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理财规划师国家职业资格认证常见问题
理财规划师国家职业资格认证常见问题
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理财规划师国家职业资格认证常见问题
理财规划师国家职业资格认证常见问题
Q
:什么是国家理财规划师认证
?
A
:随着经济的发展与居民可支配收入不断增长,人们开始更多
地关注自身的财务状况,希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合,
来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下,为客户进
行整体财富规划的理财规划师应运而生,具有广泛的职业发展前景。
但由于缺乏统一的管理与指导,社会上相继出现了各种理财规划认
证与培训,考试与培训质量良莠不齐,影响了整个理财规划行业的
健康发展。为了规范理财规划行业,建立统一、权威的理财认证证
书,国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试
(
即
国家理财规划师
,并制定了《理财规划师国家职业标准》,力图建
立统一、规范的行业标准。
Q
:国家理财规划师认证的特点是什么
?
A
:国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师,具有权
威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是
唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书,国家劳动和社会
保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构,社会上其它
理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指,国家理财规划师立足
于中国本土现实,以实用为目的,考试安排与培训课程具有很强的
操作性,所学知识内容与我国国情、现实紧密相连,具有良好的实
用性。
Q
:国家理财规划师分为几级
?
A
:国家理财规划师共分三级:
国家职业资格三级,助理理财规划师
国家职业资格二级,理财规划师
国家职业资格一级,高级理财规划师
目前,只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
Q
:每次国家理财规划师认证考试间隔多久
?
A
:国家理财规划师认证考试每年考两次,分别在
5
月与
11
月。
Q
:国家理财规划师考试需要培训吗
?
Q
:理财规划师的职业前景怎样
?
A
:从国际经验来看,理财规划师作为为客户提供理财规划服务
的金融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司
等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。
1997
年,美国理财师年薪的平均数是
11
万美元,相当于大公司的中层经
理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作
600
小时。
2001
年,美
国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列
第一。
而从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大
量财富,但却缺少科学的管理方法
;
另一方面,各种金融投资工具的
快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指
导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富
进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,
理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。
Q
:国际著名理财规划师认证有哪些
?
A
:
ChFC
——特许理财顾问师
美国
ChFC(CharteredFinancialConsultant1982
年由美国学院
创立,以其考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作而获
得广泛认可,已有
45000
人取得该证书。要取得
ChFC
证照,需有
3
年相关工作经验,并通过八门核心课程。
ChFC
与其它理财职业资格
相互承认学分。
CLU
——特许人寿理财师
CLU(CharteredLifeUnderwriter
是特许人寿理财师的简称,美
国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认
证,
CLU
始于
1927
年,已有超过
94000
人取得该证书,是目前持有
人数最多的理财认证证书。随着
CLU
的发展,它的范畴早已不局限
于寿险领域,而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得
CLU
证书需通过八门核心课程,以取得有关收入支出规划、不动产
规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。
CFP
——注册理财规划师
CFP(CertifiedFinancialPlanner
是注册理财规划师的简称,由
CFP
标准委员会
(CFPBoardofStandards
考试认证,在美国广受认可。
1972
年美国首批
CFP
诞生,截至
2004
年底全美共有
5
万人获得该
项认证资格。
CFP
考试涉及七大类共
102
个子课题,涵盖了保险、
投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面
面的知识,内容广,难度大。
IFA
——独立财务顾问师
IFA(
独立财务顾问师
是英国的理财规划职业资格,主要指从事
理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得
从业资格的从业人员叫做理财规划师,而英国对此的称谓是
IFA
,
即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试,而
是一个从业资格,它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业
资格,而不是需要通过考试才能获得。
Q
:国家职业资格证书权威吗
?
A
:
1
、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、
国家承认。
2
、中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业
资格证书职能的权威机构。
3
、是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并
由指定机构进行培训。
Q
:什么是就业准入制度
?
A
:所谓就业准入制度是指根据《劳动法》和《职业教育法》的
有关规定,对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安
全和消费者利益的职业的劳动者,必须经过培训,并取得职业资格
证书,方可就业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障
部确定并向社会公布。
Q
:职业资格证书与职称有什么区别
?
A
:职业资格是表明从事某一职业的前提条件,例如要从事教学
工作必须先取得教师的职业资格。而职称涵盖了专业的技术资格和
专业技术职务双重含义。由于世界上许多国家没有职称,因此中国
入世后,职称改革将进一步加快,逐步扩大职业资格制度的实施范
围。
Q
:什么是职业资格证书制度
?
A
:职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容,也是一
种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准
或任职资格条件,通过政府认定的考核鉴定机构,对劳动者的技能
水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定,对合格者
授予相应的国家职业资格证书。
Q
:国家职业资格证书与其他证书的区别是什么
?
A
:国家职业资格证书是通过国家法律,法令和行政条规的形式,
以政府的力量来推行,由政府授权认定的鉴定机构来实施的
;
国家职
业资格证书是劳动者从事相应职业的资格凭证
;
国家职业资格证书作
为劳动者就业上岗和用人单位招收录用人员的重要依据
;
国家职业资
格证书在全国范围内通用。
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/6be6cb8caa956bec0975f46527d3240c8447a1bf.html
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