银行卡风险防范报告
我行于****年**月**号正式开业，已发行*张内部卡。根据《银行卡词条信息格式和使用规范》文件，发行的银行卡全部均有CVN信息，交易时系统对上下传包进行CVN校验，有效识别银行卡真伪。
接人民银行支付业务风险提示文件，按照相关要求，为更好地防范和化解银行卡存在的风险，结合本行实际情况，制定以下具体防范措施，确保银行卡各项业务开展和保护客户利益不受损失。
一、严格卡片管理。制卡由总行统一负责全行银行卡的订制，选择专业厂商严格按照标准制卡，其他单位和个人都不得私下制卡。领卡要按照《银行卡卡片管理办法》规定的流程进行银行卡的领用、运输、发放，并按照重要空白凭证管理制度做好出入库登记手续。发卡要严格落实银行卡账户实名制，对个人身份信息通过联网核查公民身份信息系统进行识别。
二、严格密码管理。客户在申办银行卡时，必须由持卡人输入交易密码，并提示客户不要输入简单交易密码。各营业网点不得向持卡人发放统一的初始密码。如果因代收代付业务所发放统一的初识密码， 必须由持卡人本人持有效身份证件到柜台修改后才能进行各项交易。代办时一定要核查持卡人和代办人身份，并电话联系持卡人本人。
三、加强员工业务培训和职业道德教育。组织员工认真学习银行卡相关制度和操作规程，促使操作人员熟练掌握银行卡各业务环节的操作规范，减少或避免出现操作风险；加强对柜员进行职业道德教育和业务管理培训，有针对性地对典型的借记卡风险案例进行剖析，增强员工自觉遵章守法的观念。
四、加强对客户用卡安全知识宣传。采取多种形式的宣传活动，加强对持卡人的宣传。
（1）妥善保管银行卡，不借给他人使用；（2）使用过程中，银行卡不离开自己的视线范围；（3）在使用ATM或进入刷卡式自助银行入口时，注意观察刷卡设备上是否有异物，避免磁条信息被盗取；（4）在ATM等自助设备上输入银行卡密码时应遮掩保护，避免被人窃取密码。通过正确指导持卡人在日常用卡时，注意保护卡片信息和密码，避免给不法分子留下可乘之机。
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/7969b079abea998fcc22bcd126fff705cd175c41.html
文档为doc格式