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中国工商银行人民币理财产品说明书
2007年第9期D款
一、产品概述
>>>>中国工商银行第9期人民币理财产品-新股申购型
产品名称
(D款1年期)编号:810724
目标客户期限投资及收益币种产品类型募集期投资封闭期募集期打算发行量
起息日到期日客户资金到期到账日客户资金赎回到账日
资产托管人
个人客户12个月人民币固定期限理财产品
2007年4月2日~2007年4月11日2007年4月12日~2007年5月11日
50亿2007年4月12日2008年4月12日到期日后3个工作日内提早终止受理期终止后7个工作日内
中国工商银行北京市分行
固定费率:0.7%。其中销售费率为0.4%,治理及托管费率为0.3%。
产品相关费率(年)
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业绩酬劳:如理财产品年化收益率高于3.8%(扣除相关费用后),投资治理团队对高于3.8%、低于8.8%(含8.8%)的收益部分按30%的比例收取业绩酬劳;对高于8.8%的收益部分按50%的比例收取业绩酬劳。
预期年收益率(扣除费用
及业绩酬劳后)认购起点/追加金额
提早终止权
预期收益率为3.8%~10%,10%以上不封顶。
5万元,追加金额以1千元整数倍增加
银行有权提早终止理财产品
购买日至募集期终止日之间,客户资金按人民币活期存款
其他规定利率计付利息,并于起息日计入投资本金。到期日至到账日之间,客户资金不计利息。
提早终止安排
二、投资对象
本理财产品投资对象为工商银行(托付人)托付中融国际信托投资有限公司(受托人,以下简称“中融信托”)设立的新股申购链式信托打算(以下简称“链式信托”)。
产品存续期间,链式信托要紧投资于首次公布发行的股票、非定向增发股票以及新发行可转债的申购,并在其上市5个交易日内卖出,通过一、二级市场价差猎取收益。此外,也可投资于债券、存款、货币市场基金或其他托付人认可的投资工具。
三、投资治理团队及投资策略
工商银行和中融信托共同组成专业的投资治理团队,为产品运作
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治理以及固定收益资产投资、首次公布发行的股票及非定向增发股票、新发行可转债的申购提供专属的投资治理服务。
本期产品采取稳健投资策略,依靠专业化的投资治理团队和资产组合投资治理技术,通过新股申购资金与固定收益资产投资的动态调整以及新股申购资金的平稳配置,将显著提高投资组合的稳健性、有效降低投资风险。
四、理财收益运算