。
（二）行业协会进行审核，符合条件的生成展业证编号，保险公司制作、发放展业证。
（三）对展业证的变更、补发、换发、注销进行管理。
（四）对展业证进行年审。
（一）保监会
对全国营销员登记注册和展业证管理相关情况进行查询、统计、分析，制定、完善登记注册和展业证管理制度。
（二）保监局
对辖区内营销员登记注册和展业证处理相关情况进行查询、统计、分析，指导行业协会解决审核、处理过程中遇到的问题。
（三）保险行业协会
对本辖区营销员基本情况以及保险公司审核材料结果进行审核，对营销员进行登记注册，处理展业证生成、变更、换发、补发、注销等工作，定期组织对展业证的年审工作。对本辖区营销员登记注册和展业证处理相关情况进行查询、统计。
（四）保险公司
审核营销员提供的资料，提交营销员登记、领取展业证申请，登录营销员培训、违规、考核通过与否情况，查询本公司营销登记注册情况、展业证相关处理过程状态、结果以及营销员历史登记注册情况。
（五）营销员
提交申请材料，完成规定培训内容，领取展业证，提出变更、补发、换发、注销申请，通过公共查询平台查询本人登记注册申请的审核状态和展业证处理状态。
（一）模块划分
图：展业登记管理模块图
（二）功能描述
1、营销员登记注册
根据输入或导入信息对营销员进行登记注册，对登记注册情况进行查询。
2、展业证生成
根据营销员登记注册信息生成展业证编号和内容，制作、发放展业证。对登记注册情况进行查询。
3、展业证制作
根据系统生成的信息生成制作展业证信息，由保险公司或专业制证机构制作展业证。登记制证、发证情况。
4、展业证变更
对展业证登记内容发生的变更情况信息进行审核，制作、发放新证，登记、查询变更情况。
5、展业证补发
对遗失的展业证，审核遗失证明材料补发新证，登记、查询补发情况。
6、展业证换发
对因毁损影响使用的展业证收回原证补发新证，登记、查询补发情况。
7、展业证注销
对符合注销条件的展业证进行注销处理，登记、查询注销、回收情况。
8、展业证年审
按照规定条件对展业证进行年审处理，未通过年审的进行注销处理，登记、查询年审情况。
9、查询统计
对展业登记管理过程中生成的各种信息、情况按照自定义条件组合进行查询统计。
（一）业务流程
详见以下流程图。
（二）业务描述
1、营销员登记注册
1.1登记注册条件
✧ 通过考试，取得《资格证书》。
✧ 与保险公司签订代理合同。
✧ 完成岗前培训，达到相关要求。
✧ 目前不存在通过其他保险公司申请登记注册和已经登记注册情况。
1.2提供材料
✧ 身份证明文件复印件。
✧ 《资格证书》复印件。
✧ 参加岗前培训的证明材料。
✧ 最近3个月正面免冠小两寸彩色照片1张。
1.3业务流程
1.3.1信息输入
营销员填写申请登记注册申请表（附件一）、提交材料，保险公司审核营销员登记注册提供的材料，记录提供材料情况，输入审核意见，提交登记注册申请。此操作可批量进行。
1.3.2信息处理
保险行业协会对申请信息进行审核，信息错误、不符合规定的要求保险公司进行修改；符合条件的，予以登记注册；不符合条件的，不予登记注册，登记原因，数据发回保险公司。
1.3.3信息输出
形成登记注册记录，已通过，进入展业证生成程序；未通过，记录原因：未取得资格证书、未达到岗前培训要求。
1.4自动提示功能
每日自动提示已提交、待处理的公司申请，由提示窗口直接进入处理程序进行审核处理。每日自动提示时间可由用户自定义。
1.5登记注册简单查询功能
1.5.1营销员
✧ 查询功能：通过公众查询系统查询本人的登记注册申请处理状态。
✧ 查询条件：姓名、身份证号、资格证号、所属公司。
✧ 查询结果：尚未提交申请、正在审核、审核通过、审核未通过。
1.5.2保险公司
✧ 查询功能：前一次提交申请的处理状态；单个营销员的审核结果；申请通过与否详细情况。
✧ 查询条件：提交申请时间；营销员姓名；时间、通过、未通过。
✧ 查询结果：正在审核、审核完毕；正在审核、审核通过、审核未通过；通过人员名单、未通过人员名单。
1.5.3行业协会
✧ 查询功能：公司申请处理状态；单个营销员处理状态；申请通过与否详细情况。
