落实反洗钱3号令工作报告
2019年12月18日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2019〕第3号），自2019年7月1日实施，那么各大银行就得去落实反洗钱3号令，所以今天我们分享“落实反洗钱3号令工作报告”，一切来看看吧：
一、修订背景
（一）原法定异常交易监测指标已影响可疑交易制度有效性；
（二）基于行为特征的报送条件不符合以“合理怀疑”为基础报告可疑交易〕的国际标准。
（三）我国大部分金融机构已经具备自定义异常交易监测指标的能力。
二、修订的主要原则
（一）解决现行可疑交易报告体系存在的突出问题；
（二）立足国情，充分吸收、借鉴国际通行标准
（三）充分听取多方意见
（四）整合原反洗钱和反恐怖融资可疑交易报告管理办法有关内容。
三、修订的主要内容
（一）调整的内容
1、调整大额现金交易的人民币报告标准
新办法第五条：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、调整大额转账交易的统计方式
新办法第五条：非自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上的款项划转。
新办法第五条：自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元）、外币等值10万美元以
上（含10万美元）的款项划转。
3、调整可疑交易报告时限
新办法第十X大小，应当提交可疑交易报告。
4、新增交易监测标准建立要求
新办法第十X大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/b2e745b0abea998fcc22bcd126fff705cc175c9c.html
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