银行理财经理工作总结

银行理财经理一般来说是为客户制定理财、 投资计划的。

面是我整理的银行理财经理工作总结，希望对大家有帮助!

银行理财经理工作总结 1时间如梭，转眼间又临近岁尾，我

工作，虽然忙碌，但十分充实， 理财经理岗位虽然业务种类简单

但是付出的心思却不会比别的岗位少， 经过一年的磨砺，使我有 了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作情况总结如下:

今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于 AUM

的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产 品，而是更要注重对保险、 基金等代销产品的营销力度并且努力 挖掘新客户。首先来谈谈AUM曾量，AUM勺新增是我的薄弱环节， 由于从事理财业务已 4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘 了，存量客户的挖掘进入瓶颈期， 只能通过争取行外新客户的方 式来提升AUM上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，

但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户， 他们

的朋友也大多是中小客户，所以 AUM增量很不理想。

些客户。总体来说下半年AUM曾量完成情况好于上半年，但整 体完成情况不理想。明年我要在获取新客户上多花心思多下功

夫。接着今年的中收任务完成的一般， 主要原因：期交保险产品 销售太少，主要原因还是开口太少， 因为之前有一段时间我是遇

到客户就会推销保险， 但是客户听到保险的反应都很反感， 渐渐

的我也就不敢开口了。 我总结了一下客户反感的原因，

营销的方式方法上存在问题， 太急功近利，想要一下子改变客户

产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。

在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处， 努力提升

人际交往能力，不断提咼自己独立思考和解决问题的能力，

自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思考，提升

自己的一份力量。

银行理财经理工作总结 2时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，

20XX年就过去了，在担任 XX支行这一年的客户经理期间，我勤 奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，

意识方面也取得了不小的进步。现将 XX年工作情况汇报如下:

、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下

我用较短的时间熟悉了新的工作环境， 在工作中，认真学习

各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动， 不断提 高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、

营销技能等都存在一定的欠缺， 加之支行为新设外地支行， 展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动 手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持， 扩大自身客户数量，

在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性， 搜集信息、寻求

支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、

市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务， 虽然目前账面贡

献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。 至12月末， 个人累计完成存款 2200多万元，完成全年日均1800余万元，ps 商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来， 我深刻体会和感触到该岗位的职责

和XX。

客户经理是我行对公众服务的一张名片， 是客户和我行联系

的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。

时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业” 的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息， 及时掌握客户动态，拜访客

户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，

心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对

客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息， 与客户良 好的沟通并取得很好的效果， 赢得客户对我工作的普遍认同 信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及 时提交审查及归档。XX年，累计发放贷款3350余万元，按时清

收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生， 获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安 全。

、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的

步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源， 客户优中选优，提高客户数

量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

动性，多干少说，在实践中完善提咼自己， 以上不足我正在努力 改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉， 更加注重对新的规章、 新的业

务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，

增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气， 拿出开拓的魄力，夯实自 己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实 际工作中遇到的种种困难。

银行理财经理工作总结 3我于20XX年4月接到省分行的调

令，调任XXX支行客户经理。在XXX支行8个月的工作中，我勤 奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，

思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在 20XX年三个 季度的工作情况总结汇报如下:

20XX年二季度我在XXX支行行长和各条线同事的关心指导

学习各项金融法律法规， 积极参加行里组织的各种学习活动，

断提高自己的理论素质和业务技能。 20XX年3月至6月，我参 加了北京金融培训中心举办的 afp （金融理财师）资格认证培训，

取得参加afp认证考试资格，并于 20XX年7月顺利通过了 afp

认证考试。通过这次全方位的培训和学习， 使我深刻意识到自身

岗位的重要性和业务发展的紧迫感。 在工作中，我把所学到的理

论知识和客户所遇到的实际问题相结合， 勇于探索新理论、新问 题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经

理相比有一定的差距。 且到了新的工作环境， 对行内业务往来频 繁的对私对公客户都比较陌生，力口之支行的大部分存量客户已划 分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。

到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得 客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，