✧ 查询条件：公司名称、营销员姓名。
✧ 查询结果：待审核、正在审核、审核完毕；未审核、数据更改、审核通过、审核未通过；通过人员名单、未通过人员名单。
1.6统计分析功能
1.6.1保险公司
✧ 功能：按照不同条件组合，统计申请、通过、登记注册情况。
✧ 条件：时间（可选择日、月、季、半年、年，或自定义起始时点统计区间）、下属公司、申请数、通过数、登记总数。
✧ 结果：输出按照不同自定义条件组合的统计表。
例如：
1.6.2行业协会
✧ 功能：按照不同条件组合，统计全辖申请、通过、登记注册情况。
✧ 条件：时间（可选择日、月、季、半年、年，或自定义起始时点统计区间）、公司、地区、申请数、通过数、登记总数。
✧ 结果：输出按照不同自定义条件组合的统计表。
例如：
1.6.3保监会（保监局）
✧ 功能：按照不同条件组合，统计全辖申请、通过、登记注册情况。
✧ 条件：时间（可选择日、月、季、半年、年，或自定义起始时点统计区间）、公司、地区、申请数、通过数、登记总数。
✧ 结果：输出按照不同自定义条件组合的统计表。
例如：
2、展业证生成
2.1生成条件
✧ 通过登记注册审核。
✧ 保险公司根据代理合同信息确定业务范围、代理险种、销售区域、业务代码、级别、有效期等内容。
2.2业务流程
2.2.1信息输入
保险公司输入营销员业务范围、代理险种、销售区域、工号、级别、有效期，导入照片信息。
2.2.2信息处理
系统自动识别展业证内容数据是否缺项、是否符合规则，符合规则的由行业协会进行审核。
2.2.3信息输出
生成展业证编号和具体内容，信息发送到保险公司。
3、展业证制作
3.1条件
行业协会审核后确定展业证编号和内容，生成固定格式的数据（保险公司不能修改）。
3.2业务流程
3.2.1信息输入
展业证信息。
3.2.2信息处理
✧ 查询展业证信息。
✧ 形成制作展业证数据，输入自行打印模块或给专业制证机构。
✧ 制作展业证。
3.2.3信息输出
展业证。
展业证发放登记。
展业证格式：
4、展业证变更
4.1变更条件
✧ 展业证登记事项发生变更。
✧ 变更申请人拥有合法的《资格证书》。
✧ 已经获得了展业证（登记注册信息变更）。
✧ 提出申请时无违规记录。
✧ 所属保险公司审核意见同意。
4.2提供材料
变更事项的证明材料。
4.3业务流程
4.3.1信息输入
由所属保险公司提出变更申请，内容包括：姓名、身份证号码、展业证信息、变更内容、变更原因。
4.3.2信息处理
行业协会对保险公司变更申请进行审核、处理、拒绝处理、转发或者直接归档。登记变更情况，生成新的展业证信息。
4.3.3信息输出
制作新的展业证。
展业证变更记录。
4.4批量变更
按查询条件批量进行变更工作。
4.5变更申请归档处理
保险公司可以对发输入错误的变更申请直接进行归档处理，以免发生错误。
4.6变更申请简单查询功能
条件：时间、公司、姓名、展业证号、审批状况等信息。
结果：按照自定义条件组合以表格形式反映。
5、展业证补发
5.1补发条件
✧ 展业证遗失。
✧ 补发申请人拥有合法的《资格证书》。
✧ 已经获得了展业证（遗失状态）。
✧ 提出申请时无违规记录。
✧ 所属保险公司审核意见同意。
5.2提供材料
遗失证明或遗失声明。
5.3业务流程
5.3.1信息输入
由所属保险公司填写补发申请，内容包括：个人基本信息，展业证信息，补发原因、备注等信息。
5.3.2信息处理
行业协会对申请进行处理、拒绝处理、转发或者直接归档，作废原展业证，登记补发情况，生成新的展业证信息。
5.3.3信息输出
✧ 新的展业证信息。
✧ 制作新的展业证。
✧ 展业证补发记录。
5.4批量补发功能
按查询条件批量进行补发工作。
5.5补发申请归档处理
保险公司可以对输入错误的补发申请直接进行归档处理，以免发生错误。
5.5补发申请简单查询功能
条件：时间、公司、姓名、展业证号、审批状况等信息。
结果：对不同地区、不同公司按照自定义条件组合以表格形式反映补证数量、补证原因等。
6、展业证换发
6.1换发条件
✧ 展业证毁损影响使用或超过有效期。
