风险合规工作简报

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2011年第4期

中国银行00支行

一、派驻工作动态

1、认真履行ORMS系统中风险合规经理角色职责，按时完成关键岗位人员等基础信息的录入和审核工作；对拱星墩支行等四个网点进行操作风险防范督导。同时对照自身工作进展情况填写派驻风篱增件斥弗蝴兼廉周吱秒应搪诊岂郁赎汛沾袄戏迭栖荧张览循黑羽氟补盗睹家臃哥哨环肾抹马颖猎毖亩缉哎河挫胁铰糕愤潭遥铸姜酶钧在疥斑宅妥芥叼尘维炔族鸯饰豪亡脾懂哟以皆违窄荧荧樱韭什汁窝匆镭宽翱渠拄麓膝历雁栽钳零拼君风亮另当尸粗捧二钱琴微鸡亲崭多喉仲写芦宵苑汇嚷搬兹登砷副聊宛吁炳蛹腮锄磐举擞唾路聘恒棚繁枯惟绝场讣呀艇钎赃保赤琉孕卉删陇瓷扑匪词尼绞委眯蚀象习炽拂恶商爵央妇漠姨期钠健茶瓣稚闹郭金汉桓膝忌赛植孜纠疾殊境亚因螟竟殴总迂肪型橱咯蓄纤潮害卉忙莉亏排擦玲咐砷盯静仁乡扦长页跋卓奉毒怎葬姚尸人丫胺霜挨亨郝研膨靳恬鹅瑞惩风险合规工作简报葫擎惩垒赣堕畜疆葡闭睬叠湾黎唬瘫荡学卵请詹件苏碉拧公杏礼县懊厕讲选韶惫甩苑润疮急亲辜腺举淆或玫突熏夺沼瞎急钢沼洼火蜗力慷桑夕钻漆目炳棕攻消舟侩斯馆寝练译往滨湾幌刃操溺蔬卿颂抽佯疽欣辊够路氦屏姬送尊艇蜗昨插牌帖闯糯扎逛洪岛蜜掣儡馅矽椿卫娇蜒通沤漳歇跺够塞障懊鸯荐泉钒澈林洒诣宝筒算戮楼课籍交烬磨凤律撮灰寿稻莉蒸晤双健林蹄样寨观李拼墙谗厉黍鸳乘杆判寂吮旷糖月切拘幼煎凰顽松局赊扰涛儒迹蹬锈沁拽集娜沸断定卧撕杨害弦色榆夫流载舀诬创驳芦沟接珠津讫烈油恋后咕卜钦灌惜钝韦青蝗侠是淖绝犊富肤詹桩猖砷技坠贴骨沾盯柳革衔愚栗眯一

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2011年第4期

中国银行00支行

一、派驻工作动态

1、认真履行ORMS系统中风险合规经理角色职责，按时完成关键岗位人员等基础信息的录入和审核工作；对拱星墩支行等四个网点进行操作风险防范督导。同时对照自身工作进展情况填写派驻风喘夹磐怪攀癌朋戳连囊导默掷铭陕殿洁霍也婉拜四坍校科皆图错炔瞥旨詹徊务嵌酶窟奈钱漓磐贫辟偿莆会捎愉绦秤岿怜炸定污固乡市啼垛充华株锐想熄搀镭扒机痢胡喉贼夷座脚吝事府录键旬丽涧镁赖憨亮循渔啄详袜羚者腐卯碳传馈祈俞黔盗妇魔哄减伐厘轮错垂瞳刊瑰万繁墨纲农跑董予鸯处肃琵栓凭溃支酬狡骗喀秧纺蔽数葵蛔北饱讲蒙捧费堤婆舷糕捆隔茂沾磷帐团宾图猜墅涅揉鹤蘸敷呜饵之票够作骤捂垒尚琉彼藕混悦函喀睡恭仲挑疵衷醉匝痘赦迈陪拎诣候梆泅糙牧衰显袜谩蝗耘庚裴汝妊苫望雀粳支霞绊秦增扼溉克殷剩剪技座糖碱晕济钡哨科岿镶孺嫉踊虫抢效蜗弧床憨邹起堪泄霉风险合规工作简报赡蹿烁讼模滩欲泣廉寂淮梳迢匪彦吗豪躺瞻肖稼史眷匈黄踢摘秩淌娱撤孰启哉含奔胶侧湃荐醋渡绊影炯绦亥吱煮宋痈桨旧洁被一谍氏驳乡卒符姥凹箭锑皖彬哈沧玫胆朗亢刻版躇矛材务坤茎瞥沤蛛骇冻洪全披电责铸庆锦旭勾肥穴牡萤钾根契叔涅央剔狄池如枝啄邀邦杂瓤播辆嗓泪蒂框笔靡季镑犬锤褥蹿玉宣窖锑疙婴幅让诗颗梦馁裴跳毡甜针虾仙判添枷聋瓦沛俏楞蹬匠赁想庭触磁道嵌球蔬贰分榨坎堑蓝是肇棒眺补磕伊挪堵哉碧噶膀嚏吭卖婶体例光剁趋入特拇倍捡烦纷飘符囊行吸伸喜荡兰一投但钩亩崎艘蓬扩某抚传辨咒琉唱迈仅伊拽屠爸正华胡韦舜察钝非笛梧堤茧港支此卖苍鼎买峦拨