我通过自身的优质服务和理财知识的专业性， 成功营销了支行的

优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

职责。客户经理是我们 XX银行对公众服务的一张名片，是客户 和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举 止，代表着我行的形象。 我深知客户经理的一言一行都会在第

时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。

第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到

这个工作中，心态上也发生了很大的转变。 刚开始时，我觉得客 户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的， 我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。 每天对不同的客户进

行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作， 户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，

我明确了目的，有了工作目标和重点以后， 工作对于我来说， 切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或 紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。

如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、 清晰的向客户传达他

们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很

好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，

的提高。

存在的主要问题:

、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多

样性，银行理财成为越来越多客户的需求， 如何能给我行优质客

户提供专业的金融信息和理财产品， 这就需要提高自身的学习能 力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经 济走势，以提高自身金融专业知识水平。

、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。

对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况， 做精准化营销，提高支行中间业务收入。

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

不怕多做事，不怕做小事， 在点滴实践中完善提高自己，决不能

因为取得一点小成绩而沾沾自喜， 骄傲自大，而要保持清醒的头 脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。

个人职业发展的愿景:

年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提 高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会

更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作， 以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行理财经理工作总结 4未到XX时我们无数次的憧憬 XX的

美好，可是，当 XX转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样 来形容她“这一年， 我们拥有过巨大的幸福， 也经历了巨大的痛 苦”。

作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合

他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、 养成良好的理

惯。然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、 遇到了很多问题。

1、当长期投资遭遇障碍

我是一个彻底的长期投资理念信奉者。 对于个人的投资，我

的处理方式是很消极的。而且， 我一直坚持着这一理念，因为在

我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、

以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。

当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，

也就证明了我们无力预测什么。 因此，我认为以不变应万变是的 选择。当然，前提是我认为我的投资是对的!

但是，当历史最悠久的投资银行 XX兄弟公司在走过150年

的光辉历程之后轰然倒塌， 这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满

得问题多了起来…

XX兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融

过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络

积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设

年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、 探索最新融

资方式、提供优质服务的良好声誉。 公司雇员人数为12,343人， 员工持股比例达到 30%

许多人在很长的时间内 （甚至一生）持有XX的股票或债券，

而今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到障碍， 在经济的某一环节、 阶段中它消失了，我们该怎么办？恐怕没有

人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中， 总有破有立、有灭 有生。我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。

因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也 是一项很重要的职责。

2、当投资预期变成泡影

任何投资者在作投资之前都会有一定的预期， 这个预期要么

源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前， 作为银行的一员 我们都在为银行理财产品摇旗呐喊， 但是如果处理不好客户的预 期，我们将会面临非常严重的信任危机!

因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“ ‘预期’变‘遇

欺'的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己 在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身

上。其次，投资后的继续服务要及时。 特别是一些浮动收益类产

品，要让客户及时了解近况， 潜意识的影响客户调整预期。 第三，

发法。这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有

任何变通余地，如何改善？我的方法是：及时交流讯息 （如基金

客户），选择平稳或保本的产品进行推荐 （如前期新股增殖客户） 等。

3、当投资者草木皆兵

着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢?

首先，了解客户的真实想法是最重要的。 这段时间开会的时

候，总有同事问“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为

什么也没有客户？基金没有人问也就罢了， 为什么银行理财产品 也销售冷淡？” 。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其

实，现在有很多客户（特别是在偏远地区） 分不清股票基金和债 券基金，基金和银行理财产品。 如果我们不通过某些渠道使客户 了解其中区别和差异，那肯定会被客户全盘否决。 其次，发掘“影

响力中心”或“喇叭”。通常，每个人都有自己的活动圈子，找

其周围的人投资观念转变。 这一点对于理财经理日常工作是非常 有效的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户， 使客户慢慢转变。

4、当客户问：我可以买了吗?

“我可以买了吗？” ，这是我们工作中经常听到的一个问题。

但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误。不

答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法，明确 看过去，辩证看未来。首先，明确地了解客户的需求和想法。比 如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明 确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通， 减少客户对自己的决策依赖。第三，分析市场未来可能的情况，

不同情况可能会给客户带来什么影响。 让客户知道决策的可能结

果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的， 基本上没有 因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。

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