2017 年银行客户经理工作总结范文 4 篇

我于XX年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理 处工作的将近 12 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新， 在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也 取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的 情况总结汇报如下：

XX年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，

分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新 的工作环境。 在工作中， 我能够认真学习各项金融法律法规， 积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素 质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意 识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我 把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于 探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客 户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处 业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大 部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就 必须先增加客户群体。 到任新岗位后，我始终做到“勤动口、 勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大 自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和 理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了 客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使 命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是 客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度 及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一 行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必 须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到 现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的 转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任 相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明 白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐 心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷 款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当 我明确了目的，有了工作目标和重点以后， 工作对于我来说， 一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再 心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来 从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰 的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行 良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的 普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟 通能力和营销技巧得到了很大的提高。

我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济 的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能 给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自 身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准 确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行 加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求 和实际情况，做精准化营销，提高支行收入 ;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自 己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而 要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌 ;

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银 行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期 望在 XX 年能争取到更多的培训机会，希望能参与 afp 培训

等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实 自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，银行客户经 理个人工作总结。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我 将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今 后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的 贡献。

银行客户经理上半年工作总结 2017 年银行客户经理工作总 结范文（ 2） | 返回目录

上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位 同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认 真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下：

一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷 政策， 重点掌握招行 “总体信贷策落， 客户与业务信贷政策， 行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行 政策传 达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽 的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。 从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实 际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部 门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作 模式，风险的把握也进一步得到了提升 ; 另外，为了加强学 习业务技能，半年内先后 4 次参加了分行举办的技能培训。

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等

工作。由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管 理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做 好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限 公司、云南崎峰机电设备有限公司、滇能电力燃料有限公 司、云南城投等公司业务的开展工作。

二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重， 而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定 的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以 更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容 地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合 分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定 的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的 态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实 际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动 性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作 质量。

三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、 积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不 足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很 好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的 有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源， 没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销 工作; 对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介 入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是 十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争 取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只 有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游 刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观 念，争取以良好的心态和责任心， 做出较好的业绩回报招行。 第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部 门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力 争做好银行工作。

工商银行客户经理年度工作总结范文 2017 年银行客户经理 工作总结范文（ 3） | 返回目录

我于 xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户 经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中， 我勤奋努力， 注重创新， 在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也 取得了不小的进步。现将我本人在 xx 年三个季度的工作情 况总结汇报如下：

xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导 下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够 认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习 活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。 xx 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心举办的 afp（ 金融理财师 ） 资 格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格，并于 xx 年 7 月 顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习， 使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在 工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相

结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客 户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业 务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分 存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须 先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤 动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客 户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知 识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银 行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使 命和职责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片， 是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风 度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言 一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质 必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应 到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大 的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责 任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始 明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、 耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划 和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目 的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变 得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧 张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面 对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客 户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的 沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认 同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力 和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济 的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我 行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高 自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和 准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行 加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求

和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自 己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而 要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌 ;

个人职业发展的愿景： 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银 行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期 望在 xx 年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得 到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方 向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我 将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今 后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的 贡献。

看完工商银行客户经理年度工作总结范文不知道帮到 你了没？

银行客户经理工作总结 2017 年银行客户经理工作总结范文 （ 4） | 返回目录

XX年我作为客户经理，主要负责**高速公路项目的贷款

管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早 见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终 讲究一个“勤” , 像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻， 踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力， ** 高速公路项目 自 XX 年 11 月份开工以来，截止今年 11 月底，公司在我行 项目贷款余额为 1700xxxx 元，比年初净增 900xxxx 元，存 款余额为 181xxxx 元（ 日均存款达 487xxxx 元） ，实现了项目 营销的初步胜利，具体工作总结

一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款 ** 高速公路项 目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于 稳定并增加银行存款，实现银企双赢；有利于提高银行信贷 资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐；也有利于提高银 行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销 方式，积极与 ** 公司联系，要求增加 ** 公司贷款投入。我部 在 XX 年取得 800xxxx 元贷款营销后，今年根据 ** 项目进展 情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与 ** 公司联

系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向 ** 公司 发放项目贷款 900xxxx 元，既满足了公司资金需求，又实现

了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营 目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为： 1、

行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行 长亲自挂帅并到 ** 公司进行公关，采用多种方式与业主商 榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得 ** 公司的理解与 支持。 2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入 企业，了解并掌握 ** 项目的工程进展情况、资本金到位情况 及公司的资金需求情况，及时与 ** 公司沟通，根据我行贷款 申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。 3、留住存 ［网-找文章，到网 ］款，就是留住效益。 ** 公司目 前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和 银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在 ** 县无工 行营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次 的同** 公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计 860xxxx 万元。同时，为了能够稳住存款，在 ** 公司每次支 付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的 保留我行存款。

二、积极收集资料，搞好贷后管理

** 高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为

保证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加

强对贷款进行管理。具体为： 1、根据贷款管理要求，积极 收集资料， 完善贷款手续。 目前， 我已收集到项目科研报告、 初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所 有资料，为我行贷款安全提供了保障。 2、督促企业按借款

用途专款专用，将借款资金用于 ** 高速公路建设。目前，我 部已建立 ** 公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况进 行登记，并同 ** 公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭 使用。 3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度 用款，保证资金按计划、按进度用在工程项目上。 4、及时

做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一年 来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料 8 份，特别检查材料 2 份，大户分析材料 4 份，各种情况调查 材料 7 份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款安全和 领导决策提供了依据。

三、关注招投标，开立结算户

** 高速公路项目一期土建项目招投标结束后， 1xxxx 标 段中，仅 ** 县就有 xxxx ，由于我行在 ** 县无营业机构网点， 施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够最大限度的留 住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行 封闭式管理，并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我 行。目前， ** 项目在我行共开立结算帐户 xxxx ，是我行对公 存款和利润的又一增长点。

四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业 务全面发展

电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用 先进的结算工具，作为 ** 高速公路的客户经理，我充分发挥 我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融 e 通道、汇款

直通车、手机银行、 电话银行等电子银行业务新产品的推介、 营销，增强电子银行服务功能，并与湖北 ** 高速公路经营有 限公司及XXX **高速公路中铁大桥局项经部建立全面的 网上银行合作关系，为其提供高附加值的资金结算、清算和 账户管理服务，为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目 前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不 仅方便了企业，对我行业务发展也起到积极的促进作用。

五、积极做好其他项目营销和存款工作

在搞好 ** 项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款

工作。 ** 市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入

500xxxx 元，每月现金流量达 40xxxx 万元，经过做工作，该 单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上 银行和电话银行，下一步，我将为其营销一定的贷款，如此 之类的企业， 我今年开立帐户 xxxx 。同时，我通过朋友关系， 组织储蓄存款达 12xxxx 元。

六、今后工作 过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实 现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻 坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方 面工作：

1、加大同 ** 公司的联系和公关力度，消除前期 **** 事 件的不良影响，尽早建立更加良好的关系。因为，贷款进入 时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点， 营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。

2、加强贷后管理工作，积极关注 *** 高速公路项目进展 情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况，及 时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。

3、全行整体联动，加强对 *** 公司的全方位服务。

二OO五年十二月五日

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/87043287b6daa58da0116c175f0e7cd18425189e.html