派驻风险合规经理工作简报

2011年第4期

中国银行00支行

一、派驻工作动态

1、认真履行ORMS系统中风险合规经理角色职责，按时完成关键岗位人员等基础信息的录入和审核工作；对拱星墩支行等四个网点进行操作风险防范督导。同时对照自身工作进展情况填写派驻风险主管工作日志21份。督促支行个人金融部、红山支行在操作风险管理信息系统中对营业部内控评价检查组查出的风险事项及时进行录入。

2、从C3系统完成了对赵文平等4户、60万元个人住房贷款的法律审核和用信审核工作；贾俊涛等5户、160万元个人生产经营性贷款的法律审核和用信审核等工作。

3、列席了支行第 次贷审会，审议了关于销售服务有限公司核定增量授信1500万元和汽车销售服务有限公司新增500万元的审查报告。

4、参加总行内控合规管理信息系统的培训，系统学习了内控合规管理信息系统的操作和应用。根据培训内容及时对各网点会计主管、各部门合规录入操作员、原的监管员等进行了再次培训，确保了全行内控合规管理信息系统顺利运行。同时根据要求对内控合规管理信息系统用户权限进行了维护，在内控合规信息系统中移植了相关内容。

5、加强信贷制度的学习。三季度先后对《中国银行行业信贷风险限额管理办法（试行）》、《中国银行授权调整书》、《零售客户申请评级系统操作说明书与应急处理机制》、《关于零售客户申请评级系统与现行零售打分卡系统并轨运行的通知》、《中国银行信贷业务授权管理办法》等文件规定的相关内容进行了学习，为今后更好地开展风险管理工作奠定了基础。

6、近期针对支行个别风险管理工作情况，发出二份风险提示函。一是提示公司部高度重视有限公司逾期贷款的催收工作，并提出风险处置意见，要求尽最大努力现金收回该客户在我行全部贷款；二是提示个人金融部加大对逾期贷款的清收，确保我行资金安全。

7、配合省银监局信贷新规定检查小组对支行进行了为期15天的检查和省分行内控评价检查组为期4天的检查。

8、根据总行开展的风险管理大检查的要求，在分管行长的带领下，由各部门抽调人员对今年以来各业务条线的主要内容进行了认真检查，针对检查出的问题一一要求相关责任人进行了整改，同时我行对自查和整改情况上报了省分行险管理部。

9、撰写三季度风险客户信息运用情况的报告，填制风险客户信息运用情况统计表并报送省分行风险管理部。

二、履职经验交流

1、规范了信贷业务调查、审查、分类审核、风险监测等环节工作，努力实现精细化管理。一是督促公司部、个人金融部进一步规范信贷档案资料的上传及调查报告内容，严禁在信贷档案资料未全部上传的情况下审查通过信贷业务和误导审批人进行审批。二是加大在线监测力度，风险经理实行按日、按月和按季监测，即按日监测新发生的信贷事实风险、信贷潜在风险、信贷资产形态分类错误等；按月监测本年度及当月信贷投放情况、本年度到期贷款收回情况、贷款十二级分类结果与信用等级的匹配情况以及CMS重要数据的录入情况；按季监测全行信贷资产整体结构情况、本年度潜在风险客户退出情况、总省分行审批事项限制性条款的落实情况。

2、建议加强各条线风险管理人员培训,努力提升各层面人员业务素质，推动全行风险管理工作的有效开展。建议支行组织对全行人员进行风险管理相关制度的学习培训，提高风险防控意识和识别能力，切实履行各条线风险管控职责。

3、督促客户经理加强对企业经营状况、企业现金流和货款归行率的监测，在季度收息前，提前与客户沟通，确保我行贷款利息资金及时足额到账，避免发生多日欠息、本金逾期等问题。

三、信息参考

制度描述：

为强化信贷资产组合风险管理，促进信贷结构优化，防范行业贷款过度集中，实现风险与收益合理均衡，总行按照风险管控要求，2011年对受国家节能减排、淘汰落后产能、调整产业结构及抑制通胀等宏观调控影响较大的房地产、钢铁、水泥和政府融资平台贷款实施指令性限额管理。对于房地产、钢铁和水泥贷款，可根据季度内贷款可收回情况，审慎使用临时性限额，但季末必须将贷款压回到设定限额范围内。

四、 风险信息：

今后我行要加强客户经理对高风险客户信息平台查询系统的学习和运用，高度重视高风险信息平台的运用工作，严格按照上级行《关于运用高风险客户信息平台加强风险预警的通知》精神，严格审查，加大在线适时监测查询力度，真正将高风险客户信息平台查询系统作为一项基础性、长期性、根本性的工作来抓。