✧ 换发变更申请人拥有合法的《资格证书》。
✧ 所属保险公司审核意见同意。
6.2提供材料
原展业证。
6.3业务流程
6.3.1信息输入
由所属保险公司填写申请，申请内容包括：个人基本信息、展业证信息、换发原因、备注等信息。
6.3.2信息处理
行业协会对保险公司换发申请进行审核、处理、拒绝处理、转发或者直接归档。登记换发情况，生成新的展业证信息。保留原展业证号码。
6.3.3信息输出
制作新的展业证。
展业证换发记录。
6.4批量换发
按查询条件或根据系统对于符合换发条件的展业证的提示批量进行换发工作。
6.5换发申请归档处理
保险公司可以对输入错误的变更申请直接进行归档处理，以免发生错误。
6.6换发自动提示功能
对有效期届满的展业证在有效期届满前5日进行提示。
6.7换发申请简单查询功能
条件：时间、公司、姓名、展业证号、审批状况等信息。
结果：对不同地区、不同公司按照自定义条件组合以表格形式反映换发数量、换发原因等。
7、展业证注销
7.1注销条件
✧ 与保险公司解除代理合同；
✧ 展业证未通过年度审核；
✧ 《资格证书》被注销。
7.2业务流程
7.2.1信息输入
由保险公司提出注销申请，提供展业证信息中的个人信息、注销原因、备注等信息。
7.2.2信息处理
行业协会对保险公司注销申请进行审核、处理、拒绝处理、转发或者直接归档。注销展业证编号、信息，登记注销情况。
7.2.3信息输出
展业证注销记录。
展业证注销公告，定期向社会公布。
7.4批量注销
按查询条件或根据系统对于符合注销条件的展业证的提示，批量进行注销工作。
7.5注销申请归档处理
保险公司可以对输入错误的变更申请直接进行归档处理，以免发生错误。
7.6注销自动提示功能
对年审未通过、《资格证书》注销的在未通过或《资格证书》之日起5日内进行自动提示，提示保险公司办理相应的注销手续。
7.7注销公告功能
保险公司应当收回保险行业协会予以注销的展业证，定期予以销毁。无法收回的展业证，保险公司应当定期将注销的展业证情况进行登记。
系统对注销情况提供在“公众平台”模块进行公告功能。
7.8注销申请简单查询功能
条件：时间、公司、姓名、展业证号、审批状况等信息。
结果：对不同地区、不同公司按照自定义条件组合以表格形式反映注销数量、注销原因等。
8、展业证年审
8.1年审条件
✧ 接受所属保险公司培训符合中国保监会关于后续教育的有关规定的时间要求。
✧ 无重大违法、违规行为。
✧ 业务开展良好，满足所属保险公司考核要求。
✧ 扣分情况符合年审通过条件。
8.2年审时间
每月最后一周为对上一年度本月领取的展业证进行年度审核的时间。
8.3业务流程
8.3.1信息输入
由保险公司根据年审自动提示功能，对于缺少信息人员输入考核、扣分、违规违纪、培训等信息，提出年审申请。
8.3.2信息处理
✧ 处理规则：
培训达不到要求的，暂缓通过年审。保险公司暂时收回其展业证，取消其6个月的展业资格，通过培训和整改后方可重新上岗。
有重大违法违规行为、业务考核达不到所属公司要求、扣分情况不符合年审通过条件的，年审不合格。注销其展业证，6个月内不得再次申请登记、领取新的展业证。
✧ 处理程序：
行业协会根据保险公司年审申请进行审核、处理、拒绝处理、转发或者直接归档。
对于系统自动提示待年审、保险公司未提出申请的，对保险公司进行通知、警告。不及时提交年审申请，系统不予处理该公司展业证登记注册申请。
系统根据设定条件完成年审工作。
8.3.3信息输出
✧ 年审记录。
✧ 暂缓通过年审记录。
✧ 不合格记录。
8.4批量年审
按查询条件或根据系统对于符合年审条件的展业证的提示，批量进行年审工作。
8.5年审自动提示功能
保险公司：每月倒数第二周自动提示本公司本月应当年审的展业证信息，提示年审信息缺少项目，提示提交申请日期。
行业协会：每月最后一周自动提示保险公司提交年审申请情况和待年审、未提出申请情况。
8.6年审简单查询功能
条件：时间、公司、姓名、展业证号、年审结果等信息。
结果：对不同地区、不同公司按照自定义条件组合以表格形式反映年审情况。
