警惕上门办理信用卡背后隐藏的信用卡诈骗犯罪
【期刊名称】中国防伪报道
【年(卷),期】2017(000)007
【总页数】1
随着使用信用卡成为越来越多民众的消费习惯，商业银行发卡基数变得日趋庞大，业务员上门代办信用卡现象普遍存在，这些上门服务的业务员一般是各银行将办理信用卡业务外包给承包该业务的公司，这些承包公司聘请的业务员的流程漏洞大，面向的招聘人群流动性大，背景复杂，不法分子往往利用这些漏洞实施信用卡诈骗的犯罪。
一、案件情况
近日，禹城经侦大队接到山东广大银行工作人员报案称，其公司员工周某，利用为他人办理信用卡便利，篡改他人信用卡申请资料，非法获取他人信用卡，并冒充他人名义刷卡消费3000元人民币。接到此线索，我大队组织干警随即展开调查。
二、作案特点
（一）借工作便利伪造假卡。不法分子通过伪造他人身份证，混入银行信用卡业务外包机构工作，侍机篡改信用卡开卡人的信息，截取银行向开卡人发出的信用卡，利用伪造他人的身份证到POS机刷卡套现；
（二）利用虚假身份到银行任职。不法分子不断寻找机会使用假身份入职银行信用卡业务外包机构，一般入职不久就离职；
（三）伪造假卡后迅速套现。不法分子需要寻找提供非法套现的商家，通过POS机刷卡套现的方式，短时间将卡内资金取出。
三、打防措施
（一）继续非法套现行为。深入打击利用POS机非法套现的非法经营行为，切断不法分子通过利用POS机刷卡套现实施信用卡诈骗的渠道；
（二）及时向银行提供预警。积极联系各银行，及时取得情况反馈，实现精确打击违法犯罪活动，有效遏制犯罪分子的嚣张气焰；
（三）强化宣传。通过媒体提醒广大市民，办理信用卡时，应到正规的银行网点办理，全过程必须由本人填写资料，细读条款后才签名确认；刷卡消费时，一定不要让自己的银行卡离开自己的视线范围，以免被不法分子有机会窃取银行卡的磁条信息。
卖海鲜、鲜花能赚更多钱为幌子将其拉入传销组织。张某再也不把心思放在纸箱厂上了，一门心思搞起传销来，往传销组织里面投入了50多万元，结果血本无归。至发现之日，张某尚有二十万元贷款不能归还银行。
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/8f2d2f9d571810a6f524ccbff121dd36a32dc4ca.html
文档为doc格式