湖南省农村信用社个人网上银行操作流程

湖南省农村信用社个人网上银行操作流程

第一章 登录与签退 1.1 登录 本功能实现企业网上银行系统用户登录。

操作说明：

客户进入湖南省农村信用社企业网银登录界面—输入企业客户号—用户编码—登录密码—验证码—点击“立即登录”进入企业网银操作界面。

登录密码当日连续输错6次密码冻结登录资格系统锁定登录权力第二天系统自动解冻当天需要解冻可携带身份证到营业网点办理密码重置手续。

1.2 签退 为保证客户的账户安全性网银系统提供了两种安全的签退方式无操作签退、客户手动签退。

操作说明 1、客户手动签退是客户点击右上角的“签退”按钮安全签退在关闭界面时自动删除客户也可直接关闭界面系统自动签退并且删除cookie。

2、点击“签退”界面显示。

3、点击“确定”后界面显示。

4、成功退出界面显示。

4 第二章 账户管理 2.1 账户总览 通过该交易能查询企客户名下下挂账户的余额信息并按照账户类型以树状结构展示。

操作说明 1、点击“账户管理—账户查询—账户总览”菜单。

2、点击操作菜单可以链接到明细查询、内部付款、对外付款的相关交易界面。

2.2 账户交易明细查询 通过此功能可查询到活期账户在一段时间范围内的交易明细信息并可对查询结果信息进行下载和打印。

操作流程 1、点击“账户管理—账户查询—账户交易明细查询”系统显示出“当日交易明细查询”和“历史交易明细查询”菜单选择账号点击“查询”系统显示出账户交易明细查询界面。

2、点击账户管理—账户查询—账户交易明细查询—历史交易明细查询选择账号、交易日期点击“查询”系统显示出账户历史交易明细查询界面。

注客户可以选择一年内的任意时间范围进行查询起始日期不能超过当日一年查询时间范围推荐为一个月。

2.3 账户别名设置 操作员通过此功能修改设置网银下挂账户的别名建议设置成能说明账户用途的账户别名。

操作流程 1、点击账户管理—账户设置—账户别名设置进入账户别名设置界面 2、输入账户别名点击“修改进入交易结果界面 2.4 电子回单 2.4.1 电子回单查询 通过此功能可获得在今日明细或历史明细中已交易成功的网银业务的电子回单并可进行打印和下载。

操作流程 1、点击账户管理—电子回单—电子回单查询进入查询界面。

2、客户选择提交日期、账号、金额进入查询结果界面。

3、点击“详细信息”可查看交易的详细信息。

4、点击“回单校验”可查看到电子回单验证信息。

5、点击“查询”可查看系统显示电子回单的验证结果。

5 2.4.2 电子回单验证 该功能可实现对账电子回单真假的验证如不是该账户的电子回单系统验证不通过并作出提示。

操作流程 1、点击“账户管理—电子回单—电子回单验证”进入查询界面。

2、输入“回单号、回单验证码、付款账号、收款账号、交易日期、交易金额”点击“查询”系统显示回单的验证结果。

6 第三章 转帐汇款 3.1 同名账户互转 该功能用于收付款双方账号均为本企业网银下挂账户间的转帐指令提交。

操作流程 1、点击“转帐付款—同名账户互转”进入交易界面。

2、输入“付款账号、收款账号、转帐金额、用途”点击“下一步”进入转帐信息确 认界面。

3、点击“提交”输入USBKEY密码。

4、点击“确定”进行安全键确认进入交易结果界面。

5、点击“完成”按钮换002授权。

6、002进入企业网银操作界面点击左上角的待授权指令进行授权进入待审核界面。

7、点击交易类别里的“企业内付款”进入指令处理界面。

8、点击“明细”进入此笔交易的指令明细信息界面。

9、点击“通过”输入密码进行安全键确认进入交易结果界面 10、显示交易结果界面面点击“完成”进入到初始界面 3.2 对外付款提交 对外付款提交分行内转帐和对外转帐。

