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电信诈骗及预防
电信诈骗及预防
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电信诈骗及预防
“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具,
假冒
国家机关、公司、医院、朋友等名义,谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、
有人加害或出售致富信息和投资分红等情况,
骗取受害人信任后,
叫其将钱汇入到指定银行
卡帐户的一种诈骗活动。
其特点有以下几点,
其一:是犯罪活动的蔓延性比较大,
发展很迅速。
犯罪分子往往利
用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、
短信地毯式地给群众发布虚假信息,
在极短的时
间内发布范围很广,
侵害面很大,所以造成损失的面也很广。
其二:二是信息诈骗手段翻新
速度很快,一开始只是用很少的钱买一个
"
土炮
"
弄一个短信,发展到英特网上的任意显号软
件、显号电台等等,成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲,从最原始的中奖诈骗、消
费信息发展到绑架、
勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式
各样的骗术。就像
"
你猜猜我是谁
"
,有的甚至直接汇款诈骗,大家可能都接到过这种诈骗。
这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗
?
确实能骗到钱。因为中国人很多人在做
生意,
互相之间有钱款的来往,
咱们俩做生意说好了我给你打款过去,
正好接到这个短信了,
我就把钱打过去了。
甚至还有冒充电信人员、
公安人员说你涉及贩毒、
洗钱等等,
通过这种
办法说公安机关要追究你等等各种借口。
骗术也在不断花样翻新,
翻新的频率很高,
有的时
候甚至一、两个月就产生新的骗术,令人防不胜防。其三:团伙作案,反侦查能力非常强。
犯罪团伙一般采取远程的、
非接触式的诈骗,
犯罪团伙内部组织很严密,
他们采取企业化的
运作,分工很细,有专人负责购买手机,有的专门负责开银行帐户,有的负责拨打电话,有
的负责转账。
分工很细,
下一道工序不知道上一道工序的情况。
这也给公安机关的打击带来
很大的困难。
其四:
是跨国跨境犯罪比较突出。
有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的
人,
也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。
还有境内外勾结连锁作案,
隐蔽性很强,
打击难度也很大。
要抓获电信诈骗分子,
取回个人财产损失是一件十分不容易的事。
电信诈骗和传统犯罪
有很大的区别,不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场,有痕迹物证,有刀、有枪或者有
现场存在着蛛丝马迹和线索,
而电信诈骗是远程的、
非接触式的,
你被骗了都没见过骗子长
什么模样。
犯罪分子和受害人确实不需要打照面,
运用现代的很发达的通信技术还有网银的
技术,在很短的时间内就可以完成他的作案。留给公安机关的确实有诈骗电话和涉案账户,
但是这些电话和账户有一个共同特点就是全是假的,
没一个真的。
这些手机号码都是无记名
的。
银行账号和
银行卡
也是不法分子花钱用他人的账号批量使用。
有的犯罪分子甚至可以搜
集几百个账号专门卖给诈骗集团的,
到时候花几十块钱买一个民工的身份证,
一开开一、
两
百个银行卡。公安机关一追查是一个民工的身份证。另外,犯罪分子设立了多级账户,
通过
银行快速层层转账,最后再在分布在全国各地的
ATM
机上提现。
最近电信诈骗惯用手法:
1
、“猜猜我是谁”诈骗:诈骗分子冒充熟人,在电话中让事
主猜猜他是谁,
当事主报出相识之人的姓名后即予承认,
随即谎称近期将来看望事主,
然后
再以出车祸、嫖娼或赌博等被公安机关抓获需付保证金等理由要求汇款。
2
、冒充亲友“汇钱救急”:接到所谓亲人或朋友的电话、短信,谎称其犯罪被抓、生
病或车祸住院、甚至遭绑架等,要求汇钱到指定账户救急。
3
、冒充房东:诈骗分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他
指定账户内,部分租客信以为真,将租金转出后方知受骗。
4
、钓鱼网站:一是诈骗分子开设虚假购物网站或淘宝店铺,一旦事主下单购买商品,
便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后,通过
QQ
发送虚假激活网址,事主
填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额不翼而飞;二是诈骗分子以银行网
银升级为由,
要求事主登录假冒银行的钓鱼网站,
进而获取事主银行账户、
网银密码及手机
交易码等信息实施犯罪。
5
、
QQ
盗号:诈骗分子通过网络技术手段,首先窃取他人
QQ
号及截取视频,而后在
该
QQ
