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发布时间：2024-01-13 10:59:24 来源：文档文库

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《银行员工行为管理与道德风险控制》课程大纲(2天

第一部分：员工道德风险防控
第二部分职业操守、行为管理与内部控制第三部分员工合规管理

主要文件依据：１．《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号；2018年3月20日）２．《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号）３．《关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》（银监办发[2011]369号）４．《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）５．《关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》(银监办发〔2012〕304号
第一部分：员工道德风险防控

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第一章道德风险概述一、什么是道德二、什么是风险三、什么是道德风险

第二章银行员工（信贷）道德风险信号与表现一、廉洁自律方面信号（一）工作人员利用职务上的便利索取、收受贿赂（礼金、购物卡、物品）。或违反国家规定索取、收受各种名义的回扣、手续费。（二）工作人员利用职务上的便利，请客收礼．（员工家庭办婚丧喜庆事宜）（三）接受客户吃请。（四）向客户借钱。（五）向客户借车及其他工具。（六）向客户推销产品。
（七）与客户合伙经营，投资入股。（八）从客户那里优惠购物。
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（九）与客户交往中，接受高档消费、特殊服务（色相）（十）委托客户为个人办理相关事项，有求于客户。（十一）经常与客户在一起打牌、打球、娱乐、吃喝。（十二）借业务公关名义，高档消费，大吃大喝二、以贷谋私、以权谋私方面信号（一）违规向关系人发放贷款（二内外串通发放冒名贷款，谋取私利（三）借用、冒用客户身份贷款，银行员工自己使用(四）利用职权，违法违规对外担保三、违法犯罪方面信号（一）收贷不入账，挪作自己使用（二）贪污、挪用、盗窃银行单位公款、库款（三）内外勾结，盗用、挪用、套取客户资金（存款、收回贷款）（四）参与民间借贷、非法集资（五）违法违规出售客户信息或商业秘密，以谋取私利
四、业务操作方面信号

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/be97c9fa9989680203d8ce2f0066f5335a81677a.html