一行内转帐 行内转帐是用于企业对省内的农信账户进行转帐收款账号可以为个人或企业。

操作流程 1、 点击“转帐汇款—对外付款提交”进入交易界面。

注在此点击加入常用收款人名册可将收款人添加到收款人名册中。

2、 输入付款账号、选择行内转帐、输入收款账号、收款户名、转帐金额、用途进入转帐确认信息界面。

3、 点击“提交”系统提示输入密码。

4、点击“确认”插入USBKEY进行安全键确认进入交易结果显示界面。

5、点击“完成”按钮换002授权。

6、002进入企业网银操作界面点击左上角的待授权指令进行授权进入待审核界面。

7、点击交易类别里的“对外付款”进入指令处理界面 8、点击“全部通过”直接输入密码进行安全键确认可直接显示交易结果点击“明细”进入指令明细界面。

9、点击“通过”输入密码进行安全键确认进入交易结果显示界面 10、点击“完成”按钮返回到指令确认界面 二、对外付款 对外付款是用于企业对外进行付款的指令提交收款人可以是个人也可以是企业。

操作流程 1、 点击“转帐汇款—对外付款提交”输入账号点击“行外”进入交易界面。

2、 输入收款人账号、收款人户名、选择收款方开户行点击“查询银行”进入收款行查询界面。

7 3、 选择模糊查询输入行名关键字可查询到某个地区的所有银行 4、 点击“精确查询”就必须输入正确的行号来查询。

5、 选定开户行后输入其他要素小额可选择加急或不加急小额选不加急是和行内系统一样以发包的形式发送加急是走的大额渠道大额没有加急选择我行暂未上超级网银。进入账户确认信息界面。

6、 点击“提交”输入密码按下USBKEY的水晶键进入交易交易结果界面换002授权。

7、002进入企业网银操作界面点击左上角的待授权指令进行授权进入待审核界面。

8、点击交易类别里的“对外付款”进入指令处理界面。

9、点击“全部通过”直接输入密码进行安全键确认可直接显示交易结果点击“明细”进入指令明细界面。

10、点击“通过”输入密码进行安全键确认进入交易结果显示界面 11、点击“完成”按钮返回到指令确认界面 3.3 批量转账提交 通过此功能客户可将系统规定的格式上传一个批量指令文件批量指令文件可包含多笔行内或行外转帐指令也可手工录入。

流程说明 一、批量文件提交 1、点击“转帐汇款—批量转帐提交”进入批量转帐提交界面。

2、点击“批量转帐模板下载”点击“打开”进入模板格式界面。

3、输入相关要素保存模板。

4、 输入总笔数、总金额、将手工生成的批量文件导出。

5、点击“打开”进入批量转账提交界面。

6、点击“下一步”进入批量明细界面。

7、点击“提交”输入密码进行安全键确认进入批量提交结果界面换002授权。

8、002进入企业网银交易界面点击左上角的待授权指令进入待审核界面。

9、点击交易类别的“批量转帐”进入指令处理界面。

10、点击“授权”进入账户指令明细界面进行授权也可在指令处理界面上选择全部授权。

11、点击“通过”输入密码进行安全键确认进入交易结果界面。

12、点击“完成”返回账户指令处理界面。

13、点击“授权”可进行下一笔业务的授权如果选择了批量转帐的其中一笔授权后将不能进行全部授权。

二、手工录入 手工录入可进行行内和行外的批量转帐。

1、点击“转帐汇款—批量转账提交—手工录入”进入交易界面。

2、输入相关要素点击“添加”可将录入信息添加到当前批次同时显示汇总信息。

3、点击“提交”显示明细确认界面。

4、点击“提交”输入密码进行安全键确认进入批量转账结果界面等待002进行授权。

5、002进入企业网银交易界面后点击左上角的授权指令进行授权指令授权。

6、点击“批量转帐”进入指令处理界面。

7、点击“授权”进入指令明细界面。

8、点击“通过”输入密码进行安全键确认进入交易结果界面。

8 9、点击“完成”返回到指令处理界面。

10、点击“授权”可进入下一笔业务授权。

3.4 付款交易查询 通过此功能可进行单笔指令查询、批量指令维护、预约指令维护账户的交易明细信息及交易状态。可查询所有注册一年内的网上银行提交的交易流水。付款交易查询有普通查询和高级查询。

