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创业融资什么是项目融资新模式
创业融资什么是项目融资新模式
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什么是项目融资新模式?
项目融资指的就是贷款人向特定的工程提供贷款,并以项目
的未来收益和资产作为偿还贷款的资金来源和安全保障。在最初
阶段,项目融资市场上的贷款人主要是外资银行,贷款品种包括
商业贷款、出口信贷以及政府贷款,贷款中的大部分用来进口国
外生产的机器设备。贷款人不但要求在项目的全部资产之上设置
担保,而且往往要求并能够获得发起人的保证担保,甚至是项目
所在地政府的担保,尽管这在项目融资的模式中并不是常见的安
排。为此,投融界在这里为大家解读项目融资的两种新模式。
经过多年的发展,中国公司和银行进行的项目融资交易模式
已经有了很大的变化。目前,具备我国的项目融资交易主要有两
类:在中国境内进行的项目融资和在中国境外进行的项目融资,
两种模式有各自不同的特点。
一、境内的项目融资
(1
中国本土的银行已经成为主要的资金来源
;
(2
在市场中具有最强谈判地位的大型国有企业,包括中石油
和中石化等,已经逐渐接受了这种融资模式
;
(3
目前,使用项目融资模式的交易主要集中在化工、核电站、
高速公路、桥梁以及其他基础设施建设的项目
;
(4
交易受限于中国相关监管机构颁布的法律、法规的约束,
其中既包括项目融资业务指引这样的最直接相关的规则,也包括
一些间接的规定,如固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款
管理暂行办法、银团贷款业务指引,等等
;
(5
买方市场的特征非常明显。
当前的国内市场处于货币政策紧缩的状态,由于国际上进入
“后金融危机”时代等原因,外资银行的资金面比较紧张。但是,
项目融资的借款人仍能占有很强的谈判地位,能够向贷款人要求
有利的贷款条件。这主要是因为,项目发起人大都是很有实力的
大公司,项目本身也是很大的,并且通常会有很强的当地政府的
支持。这些有利的贷款条件可能是在一般的交易中没有出现过的。
例如,银团贷款的借款人可能会要求在贷款协议中增加如下的条
款:如果任何的成员行未能及时放款,则其未提供的份额需要由
牵头行和其他参加行补足。另一个条款的例子是:如果任何贷款
人或者代理行未能及时放款或划付资金,则要按照贷款协议中规
定的贷款罚息利率向借款人计付利息。
二、境外的项目融资
在过去的一段时间里,我国政府支持的企业“走出去”类业
务发展迅猛,这些交易往往都需要中资银行的支持。很多此类的
交易采用了项目融资的模式,并且具有以下的特点:
(1
中资银行已经快速地成长为海外项目融资交易的重要参与
者,在一些交易中承担牵头行或安排行的角色。尽管中资银行还
有很多需要学习的地方,但凭借着充足的资金实力,中资银行已
经大大地提升了自己的业务经验和市场影响力。
(2
大多数的发起人或借款人具有中资的背景。作为贷款人的
中资银行,不但要求在项目的所有资产上设置担保,而且往往要
求背后的中资母公司出具担保或者承诺。
(3
大多数的交易集中在自然资源领域。
(4
针对这一类的跨境交易,有一些特定的法律、法规会被适
用。例如,如果中资母公司在交易中向贷款人提供担保,则有关
对外担保的规则需要被遵守。通常而言,中资母公司在提供担保
前需要获得外汇管理部门的批准,并及时办理登记手续。
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/f4077d1c51e2524de518964bcf84b9d528ea2cb1.html
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