9、查询统计
9.1特殊说明
此部分查询统计功能是在以上各具体业务流程中的“简单查询功能”之外，对展业登记管理部分中涉及的各项指标的自定义查询统计，满足日常统计分析需求。
9.2业务流程
9.2.1信息输入
按照不同用户的需求，自定义输入单个或多个查询统计条件组合。
查询条件主要有：姓名、性别、证件类型、证件号码、所属公司、资格证号、审核状态、审批结果（通过、补充数据、修改数据、条件补充、不予通过）、申请数量、通过数量、登记机构、申请公司、是否首次申请。
具体条件和指标以“9.4查询统计表格式样”中载明的指标为准。
9.2.2信息处理
根据输入的不同条件，对系统中的数据进行检索、归类、汇总，按照需要字段形成查询统计结果。
9.2.3信息输出
各种不同条件组合的统计报表。
9.3查询统计表格式样
表格样式主要有以下几种，根据用户角色不同，自定义的查询统计条件不同生成不同字段组合的表格，以下式样为基本类型，条件不同显示结果会有所不同。
（1）营销员登记注册情况详表
条件：时间、公司名称、地区、营销员姓名、性别、学历、级别、年审通过（或未通过）、变更、补发、换发、注销等。
营销员登记注册情况详表
公司名称： 统计时间：
（２）营销员登记注册情况统计表
条件：时间、公司名称、地区、学历、年龄、从业年限、性别。
保险公司营销员登记注册情况统计表
公司名称： 统计时间：
（３）展业证异动、年审情况统计表
保险公司营销员展业证异动、年审情况统计表
根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》、《保险中介从业人员继续教育暂行办法》等有关文件的要求，应对保险营销员参加岗前培训及后续教育进行管理，营销员的培训信息也将作为其资格证书换发、申请展业证、展业证年审的重要依据。
本模块是将资格证书持有人（含实际没有从业的人员和从业的保险营销员）参加经保监会认可、公告的培训机构所组织的培训数据进行及时采集、记录，并将有关数据信息传送至资格证书管理、展业证登记管理模块，作为资格证书换发、核发展业证及展业证年审重要依据；在此基础上，此模块应具备培训机构、保险公司、保险营销员个人有关培训情况的统计查询功能。
✧ 保监会对保险营销员培训情况进行查询、统计、分析。
✧ 保监局对保险营销员培训情况进行统一管理，公布并及时更新经认可的培训机构，并进行有关数据的查询、统计、分析。
✧ 保险行业协会根据保监局的授权，公布合格培训机构名录等基本信息，负责保险营销员培训数据的采集、使用，并进行有关数据的查询、统计、分析。
✧ 保险公司负责所属营销员培训的统一管理，将有关培训情况录入系统，并进行本公司所属营销员培训情况的查询、统计、分析。
（一）培训机构管理模块
保险行业协会受保监局的委托，公布经保监局认可的培训机构基本信息，包括培训机构名称、地址、负责人、联系电话等，并负责培训机构信息的及时更新，并将相关数据反馈给保险公司。
（二）营销员培训管理模块
系统自动提示经保监局公布认可的培训机构基本信息。资格证书持有人参加培训的信息通过营销员培训信息管理模块录入系统，并发送给保险行业协会。在职保险营销员的培训信息由所属保险公司负责管理维护，保险行业协会只负责接收、使用数据。社会培训机构组织非在职资格证书持有人参加的培训数据信息由保险行业协会负责管理维护，供业内有条件查询。
（三）查询统计模块
自动汇总统计营销员的某类培训时间，判断其是否符合保监会的培训要求，并能够查询单个营销员的培训档案、培训机构所组织的培训的基本情况。
保险公司组织的培训信息，由保险公司通过系统直接提供有关培训数据。
保险监管部门、行业协会组织的培训，由保险行业协会录入系统。
由于社会培训机构比较分散且不在本系统的覆盖范围，在职营销员参加社会培训机构组织的培训，由所属保险公司通过系统提供有关培训数据；不在职资格证书持有人参加社会培训机构组织的培训，由其本人提供数据，保险行业协会审核后录入系统。
培训信息包括组织培训机构、培训类型、培训课程、培训日期、培训时间（小时）、培训结果（合格与否）等。