操作流程 一、单笔指令查询 一、单笔指令查询普通查询 1、点击“转帐汇款—转帐交易查询—单笔指令查询”进入查询界面。

2、选择“查询”。

注不选择则显示全部账户的交易明细。

3、 选择“指令状态”。

注不选择则显示全部指令状态的交易明细。

4、 查询选择“付款账号”指令状态选择“全部”点击“查询”进入查询结果界面。

二、单笔指令查询高级查询 操作流程 1、点击“转帐汇款—付款交易查询—单笔指令查询—高级查询”进入查询界面。

2、选择“企业业务、付款账号、收款账号、提交日期、交易金额、指令状态”进入查询交易结果界面。

二、批量指令维护 操作流程 一普通查询 1、点击“转帐汇款—付款交易查询—批量指令维护”进入查询界面。

2、输入查询、批次号、提交日期或总金额点击“查询”按钮进入查询交易结果界面。

1、 显示交易查询结果界面。

二高级查询 1、点击“转帐汇款—付款交易查询—批量指令维护—高级查询”进入查询界面。

2、输入提交日期、交易金额、批次号点击“查询”按钮进入查询交易结果界面。

3.5 常用收款人维护 1.可以将经常与贵企业发生业务往来的常用收款人账户在此进行添加和维护以便您在提交支付指令时直接通过下拉菜单选择收款人。

2.您可点击添加、修改、删除等操作按钮对已设置完毕的收款人列表进行查询和维护。

操作步骤 1、 点击“转账汇款—常用收款人维护”进入查询界面。

2、 选择查询中的收款人账号或收款人名称不选系统默认全部点击查询进入查询结果界面。

3、 点击“添加”可进入添加企业收款人界面。

4、 点击删除可进行已在收款人列表中的收款人删除。

9 第四章 代收代发 4.1 代发工资 通过该功能查询通过网上银行提交的最近十笔代发工资指令状态并提交新的代发工资指令模板中录入代发信息安规定的EXCEL格式导入进行代发。

操作流程 1、点击“代收代发—代发工资”进入代发工资界面。

2、点击“模板下载”系统会提示“是否打开此文件”点击打开进入代发工资模板界面。

3、输入员工号、账户名称、个人账号、金额、备注登相关要素保存此文件到桌面。

4、输入代发摘要、代发账号、代发日期、总笔数、总金额、代发协议号因为无柜面签约所以无代发协议号任意输入工资文件隐藏明细隐藏后在授权流程中相应的授权人员不能看到工资明细点击“提交”后进入批量代发确认界面。

5、点击“确定”输入密码进行安全键确认进入交易结果界面。

6、点击“完成”进入代发工资交易界面等待002授权。

7、002进入企业网上银行交易界面点击左上角的代授权指令进入待审核指令确认界面点击“代发工资”进入指令处理界面。

5、 点击“授权”进入指令详细信息界面。

6、点击“通过”输入密码进行安全键确认进入交易结果界面。

7、点击“完成”返回到指令处理界面。

4.2 代发其他 通过此功能客户可将系统规定的格式上传一个批量指令文件批量指令文件可包含多笔行内指令。文件中总金额、总笔数与界面输入不一致或者批量中有任意一条指令检验不通过则整批指令都不能提交 上传文件的大小不能超过200K 。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/98dece4e5beef8c75fbfc77da26925c52dc59141.html