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p2p理财诈骗措施方法
p2p理财诈骗措施方法
发布时间:2021-04-09 来源:
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p2p
理财诈骗措施方法
p2p
理财诈骗措施方法
p2p
理财诈骗案例分析:
1
恶意自融平台
老板自身有很多实业,但难以在传统融资渠道融到资金,便开办
网贷平台进行融资为自己经营使用。这类平台融到资金后,因背后
企业或投资项目运营不善而引起资金断裂,平台只能倒闭跑路。这
类企业一般是资质不好的企业,后续运营情况堪忧,而且很有可能
没有合格或足值的抵押物,甚至已经资不抵债。
2
旺旺贷案
2014
年
4
月
15
日旺旺贷突然关闭,客服电话无人接听,该平台
运营仅
2
个多月的时间。根据投资者自发组织的维权联盟统计结果
显示,到
5
月,已登记的受骗者有
300
多人,投资额度从几千元到
百万元不等,总金额已近
2000
万。
旺旺贷地址造假,横岗派出所民警对旺旺贷的地址进行过详细的
核查,包括工商部门都去进行了调查,发现地址是假的
;
其次是担保
公司造假,旺旺贷的担保公司为深圳纳百川担保有限公司,该公司
成立于
2013
年
11
月
21
日,注册地为深圳市龙岗区横岗街道,据媒
体报道,该担保公司并不存在。
3
优易网案
自称系香港亿丰国际集团投资发展有限公司旗下的
P2P
网贷平台,
全称为南通优易电子科技有限公司。
2012
年
12
月
21
日,香港亿丰
国际集团投资发展有限公司
(
下称“亿丰”发表声明称,亿丰旗下
成员“从未有所谓的南通优易电子科技有限公司”,同时,该集团
保留对假冒或盗用集团名义的不法单位和个人采取法律行动、追究
其法律责任的权利。当天
(
即
2012
年
12
月
21
日
,优易网突然宣布
“停止运转”,网站无法正常交易,优易网的三位负责人,即缪忠
应、王永光、蔡月珍便失去联系。当时有媒体评价,优易网涉案金
额巨大,可谓网贷第一大案。此案直接涉案金额为人民币
2551.7995
万元,出借人受损金额为人民币
1517.8055
万元。受害
者包括全国各地的
60
多名出借人。
导致投资人上当受骗的原因有哪些呢
?
上当原因一:
拆东补西制造赚钱假象。庞氏骗局其实就是“拆东墙补西墙”。
郑峰介绍,收益并不是通过公司的业务来赚钱,而是利用新投资人
的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象,进而
骗取更多的投资。像典型的
e
租宝,通常是在短时间内,投资者能
获得回报,但随着更多人加入,资金流入不足,最下线的
`
投资者便
会蒙受金钱损失。
往往这样的平台幕后老板,把钱用在了别处,比如还银行的欠债,
投资股票,满足自己的生活消费等,承诺给投资者的利益都是用后
来投资者的钱去返还前期投资者的利息和本金,拆东墙补西墙,一
旦资金链断了,最后只能跑路。
上当原因二:
高额年化收益做诱饵。由于目前民间投资渠道狭窄,银行利息又
很低,很多
p2p
网贷往往以高额年化收益为诱饵,令投资者心动不
已。目前
P2P
平台年化收益率一般在
10%~15%
,也有
P2P
平台给出
20%
,甚至是
30%
的年化收益率,收益太高的平台就有自融的嫌疑,
因此像这类平台,投资者应该避而远之。
上当原因三:
网贷关联公司做担保。不少
P2P
平台为让投资者放心,声称有担
保公司保障资金安全,其实有的担保公司本身就是网贷平台的关联
公司。有的
P2P
平台除了线上有理财业务,线下也有大量理财门店,
而理财端的资产大部分由集团内关联公司
(
小贷、典当、融资租赁等
提供,同时又由集团内的担保公司提供担保。也就是“自己卖、自
己保”,目前行业内有很多民间金融集团,投资者应谨慎对待,投
资时一定要通过信用视界,查询借款人、担保公司和网贷平台是否
有关联关系。
上当原因四:
前期准时付利息或红利。目前众多的
P2P
网贷平台普遍都存在提
现困难,借款逾期的现象。对此,很多失联的
P2P
网贷平台老板,
一开始为取得投资者的信任,会按照协议准时付利息或红利给投资
者,比如
P2P
平台行行贷在老板跑路前,也按时支付利息给投资者。
“平台用这种‘小甜头’的方式,让投资者们放松心理戒备,从而
对投资者实现放长线钓大鱼。这样做的目的,就是让投资者吃下受
骗“定心丸”。
上当原因五:
发布虚假投资项目“秒标”。所谓
P2P
网贷平台,一般是网贷公
司提供平台,借贷双方自由竞价,撮合成交。“你有钱,他要钱,
我搭个台来撮合”,这就是对
P2P
网贷平台最通俗的描述。
按理
P2P
网贷平台的收益,应该来自“撮合”的佣金,但是现在
一些
P2P
网贷平台的收益不在于此,而是虚构一些热门标的
(
投资项
目
,一上线就被“秒抢”,行业话叫“秒标”,忽悠很多投资者进
行投资,然后骗取投资人资金,用于自己融资与敛财,进行经营其
他项目。“秒标”都是跑路平台自编自导的骗术,以“秒标”的火
热和紧迫性给投资者造成项目很有投资价值、收益高、客户多的错
觉。
跑路平台为招揽人气,吸引更多的投资者,故意发放众多短期项
目“秒标”,制造假象骗取更多的投资者上当受骗。其实很多都是
平台自己造的假标,或者是自己发标自己投,这是一种骗术。
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/bea0d0fe0522192e453610661ed9ad51f11d54c1.html
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