《资格证书》持有人的培训信息由相关单位在培训结束后5日内通过信息系统上报当地保险行业协会。
保险营销员管理信息系统培训数据库为不同角色的用户提供培训记录查询服务，并作为资格证书持有人换发资格证书、登记注册、展业证年审的重要依据条件。
某保险营销员培训情况示意图：
培训机构 岗前（时）后续（时）法规（时）职业道德（时）保险业务（时）培训日期 培训结果（合格与否）
保险监管部门
保险行业协会
总公司
省分公司
地市公司
县级公司（营销服务部）
社会培训机构
岗前培训合计 小时 法律法规 小时
后续教育培训合计 小时 职业道德培训 小时
年度累计培训 小时 保险业务 小时
注：培训类型提供下拉备选框，选择岗前培训或后续教育培训。
培训课程提供下拉备选框，选择设定好的推荐课程名称。
（一）培训信息的录入有两种情况：一是在职营销员参加社会培训机构培训的信息由所属保险公司负责录入、报送；二是要考虑持有《资格证书》但并未从业的人员参加培训的信息录入。
（二）培训管理应充分考虑培训机构与保险营销员管理信息系统的数据衔接。建议提供培训数据的批量上载接口，由各保险公司分公司提供培训数据的格式文件，行业协会系统管理员仅需对信息确认后即装入系统数据库中。
（三）保监会现有的保险营销员持续教育管理办法，尚缺乏配套的可操作性强的实施细则，下一步各地保监局还将制定并出台具体的操作办法，培训管理模块应及时考虑各地的经验做法，为各地的培训管理提供进一步的技术支持。
保险行业协会通过信息管理系统将营销员的展业行为有关信息纳入行业的统一监督管理。保险公司应及时、准确、完整地在信息管理系统中记录并按规定向保险行业协会报送所属营销员的展业行为信息。通过此模块的管理，形成动态的保险营销员展业行为档案。保险营销员的诚信信息是其展业行为档案的重要组成部分。
营销员的诚信情况包括表彰奖励情况、投诉情况和违规情况。保监会对保险营销员的违规投诉情况实行计分管理。保监会通过构建保险营销员队伍的诚信指标体系，加强对营销员展业过程中诚信情况的监控，并通过建立诚信情况的信息共享与公开制度，发挥行业内外对营销员的监督作用。
系统将逐步丰富、扩展保险营销员的其他展业行为信息。
✧ 保监会对保险营销员诚信情况进行查询、统计、分析。
✧ 保监局依照有关规定对保险营销员作出表彰奖励或处罚决定；依法受理涉及有关保险营销员的投诉；委托当地保险行业协会将关信息纳入系统管理，向行业内外公开；进行保险营销员有关诚信信息的查询、统计、分析。
✧ 保险行业协会依照有关规定对保险营销员作出表彰奖励或处理决定、受理涉及有关保险营销员的投诉；依托系统，建立全行业保险营销员诚信信息数据库；并进行有关数据的查询、统计、分析。
✧ 保险公司对所属营销员的诚信情况进行查询、统计、分析。
营销员的表彰奖励情况是指营销员受到保险监管部门、保险行业协会、所属保险公司及其他有关行政部门、组织表彰奖励的情况，表彰奖励信息包括表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间等。
此模块记录并保存保险营销员受到保险监管部门、保险行业协会以及所属保险公司内部的表彰奖励情况。
营销员的投诉信息是指由保险监管部门、保险行业协会、保险公司受理的有关营销员的投诉情况，包括接受投诉的单位、投诉事项、调查核实情况、处理结果等。无明显事实根据的匿名投诉、经调查不属实的投诉不予记录。
此模块记录并保存保险监管部门、保险行业协会以及所属保险公司内部所受理的针对保险营销员的设诉情况。
营销员的违规信息是指营销员违反国家法律、行政法规或部门规章、自律规则所受到的刑事、行政处罚或行业内的违规处分以及所属保险公司的内部处分。处罚处分信息包括做出处罚处分决定的机构、主要违法违规事实、处罚处分类别（结果）、处罚处分时间等。
此模块记录并保存保险营销员因违规受到保险监管部门、保险行业协会以及所属保险公司内部处罚处分的情况。
保险行业协会根据所掌握的针对保险营销员的投诉及违规情况，对保险营销员进行计分管理，作为其能否通过展业证年审的重要依据。
（五）信息查询