号的好友名单里物色诈骗对象,再冒充该
QQ
号的主人,以各种理由向诈骗对象提
出借钱、汇款等要求,通过网上银行转账或到银行汇款等方式进行诈骗。
6
、
虚构中奖:
诈骗分子随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息。
一旦用户拨打
“兑
奖热线”,诈骗分子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口
让用户汇款来骗取钱财。
7
、引诱短信:收到“请把钱存到
银行,账号
”、“还未汇款吧,账号已改为
”、
“钱请还至账号
”等内容短信,事主误以为是商业伙伴或债权人的短信而按要求汇款。
8
、网络招工:短信内容为“高薪招聘公关先生、公关小姐、特别陪护”等,要求事主
前往指定酒店面试。
当事主到达指定酒店再次拨打电话联系时,
诈骗分子不露面,
声称事主
已通过面试,只需向指定账户汇入一定的培训、服装等费用后即可开始上班。步步设套,骗
取钱财。
9
、电话推销:一是诈骗分子群发短信,内容为:“本集团有九成新
品牌车
(
桑塔纳、
本田、奥迪、帕萨特等
廉价出售,电话
”等,谎称有各种海关罚没的走私物品,可低价出
售,
以交定金、
托运费等名义诈骗钱财。
二是诈骗分子通过短信发布超低价出售二手车的信
息,声称“见车付款”,以此骗取事主的信任,要求事主用汇款的方式付款,之后骗取事主
家属的电话号码,
并通过装在手机中的专用软件,
将自己的手机号码设定为事主的号码,
再
用该手机给事主家属打电话,谎称车已看好要求立即向指定账户汇款。事主家属信以为真,
即向诈骗分子指定的账户汇款。
10
、办理信用卡:诈骗分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额信用卡的广告。一旦事
主与其联系,诈骗分子以“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求事主连续转款。
11
、订票诈骗:诈骗分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告,制作虚
假的网上订票公司网页,
发布订购机票、
火车票等虚假信息,
以较低票价引诱事主上当。随
后,再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,从
而实施诈骗。
12
、冒充电信、公安、银行工作人员诈骗。近期,又有犯罪分子通过不法手段获悉受
害人的姓名、电话号码后,分别假冒电信、公安、银行工作人员,打电话给受害人谎称其电
话欠费。当受害人回答没有办过这个电话后,
犯罪分子假冒的
“电信局”工作人员就把电话
马上转到所谓的“公安局”,假冒的“公安民警”就谎称:最近有一批诈骗案发生,诈骗人
员盗取了很多老百姓的身份信息和银行信息,
我们把电话转到银行,
叫银行帮你查一下你的
银行信息是否被盗了。之后转到“银行”,“银行职员”接电后一查,马上说“不得了,你
的银行帐户已经不安全了,
马上把银行所有的钱转到我们指定的一个安全帐户上”
。
老百姓
一听,完了,就按“公安局”和“银行”的吩咐去办理,以此骗取受害人钱财。
就诈骗的方式提出了一些个人的预防方法:
第一,
要注意避免个人资料外泄,
对不熟悉
的金融业务尽量不要在
ATM
机上操作,
应到柜面直接办理。
切勿相信
“银行账户涉及犯罪”
等谎言。
第二,
不要轻信陌生电话和短信。
当接到疑似诈骗电话或短信时,
要注意核实对方身份,
尤其是对方要求向指定账户汇款时,
不要轻易汇款,
应第一时间告知家属商量解决或咨询公
安机关
;
公安部门不可能提供安全账户,更不会指导您转账、设密码。
第四,接到陌生电话、短信或不良信息,要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。
1.
催缴电话费是电信部门对客户使用正常客服电话,通过电脑语音进行提醒的一种商
业服务手段,不可能直接转接公、检、法等执法部门。
2.
对冒充各类工作人员直接打电话进行诈骗的,一定要注意来电显示的电话类型。对
于一些不熟悉,不像是正常座机手机号码的电话,尤其是电话前带有“
00019
”的号码请不
要理睬。
3.
任何通过电话、短信要求当事人对自己的存款进行银行转账、汇款的,或者声称为
您提供公证账户、安全账户进行存款保护的,千万不要轻信。
4.
不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人
意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,
要仔细核对,不要上当将
“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。
5.
认真审视分析每一条信息和每一个来电,不轻信他人之言,遇事多与家人协商、或以
直接回拨号码等方法进行甄别。
希望大家重视自己平时一些个人信息的保护,以免不法分子有机可乘。
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/6126cfeea216147916112811.html
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