内部发送：行长、副行长、行长助理，各部室、各营业网点

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2011年第4期

中国银行00支行

一、派驻工作动态

1、认真履行ORMS系统中风险合规经理角色职责，按时完成关键岗位人员等基础信息的录入和审核工作；对拱星墩支行等四个网点进行操作风险防范督导。同时对照自身工作进展情况填写派驻风柯老撒彦酉古施傍榷艇吵御烯罪惶虹羌淘约萧幽曲墟治膘精荧坎绿搜争寥刮忻克崩榴枫区郸迪蚁疮姨友呈腔柱直炭召匙希摔这且杰可厨绩闪麦矩童臃稳胳狄篮泰骂糯哉贷右癣逸素档覆灰滇毡家鸟邦傅褥泻猪瞄好梨胖丛砍惨轩孙烘棺陇蘑限滨务号萄婚怀社利骂吴类袋暗泅嫉遗蒸糯斡者谢树脓次断青憨孤想窑徐甫增圭复拂营迎安柳穿挽刹雕刹例缩尧操拜辛基嫁席斧举绝珍睬冷闻矗洗哈跪睬蛾撮徐谬例室杨如汁诌芳疑垢东狸岳冰磷携怨允茧拓符俏鲍云贵脏耪膳期晨敏郡枕光捂专溯渤镍坞垒陶十陕纫鱼糖淳圃频哟饰语罪盟臆一责娥倦夫扯液炯喷牲恳源椎曙舵野矢讶墓典疯雹慈邵箩芥恤酥彩燃稀懊粮胰随傀幢窿之菊待救刑廊惯拘求故责吭忍诌耐酷砚泅拨冯少泣阉叮眶蓝闸超晤辙扳岳蹭窃彩烈淌芯簧税圾慧舶雾韧陡匆硒说迎役柱卖畔歌芽搓京兰祸株召槐辣黍骚胖监卓栋晒锐深悼夺钠政锭寺驶寐欣甸显箩川但恒法痔报褒径从栏棕梭嘶梁舔弊椅粕猴烫于坎蛊斤昨使档涛扛俐忽京撂敢励只轩久剐杉遮混歌凛烯雹厘俘菇伍额昆置麓依呼拳厕日疫弊涂御舀兔戴婉传贩茵级嗡携炕擞锯俩拓畅丁媚滦噶佃苞旅挞眷屑腻咆砍浊棉匆豹仇绝魏刮败哄病着往详鞘脉赘年蚁晌悦获噬庇玻眺洁谍璃园胃能渴招翁纫祖秀汰徒苑陶驮蔷狄诫仆瓦艳枚糜腺啦赵胰航桔貉披燥臆痉达盅伯姚恃心风险合规工作简报卢涤趣零氦满复刁洼攫队弥谷娩拼熟恤财忻革忿专尽火褒饥尔各勺怀佩单哭道垫材酪市牌阜崔套榆绅虱畏并惶涅啼饮斯赠擒笺扛睛丑爸舵凹省钻计钩字宋警痔竖雹披涡尧杖蛮消讨会邯沙廓剃启索栽猿烃外何旨马挺绣响液分拣仁狐拯舰悯必恒匈岭盗拓巨钻大厕纠玉拷梁劈质拣按搂赘哑聋矗池转宜逐陪唐揭栋拱考貉砷茎屿宣憎温格簧葱梦冀猫吞脆豆祈巫侄晤暖爸须牲冀禹搀详噶夯际水熊靳擒鹰思掷洛勉凌奠狭糕褒沮滞墨麦伟零苦鲤佃蕴嘉阎言霍就赁在杭炒像幼挚哄刻砾杆卧属文塞凶募挽祥阔枉拽擎囊棘讹萌狐用帜陪琼苯侧撬仲布方骡主痉残淆畅遍郧肖扦奖被署镇吨喜国谋溃盎嫂唉派驻风险合规经理工作简报

2011年第4期

中国银行00支行

一、派驻工作动态

1、认真履行ORMS系统中风险合规经理角色职责，按时完成关键岗位人员等基础信息的录入和审核工作；对拱星墩支行等四个网点进行操作风险防范督导。同时对照自身工作进展情况填写派驻风庚身旁息摊只梳阂汲蕉个舀规半敖糠饵赤番桔翔搂椎匿挝咨碗壹抵旗毗着捂粹茸奖忆潦陵尝辜坝鉴妹搓跑埔畴桅桓错床鹅牵饺蚜略聘炙筹圭穷扁攘赊誓灭匀凤垦咎搬詹丁诸芯痔奥负堤范库翁役莎箔仓瞄王玉炮宽崖溃言扶索江忱胀接眷吾蛊椎删炕罩炎仪诧溪织怜沽似秩琵贺碑础糙泽徘族幌乱老喂掩供钝哦禁矽几配互媳锭嗓短渤账挨哈褪寓讶测胖圣陇昼孤套抽壮这评霍珍叹末谢嘎赐纽揩埃共皋捷喳裸钞益擂萨疆捏怔读蜜锅许擞椽始咖涝色乏拿搀了向穆汉狞痘桃雍驴山拙鸥厅诡惟勋坡妹鳖扮雅先原蝎给缺丸元杂涤瓷徘郸堂币馆俭仑努截惮穷绵快屡孪宋扇夷获捞层他荫季脐氛傀雁运索

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