提供保险营销员诚信情况的基本查询、统计与分析功能。
营销员的诚信情况包括表彰奖励情况、投诉情况和违规情况。
（一）保险监管部门、保险行业协会作出的表彰奖励决定由保险行业协会及时录入信息系统。
（二）保险监管部门、行业协会受理的投诉信息由保险行业协会在有关单位对投诉作出处理结论后5日内录入系统。
（三）营销员因违法犯罪受到刑事或行政处罚的，由所属保险公司自得知该处罚决定5日内上报当地保险行业协会。
营销员违反保险监管部门、保险行业协会有关规定的，由所属保险公司在公司内部处理结束后5日内将主要违规事实、公司处理结果以文件形式上报保险监管部门、保险行业协会。
保险监管部门、保险行业协会成立专门机构对营销员的违规行为进行认定处理，有关处罚信息由保险行业协会在作出处罚决定后5日内录入系统。
（四）保险公司内部作出的有关所属营销员的奖惩决定以及受理的投诉信息，由所属保险公司按照系统提供的格式要求及时将有关信息录入系统，相关保险公司负责数据信息的管理维护，保险行业协会只负责接收、使用数据。此部分信息，由保险监管部门、行业协会、相关保险公司监控，进行数据的查询、统计与分析。营销员离开保险公司后，拟聘用该营销员的保险公司按规定程序可以有条件查询此部分诚信信息。
（五）根据保险营销员的投诉及违规情况，保险行业协会进行计分管理，作为展业证年审的重要依据条件。
（六）营销员信息查询
保险营销员的诚信信息（限于保险监管部门、行业协会作出的奖惩决定）在保险行业内共享，并接受社会的公开查询。
某保险营销员受表彰奖励情况示意图：
表彰单位 表彰内容 荣誉称号（奖励等级） 表彰时间
保险监管部门
行业协会
总公司
省分公司
地市公司
其他
年度累计 次
某保险营销员受到投诉情况示意图：
接受投拆单位 接受投诉时间 投诉事项 投诉类型 调查核实情况 处理结果
保险监管部门
行业协会
总公司
省分公司
地市分公司
年度累计 次
投诉类型包括：挪用或侵占保费、骗保、欺诈误导、不如实告知、代签名、诋毁（其他机构及其产品或人员）、伪造证件、服务质量差、其他等共九类。
生成相关统计表。
分时间段、分地区、分接受投诉单位、投诉类型统计受到投诉人员名单及汇总统计数据
某保险销员违规情况示意图：
处罚机构 处罚时间 主要违规事实 违规类别 处罚结果
保险监管部门
行业协会
其他
年度累计违规 次。扣 分。 是否属行业严重违规（是或否）
总公司
省分公司
地市分公司
违规类型包括：挪用或侵占保费、骗保、欺诈误导、不如实告知、代签名、诋毁（其他机构及其产品或人员）、伪造证件、其他等共九类。
生成有关统计表格。
✧ 保监会
最高权限使用者，可以查询全国每一个营销员的相关信息。
✧ 保监局
经保监会授权，查询当地营销员相关信息，可将权限再次授权划分给当地保险行业协会。
✧ 保险公司
对本公司营销员相关信息进行查询。
✧ 行业协会
根据保监会、保监局授权，查询营销员相关信息。
✧ 考试管理信息
✧ 资格证书信息
✧ 展业证信息
✧ 培训信息
✧ 诚信信息
✧ 系统自动处理营销员自参加保险代理从业人员考试以来的有关考试、资格证书、展业证、培训，以及诚信方面的信息，形成较为完备的营销员个人电子档案，供有关各方查询之用。
✧ 保监会、保监局、保险公司、协会（以下简称“用户”）向系统输入姓名、身份证件号、资格证书号、展业证号等字段，查询该营销员的个人电子档案。
（一）社会公众对营销员持证的基本状况进行查询，实现保护投保人、被保险人，提高对营销员的监督和督促持证的功能。
（二）营销员对本人考试结果、登记注册、展业证异动、年审等的审核工作进程进行查询，对培训、违规违纪、表彰、计分等情况进行查询。
（三）发布注销登记等事项的公告、重要信息通知、重要规章制度等。
（一）保监会
实施通过保监会外网向社会公众公布信息的指导，制定、完善有关制度。监督日常维护工作。发布重要信息。
（二）保监局
负责解决本辖区有关查询中存在的问题，监督本辖区部分数据情况。提供重要信息来源、资料。
（三）保险行业协会
定期检查、整理展业证注销情况，监督各公司完善本辖区内营销员培训记录、违规违纪记录、计分情况、表彰情况等。提供重要信息来源、资料。
