XX农商银行：
为确保我行XX年上半年存款 风险滚动式排查工作的顺 利实施，切实维护客户存款资金安全，排查可能存在的案件 风险隐患，确保资金用途及去向与客 户真实意愿一致，根据
《银行业金融机构建立存款 风险滚动式排查制度的指导意见》 、《XX农商银行存款风险滚动 式检查制度实施细则》的规 定， 结合我支行实际,对我支行XX年 12月1日至XX年 5月31 日的单位账户的开销户资料、账户 信息变更资料、账户 使用 情况、账户对账情况、大额资 金热线查证记录、反洗钱 系统 数据的提交及《可疑预 警交易甄别情况》的记录、敏感交易系 统监测的业务进行了重点排 查，现将排查情况报告如下：
1高度重视，力口强组织领导。根据此次存款风险滚动 式排查 工作要求，我支行明确由负责人李波牵头，会计李婷负责，其他 员工配合，结合实际对存款相关业务进行了全面排 查。
二、认真开展自查。本次共有5人参加了风险排查，共核实 开户单位16户，查阅各类凭证、账户资料；查阅大额资金交易及 查证登记簿。
（一）内控制度M亍情况。按照人民银 行和总行的要求，我支 行安装了公民身份核 查系统、反洗钱系统、风险预警系统等防控 系统，力加虽了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行 登记、监测、分析的力度，进 一步提高了我支行存款 风险排查的 工作质量。
（二账户管理情况。我支行严格按照《XX农商银行关于开展 人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织认 真员工学习《人 民币银行结算账户管理办法》、《人民币银 行结算账户管理办法实 施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《反洗 钱法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻 底的清理，对我支行SC6000Z系统中客户信息及预留印鉴卡信 息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关 信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的 账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有 效和完整。
XX年 12月1日至XX年 5月31日我支行新增 单位客 户3户，变更账户信息3户，撤销账户0户。截止XX年 5月 31日，我行对公存款共16户，其中基本账户12户，专用账 户3户，一般账户1户，所有账户开户资料齐全，按规定频 率进行对账且对账范围全面。在为单位开立账户时均进行了企 业身份认证和法人身份 认证，办理的结算业务逐笔对客户预留印 鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按 月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对 账回执上盖章确认，收回率达到了 100%。
（三）颓存款进出情况。我行在XX年 12月1日至XX年 5月31日期间单笔20万元以上存款3笔，金额126.20万元， 单笔金额20万元以上取款5笔，金额304.86万元，单笔50 万元以上转账支付6笔，金额482.14万元，经自查，以上业 务资料齐全，没有为不明身份的人 办理业务。通过电话 和实 地走访部分客户核对余额和发生额，未发现有客户资金用途 及去向与客户真实意愿不一致的情况。 未发现账户所有者与 无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失 问题。
（四）开展寸业务交易情况的排 查。通过查阅资 料和提取 系统数据，柜员办理大额存取转账业务时按要求填写异地集 中授权申请书经支行行长及上级领导审批同意后才予以 办 理，柜员在办理账户信息变更、账户销户 等业务都需经总行 授权中心授权,过渡性客户及特定账户账务处 理都经另一名 柜员或支行行 长审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单 位存 款信息维护等业务都经支行行长审批并由总行授权后才办 理并序时登记。通过自查，未发现因内控薄弱 环节、系统设 计缺陷、内部管理漏洞等导 致客户存款出现风险案件。
三、今后工作打算。
（一）加强存款风险排查工作力度。进一步加强对风险防控的 组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额 和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联 网核查，严格按照《人民币银 行结算账户管理办法》有关规 定审核、 开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。
（二强化各项规章制度的学习。继续坚持每周一集中学 习制 度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执 行力及风 险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件
风险的发生。
（三强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公 民身份核查系统、账户管理系统、反洗钱系统、综合业务系统集 中报送系统的管理。严 格人员配置、职责履行、操作管理和密码 使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平，防范操作 风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。
（四）烘构筑风险控制防线。认真履行柜面会 计监督职责， 严格大额资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用监 控系统加强对业务处 理关键环节和重要时段的实时监控；将存款 风险排查工作纳入员工的绩效考评范围，加大对柜员、信贷人员 履职尽责的考核力度；加强与上级沟通与联系，配合做好与存款 风险排查有关的检查工作，有效控制风险，确保资金安全。
排查人：XX农商银行XX支行
支行行长：
XX年 6月1日
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/d5220d71cc2f0066f5335a8102d276a200296098.html
文档为doc格式