女性在家庭理财中,常常扮演实际操作者的角色,因此被称为家里的“首席财务官”。 本次调查结果显示:与男性相比,女性更加谨慎,倾向于稳健型投资,多选择债券类和银行理财类产品。但同时,女性也容易感情用事,盲目跟风,缺乏理智地分析与取舍。因此,女性客户对经济环境的剧烈变动更加敏感。 对理财师来讲,女性客户的感性特质似乎不是坏事。理财师凭借自己丰富的人生阅历,洞察客户心思,敏锐捕捉理财细节,更易赢得女性客户的青睐。 本期金石奖获得者 姚炜颖 交通银行湖州分行 个金部客户经理 AFP持证人 1、您的客户中,女性客户所占的比重是: A 不到10%。(2% B 10%~30%。(6% C 30%~50%。(33% D 50%~70%。(50% 1 百度文库- 让每个人平等地提升自我!
E 70%以上。(9% 2、您的客户中,哪个年龄段的女性客户占比最多? A 20岁~30岁。(0 B 30岁~40岁。(65% C 40岁~50岁。(35% D 50岁以上。(0 3、在理财规划中,您认为女性客户更关心哪些具体规划?(可多选 A 投资规划。(59% B 教育规划。(78% C 税务规划。(7% D 遗产规划。(4% E 养老规划。(59% F 住房规划。(37% G 保险规划。(43% 金石奖观点: 2