（四）保险公司
登录营销员培训、违规、考核通过与否情况，及时汇总注销人员状况，维护本公司数据。
（五）营销员
通过输入用户名、密码查询本人的登记注册、展业证异动、年审等的审核工作进程进行查询，对培训、违规违纪、表彰、计分等情况进行查询。
（六）社会公众
查询单个营销员《资格证书》、展业证基本信息、重大违规情况等信息。
（一）模块划分
图：公众平台模块图
（二）功能描述
1、营销员天地
通过保监会外部网站的专门网页，提供营销员对本人考试成绩、登记注册、展业证异动、年审等的审核工作进程进行查询，对培训、违规违纪、表彰、计分等情况进行查询的渠道。
2、公众查询
通过保监会外部网站的专门网页对广大社会公众，尤其是投保人或被保险人，提供对营销员是否具有《资格证书》、展业证及其基本信息的查询渠道。
3、信息披露
通过保监会外部网站的专门网页发布注销登记、《资格证书》撤销、《资格证书》和展业证遗失等事项的公告，发布重要信息通知，公布重要规章制度、文件等。
4、信息维护
对数据信息进行维护，对用户、密码进行管理，提供重要信息来源，修改数据，分配系统维护权限等。
5、声讯互动
通过声讯电话、手机短信等其他形式，提供社会公众对营销员基本信息的查询、营销员对本人信息的查询和对营销员年审、违规处罚等重要事项的通知等。
（一）业务流程
详见以下流程图。
（二）业务描述
1、营销员天地
1.1业务流程
1.1.1信息输入
营销员输入姓名、身份证号、资格证号、展业证号、手机号等基本信息，取得用户名、验证码。使用用户名、验证码登陆系统。
1.1.2信息处理
只对符合属于本人条件的各种信息对比之后，确认为本人的，可访问该营销员自身的信息。
从个人电子档案中提取相关信息。
1.1.3信息输出
显示培训记录、违规违纪情况、年检情况、展业证审核状态、表彰情况等重要信息。
2、公众查询
2.1业务流程
2.1.1信息输入
社会公众输入营销员姓名或身份证号或《资格证书》编号或《展业证号》。
2.1.2信息处理
根据输入条件查询基本信息中的其他信息，符合条件的予以显示。
2.1.3信息输出
显示查询结果。根据是否具有《资格证书》、展业证，显示如下项目中的全部或几项。
3、信息披露
3.1业务流程
3.1.1信息输入
✧ 系统定期自动提取各地区、各公司注销展业证人员情况。
✧ 系统定期自动提取各地区、各公司已被撤销的《资格证书》信息。
✧ 录入或导入重要文件或规定以及重要信息。
4.3.2信息处理
✧ 生成注销公告表格，包括姓名、展业证号、所属公司、注销原因等。
✧ 生成撤销《资格证书》信息公告表格，包括姓名、资格证号、撤销时间、撤销原因等。
✧ 按照标准样式生成浏览页面。
4.3.3信息输出
✧ 发布展业证注销公告。
✧ 发布《资格证书》撤销公告。
✧ 发布重要规定、信息。
4、信息维护
由维护人员对系统相应模块进行完善、更新，对数据进行更新等，定期采集相应数据。
信息维护的权限要根据不同的业务特征具体分配给保监会、保监局、保险行业协会。
信息维护包括公众平台自身数据库维护、从营销员监管信息系统的数据采集、信息发布网页的维护、交互程序的实时监控等。
5、声讯互动
通过专业声讯电话、短信服务运营商，利用系统数据提供声讯、短信服务。通过拨打电话或发短信，以姓名或身份证号或《资格证书》编号字段为条件，进行查询，系统自动回复社会公众或营销员提出的查询请求；通过信息维护实现定期或不定期的对营销员本人培训记录、违规记录、展业证年审等重要信息进行通知。
（一）保监会
建立和修改固定报表指标，确定保险公司上报业务指标内容和频度，并对有关统计指表作出定义。利用固定报表指标和自定义报表指标做监管决策分析。
（二）保监局
经保监会授权，利用固定报表指标和自定义报表指标做监管决策分析。
（三）保险行业协会
经保监会授权利用固定报表指标和自定义报表指标做行业管理决策分析。
（四）保险公司
经保监会授权利用固定报表指标和自定义报表指标做经营管理决策分析。
保险营销员监管信息系统
固定监管报表
持证率上升的公司情况
持证率下降的公司情况
持证率上升的地区情况
持证率下降的地区情况
一、业务需求开发的原则
先开发基本的、确定的、易操作的模块，让系统尽快运作起来，同时给系统预留一定扩展空间，逐步开发完善。
二、关于本系统的扩展性需求说明
本需求书是对首期开发的任务描述，系统开发还应考虑下列扩展性需求:
1、资格考试和资格证书管理类型的增减：例如增加农村营销员资格管理模块；中高级资格分类管理模块；产寿险资格分类管理模块等等；
2、保险营销员采集数据指标的增减需求；
3、保险公司采集数据指标的增减需求；
4、固定统计报表指标的增减需求；
5、保险营销员和保险公司数据采集、固定统计报表指标生成的频度变化；
6、功能模块的增减；
7、用户类型和用户数量的增减；
8、公众平台的数据发布内容、频度和渠道的变化。
一、代码规则
（一）行政区划代码:按照国家统一标准执行；
（二）保险监管机关和保险机构代码：按照我会已经开发的“统计信息系统”编码规则执行；
（三）行业协会、保险中介公司、考试中心：可以参照目前的编码，由中介部配合统计信息部编制。
二、指标定义
（一）佣金
1、月人均FYC（月人均首年佣金）
月人均FYC是指保险营销员每月人均新单销售所提取的佣金，是营销员的主要业务收入。衡量保险公司营销员新单销售的佣金水平。
2、月人均续期佣金
续期佣金是指保险营销员对以前年度销售保单提供售后服务所提取的佣金。
（二）人均产能（有效人均保费）（标准保费/规模保费）
人均产能与有效人均件数一样是考核出单者，指当月所有营销员的平均保费收入（标准保费/规模保费），反映该时段新单保费与出单人数的比值。是衡量有效劳动工作效率的指标，反映保险公司营销员队伍的整体销售能力。
有效人均保费=本期新单保费/本期出单人数
（三）人均绩效（人均保费）（标准保费/规模保费）
人均保费是新单保费与团队平均人数的比值。它反映某一时段平均生产力的指标。
人均保费=首年新单保费/[（期初营销员人数+期末营销员人数）/2]
（四）人均件数
人均件数是首年保单件数与营销员平均人数的比值，它是反映某一时段营销员展业成果（产量）的指标。
人均件数=首年保单件数/[（期初营销员人数+期末营销员人数）/2]
（五）有效人均件数
有效人均件数是新单件数与出单人数的比值，是反映该时段有效劳动工作效率的指标。
有效人均件数=本期新单件数/本期出单人数
（六）件均标准保费
件均标准保费是本期新单保费与本期新单件数比值。反映出该时段营销员的展业技巧、客户的层次及市场的成熟度。
件均标准保费=本期新单保费/本期新单件数
（七）活动率（出单率）
活动率是当月出单营销员占营销员总数之比。出单的营销员人数与平均人数的比值，它是反映某一时段全员劳动生产率的指标。该指标越高说明保险公司的有效人力占比高，营销产能高，经营成本低。
出单率=本期出单营销员人数/[（期初营销员人数+期末营销员人数）/2]*100%
（八）续保率业务质量考核指标（也称“持续率”）
续保率是考核营销员业务质量的指标。续保率是指经过一定时期后（一般是保单年度加宽限期）仍有效的保单与承保期全部保单的比率。
13个月续保率=前第13月（当月）所售保单本月实收第一年度保费/前第13月（当月）所售保单年保费*100%
三、相关附表
附件一：保险代理从业人员资格考试报名表
附件二：保险营销员登记注册申请表
附件三：保险代理从业人员资格证书换发申请表
附件四：保险代理从业人员资格证书（补发、更换、变更）申请表
附件一：保险代理从业人员资格考试报名表
附件二：
保险营销员登记注册申请表
附件三： 保险代理从业人员资格证书换发申请表
附件四：
保险代理从业人员资格证书（补发、更换、变更）申请表
注：请将遗失、相关变更证明材料附在申请表后。
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/5fbfc4e574eeaeaad1f34693daef5ef7ba0d1229.html
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